付款公司，金融科技和加密貨幣實體可能會在新客戶實施流線型的KYC平台（使用開放式銀行API的KYC平台）時會看到提高，其中一些甚至不需要ID。但是，犯罪分子可以通過利用入職弱點來超越自動化的KYC（包括生物識別驗證）的保障措施。湯森路透。
通過英國FCA的實體可以使用登機來最大化通過率並更快地擴大。雖然這可能有助於滿足法規合規性，但營銷Easy KYC可以吸引犯罪分子。金融公司應檢查假和被盜ID的數據庫，以確保有人不會使用它們打開m子帳戶。
英國的支付系統監管機構在2023年發布了一份報告，顯示九家較小的支付公司在授權推動付款（APP）欺詐的前20名最高接收器中排名。據路透社報導，DZING Finance的APP欺詐核算佔其100萬筆交易中的187,695次核算核算。
特拉維夫（Tel Aviv）Refine Intelligence首席執行官Uri Rivner表示，一些客戶入職工具是身份驗證，而不是KYC。
里夫納解釋說：“銀行知道客戶，但也知道客戶的生活故事。他們知道為什麼客戶在做自己的工作。他們了解這些活動的背景。” “多年來，隨著數字化的轉變，這些知識一直在惡化。”
由於身份驗證並不能提供確定可疑活動的見解，因此金融機構可能會經常凍結帳戶以調查合法交易，而對於客戶體驗而言，這實際上可能比較長的入職過程更糟糕。
