混合基金：它是什麼，它的工作方式，示例

什麼是混合基金？

混合基金（或混合基金）是一種股權共同基金，包括兩者的混合價值和增長股票。這些資金在單一投資組合中為投資者提供了多元化。混合資金是一個特殊情況混合基金。

了解混合資金

建立了混合資金，以為投資者提供價值和增長投資的優勢。價值股票和價值基金尋求從根據基本特徵確定的被低估的投資中獲利。增長股票和增長基金尋求從具有巨大資本增長潛力的公司中獲利，以收益和資本收益的形式獲利。混合基金將兩種類型的投資結合在單一投資組合中。

投資者通常會選擇混合資金以進行多元化。投資組合經理通常會從特定的投資宇宙中管理混合資金。混合資金通常會通過大寫重點。因此，投資者可以選擇投資大型，中股或小型股混合基金。

投資者應尋求清楚地了解混合基金的分配確定，因為它們可以通過各種策略進行管理。通常，混合資金涵蓋了整個投資宇宙。因此，混合基金可以只是一個指數基金，該基金涵蓋了其成分中固有的增長和價值股票。混合基金也可能集中在資本增值，增長和收入的結合上。一些混合基金可能會報告定義的投資分配，例如40％的增長股票，40％的價值股票和20％的高質量債券。

混合基金研究

由於該類別的投資策略的差異，可能很難清楚地識別混合基金。如果投資者想投資混合基金，他們通常需要使用投資顧問或使用US News和World Reports或Morningstar等投資資源的投資顧問或過濾器進行混合資金。

混合基金是由基金研究提供商區分的常見類別。創建和普及樣式的盒子投資研究是為了促進混合基金等各種投資類別的資金的標識。

樣式盒分類對通過目標區分投資非常有幫助。基本樣式盒為了股票包含九個正方形。垂直軸分為三類，這些類別代表由基金的公司確定的公司規模（大，中和小）市值。水平軸也根據基金股票投資組合中的股票分為三類：價值，價值/增長混合物和增長股票。尋求多元化融合資金的投資者會選擇通過價值/增長混合類別中的股票過濾。

混合基金投資

以下是投資市場中大型混合基金的兩個例子。

MFS混合研究核心公平

MFS混合研究核心股票基金通過對增長和價值股票的投資尋求資本增值。該基金基準為標準普爾500指數。

美國世紀核心加

American Century Core Plus Fund是尋求長期資本增長的混合基金。該基金對增長和價值股票進行投資，目的是超越廣泛的美國股票市場。

混合基金與餘額基金

作為“混合”和“均衡“描述共同基金的特定資產組合，確定兩者之間的確切區別可能很困難。

混合資金，僅包含股票，沒有固定收益證券，是一種股票基金增長庫存和價值庫存的混合。這些資金的目標是通過資本收益主要是從價值部分獲得的增長部分和收入產生的。

另一方面，均衡資金是一種資產分配基金，其中包含固定收益工具和股票的組合。資產混合通常被限制為固定比例。例如，基金可以擁有由40％股票組成的資產組合，50％債券和10％貨幣市場樂器。平衡資金的目標是實現價值增長和一致的收入。根據投資組合管理的類型，均衡資金將是重新平衡每年都將比例歸還其原始狀態或重組以偏愛市場狀況。