金錢m子為犯罪企業而有意，無論是故意的。他們可以是學生，也可以是財務海峽的人；可以為他們提供簡單的錢，或者被欺騙成為洗錢的管道。他們無處不在。
根據來自，通過mu子洗錢已經達到流行性水平。該行為生物識別公司在金融部門的257位客戶在2024年確定並報告了近200萬個壞m子帳戶。
BioCatch全球欺詐情報局湯姆·孔雀（Tom Peacock）在一份新聞稿中說：“尖端的冰上比喻很累和過度使用。” “但是，我們的客戶在2024年報告的200萬個m子帳戶可能僅佔去年世界44,000家金融機構中使用的洗錢帳戶的一小部分。”
這白皮書在全球貨幣上，mule網絡探討了行為和設備智能如何檢測和暴露不同領土上的金錢mu子。
因為，根據SVP的新興解決方案和網絡凱文·多諾萬（Kevin Donovan）的說法，“必須對mules在支持A中發揮的基本作用產生更廣泛的了解操作以及欺詐，洗錢和金融犯罪的相互聯繫。”
多諾萬說：“儘管歐洲刑警組織將90％的金錢與網絡犯罪聯繫起來，但其餘的則是洗滌其他罪行的收益。它們都是同一犯罪生態系統的一部分。僱用人口販運的受害者。投資騙局受害者充當金錢。”
“一旦我們接受每種在線欺詐和金融犯罪的情況，以數字方式移動金錢，就需要m子執行該活動，我們就可以預料並主動破壞這些行動。”
我們尋求側喧的青年轉向Money Mules
在2019年至2023年之間，美國的洗錢案件增加了14％。
BioCatch的報告說，在美國，通常在專門用於mule活動的“下降帳戶”上可以看到，通常使用真實的身份，這些身份通過銀行滑倒“入職控件。” 25-35範圍內的新鮮鑄造的成年人特別容易受到側面喧囂的攻擊。
BioCatch說增加騙局正在導致銀行採用新技術來追捕不良帳戶，並且美國最近看到了一些備受矚目的罰款，用於安全控制不足。那些被捕的人面臨僵硬的後果，許多人都不知道：美國的平均洗錢刑期為71個月。
企業帳戶對英國mu子的流行目標
在英國更糟的是，洗錢可能會被判入獄14年。不管，隨著mu子利用易於開張的欺詐性業務帳戶的興起，“幾乎不需要身份檢查和對背景信息的審查”，但也對更高的價值支付具有容忍度。國家犯罪局估計，每年通過英國銀行製度洗錢100億英鎊。
這支付系統調節器（PSR）在英國，對銀行確定不良帳戶的要求加速了要求。 BioCatch說：“承擔責任，接收銀行現在必須支付50％的騙局退款。” “因此，藏有m子帳戶，
欺詐者用來接收並轉移騙局的收益，現在將花費銀行的錢。”
Apac，Latam面臨監管障礙，但合作可以幫助
BioCatch說，亞太地區地區的法規面臨挑戰和資源有限，表明金融機構之間的“鼓勵協作”，但以及澳大利亞，新加坡和香港等國家的監管機構。
賭博是優先問題，國際學生也希望利用這些問題。
在拉丁美洲，“通常，對擁有m子帳戶的銀行缺乏監管制裁，從而消除了清理工作。”在中東，“實現其銀行業現代化的努力，導致了加強AML法規的努力”，“通過國家通過國家之間的重要國際合作海灣合作委員會（GCC）以及金融行動工作組（FATF）。”
識別mules的更廣泛網絡有助於關閉欺詐戒指
BioCatch的報告包括一個令人著迷的案例研究，目視分解如何在設備上的滑動和打字模式有助於確定連接到較大網絡的m子活動。
一個關鍵的學習是（可以這麼說）沒有m子是一個島嶼。 BioCatch說：“我們發現網絡分析是檢測m子帳戶的重要組成部分，因為它使銀行能夠追踪和理解參與欺詐活動的帳戶和用戶之間的複雜關係。”
“通過識別帳戶並評估其所屬的更廣泛網絡，銀行可以關閉更多帳戶並解決真正的問題：洗錢背後的犯罪網絡。”
為此，BioCatch提供了其偵察產品，該產品是一種“研究工具”，該產品分析和處理BioCatch的帳戶收購和MULE帳戶檢測軟件標記的高風險活動，然後使用網絡圖可視化結果。
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