วิธีการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงิน

นักวิเคราะห์ทางการเงินคืออะไร?

นักวิเคราะห์ทางการเงินตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท อุตสาหกรรมหรือภาคเพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนในอนาคต นักวิเคราะห์ทางการเงินอาจทำงานให้กับธนาคาร บริษัท ประกันภัยนายหน้าการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หรือธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลอื่น ๆ

งานวิจัยนักวิเคราะห์ทางการเงินเศรษฐกิจมหภาคและเกี่ยวกับเศรษฐศาสตร์จุลภาคเงื่อนไขพร้อมกับ บริษัทพื้นฐานเพื่อตัดสินเกี่ยวกับความสำเร็จที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุน พวกเขาแนะนำแนวทางปฏิบัติเช่นการซื้อหรือขายหุ้นตามประสิทธิภาพที่ผ่านมาและแนวโน้มในอนาคตของ บริษัท ที่ออก

นักวิเคราะห์ทางการเงินทำงานในระดับจูเนียร์และอาวุโสภายใน บริษัท และเป็นช่องที่มักจะนำไปสู่โอกาสในการทำงานอื่น ๆ

พื้นที่ทำงาน

นักวิเคราะห์ทางการเงินที่เป็นที่รู้จักกันดีในการประเมินหุ้นและพันธบัตรแต่ละรายและนำเสนอข้อสรุปของพวกเขาต่อนักลงทุนที่คาดหวัง อย่างไรก็ตามมีนักวิเคราะห์ทางการเงินในการทำงานในด้านอื่น ๆ ของธุรกิจ

ตัวอย่างเช่นธุรกิจที่ใช้รูปแบบแฟรนไชส์มักจะจ้างนักวิเคราะห์ทางการเงินเพื่อติดตามแฟรนไชส์หรือกลุ่มของแฟรนไชส์ภายในภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ นักวิเคราะห์กำหนดว่าจุดแข็งและจุดอ่อนอยู่ที่ใดและคาดการณ์กำไรและขาดทุน

นักวิเคราะห์จะต้องตระหนักถึงการพัฒนาปัจจุบันในสาขาที่พวกเขาเชี่ยวชาญและเตรียมความพร้อมรูปแบบทางการเงินเพื่อทำนายสภาพเศรษฐกิจในอนาคตสำหรับตัวแปรจำนวนเท่าใดก็ได้

ทักษะที่จำเป็นและการศึกษา

คุณสมบัติในการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินนั้นมีความเข้มงวดน้อยกว่าและชัดเจนกว่าอาชีพที่มีรายได้สูงจำนวนมาก ต่างจากกฎหมายและการแพทย์ไม่มีข้อกำหนดด้านการศึกษามาตรฐาน บางบทบาทต้องการใบอนุญาต แต่สิ่งนี้แตกต่างกันไปในหมู่นายจ้างและความเชี่ยวชาญ

ปริญญาตรี - โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับวิชาเอกเศรษฐศาสตร์-การเงิน, หรือสถิติ- ได้กลายเป็นข้อกำหนดที่แท้จริงสำหรับการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงิน วิชาเอกอื่น ๆ ที่ได้รับการพิจารณาอย่างดีรวมถึงการบัญชีและคณิตศาสตร์ ระดับชีววิทยาและวิศวกรรมอาจสนใจนายจ้างโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากผู้สมัครมีความสนใจในการเชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมเหล่านั้น

ในตลาดงานที่มีการแข่งขันสูงนี้ปริญญาโทจะช่วยเพิ่มผู้สมัคร

อาชีพที่ประสบความสำเร็จในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินต้องใช้ทักษะเชิงปริมาณที่แข็งแกร่งความสามารถในการแก้ปัญหาของผู้เชี่ยวชาญความเชี่ยวชาญด้านตรรกะและทักษะการสื่อสารที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย นักวิเคราะห์ทางการเงินต้องกระทืบข้อมูล แต่พวกเขาก็ต้องรายงานการค้นพบของพวกเขาต่อผู้บังคับบัญชาของพวกเขาอย่างชัดเจนรัดกุมและโน้มน้าวใจ

การสอบใบรับรองที่จะดำเนินการ

หากคุณไม่ใช่นักศึกษาระดับบัณฑิตศึกษา MBA หรือสาขาเศรษฐศาสตร์ในฐานะนักศึกษาระดับปริญญาตรีคุณอาจต้องการพิจารณาเรียนและรับซีรีส์ 7และซีรี่ส์ 63การสอบ การสอบซีรี่ส์ 7 จะต้องมีการสนับสนุนจากกFINRAบริษัท สมาชิกหรือองค์กรกำกับดูแล

การสอบชุด 7 และ Series 63 ให้เสร็จสิ้นสามารถแสดงให้เห็นถึงความคุ้นเคยขั้นพื้นฐานกับเงื่อนไขการลงทุนและแนวทางปฏิบัติทางบัญชี คุณอาจพิจารณาการสอบที่สร้างโดย FINRA ในปี 2018 ที่เรียกว่าการสอบ Essentials อุตสาหกรรมหลักทรัพย์ (SIE)-

การรับรองขั้นสูงอื่น ๆ อาจจำเป็นต้องมีการลงบนถนนเมื่อคุณจัดตั้งขึ้นแล้วในตำแหน่งนักวิเคราะห์รุ่นเยาว์

ประเภทของตำแหน่งนักวิเคราะห์

สาขาการวิเคราะห์ทางการเงินมีความหลากหลายซึ่งมีความหลากหลายของตำแหน่งงานและเส้นทางอาชีพ ภายในอุตสาหกรรมการเงิน/การลงทุนนักวิเคราะห์สามประเภทสำคัญคือผู้ที่ทำงานให้:

• บริษัท ซื้อด้าน (บ้านลงทุนที่จัดการกองทุนของตนเอง)
• บริษัท ขายฝั่ง
• ธนาคารเพื่อการลงทุน

นักวิเคราะห์ด้านซื้อ

นักวิเคราะห์ทางการเงินส่วนใหญ่ทำงานในสิ่งที่เรียกว่าด้านการซื้อ พวกเขาช่วยให้นายจ้างตัดสินใจว่าจะใช้จ่ายเงินได้อย่างไรไม่ว่าจะหมายถึงการลงทุนในหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆในบ้านกองทุนการซื้ออสังหาริมทรัพย์รายได้ (ในกรณีของ บริษัท การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์) หรือจัดสรรเงินดอลลาร์การตลาด

นักวิเคราะห์บางคนปฏิบัติงานไม่ใช่สำหรับนายจ้างที่เฉพาะเจาะจง แต่สำหรับ บริษัท บุคคลที่สามที่ให้การวิเคราะห์ทางการเงินและรายได้ให้กับลูกค้า สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงคุณค่าของสิ่งที่นักวิเคราะห์ทางการเงินทำ มีอุตสาหกรรมทั้งหมดอยู่รอบ ๆ

นักวิเคราะห์ทางการเงินด้านซื้อไม่ค่อยมีคำพูดสุดท้ายว่านายจ้างหรือลูกค้าใช้จ่ายเงินอย่างไร อย่างไรก็ตามแนวโน้มที่พวกเขาค้นพบและการคาดการณ์ของพวกเขามีค่าในการตัดสินใจ ด้วยตลาดการเงินระดับโลกที่พัฒนาขึ้นเร็วขึ้นกว่าที่เคยและสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปทุกวันจึงเป็นเหตุผลว่าความต้องการนักวิเคราะห์ทางการเงินด้านการเงินที่มีทักษะจะเพิ่มขึ้นในอนาคต

นักวิเคราะห์ฝั่งขาย

ที่ บริษัท ด้านการขายนักวิเคราะห์ประเมินและเปรียบเทียบคุณภาพของหลักทรัพย์ในภาคหรืออุตสาหกรรมที่กำหนด จากการวิเคราะห์นี้พวกเขาจะเขียนรายงานการวิจัยด้วยคำแนะนำบางอย่างเช่น "ซื้อ, "" ขาย, "" ซื้อที่แข็งแกร่ง, "" ขายแข็งแกร่ง, "หรือ" ถือ "

พวกเขายังติดตามหุ้นในพอร์ตโฟลิโอของกองทุนเพื่อพิจารณาว่าควรจะขายหุ้นแต่ละรายการและเมื่อใด คำแนะนำของสิ่งเหล่านี้นักวิเคราะห์วิจัยมีน้ำหนักมากในอุตสาหกรรมการลงทุนรวมถึงผู้ที่ทำงานใน บริษัท ด้านซื้อ

บางทีงานนักวิเคราะห์ทางการเงินที่มีชื่อเสียงและได้รับค่าตอบแทนสูงที่สุดก็เป็นของนักวิเคราะห์ด้านการขายสำหรับธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่ นักวิเคราะห์เหล่านี้ช่วยให้ธนาคารตั้งราคาผลิตภัณฑ์การลงทุนและขายในตลาด พวกเขารวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับหุ้นและพันธบัตรของธนาคารและใช้การวิเคราะห์เชิงปริมาณเพื่อคาดการณ์ว่าหลักทรัพย์เหล่านี้จะดำเนินการอย่างไรในตลาด จากการวิจัยนี้พวกเขาทำคำแนะนำซื้อและขายให้กับลูกค้าของธนาคารโดยนำพวกเขาไปสู่หลักทรัพย์บางอย่างจากเมนูผลิตภัณฑ์ของธนาคาร

แม้จะอยู่ในความเชี่ยวชาญพิเศษเหล่านี้ก็มี subspecialties: นักวิเคราะห์ที่มุ่งเน้นหุ้นหรือเครื่องมือคงที่ นักวิเคราะห์หลายคนมีความเชี่ยวชาญยิ่งขึ้นในภาคหรืออุตสาหกรรมที่เฉพาะเจาะจง นักวิเคราะห์อาจมุ่งเน้นไปที่พลังงานหรือเทคโนโลยีเช่น

วาณิชธนกิจและนักวิเคราะห์หุ้น

นักวิเคราะห์ใน บริษัท วาณิชธนกิจมักมีบทบาทในการพิจารณาว่าข้อตกลงบางอย่างระหว่าง บริษัท เช่นข้อเสนอสาธารณะเริ่มต้น (IPO)หรือการควบรวมและซื้อกิจการ (M&As)เป็นไปได้ตามพื้นฐานขององค์กร

นักวิเคราะห์ประเมินเงื่อนไขทางการเงินในปัจจุบัน - การสร้างแบบจำลองและการพยากรณ์อย่างหนักเพื่อให้คำแนะนำว่าการควบรวมกิจการบางอย่างเหมาะสมสำหรับลูกค้าของธนาคารเพื่อการลงทุนหรือไม่หรือลูกค้าควรลงทุนเงินทุนในองค์กร

นักวิเคราะห์ที่ช่วยซื้อและขายการตัดสินใจสำหรับธนาคารขนาดใหญ่และผู้ที่พยายามระบุโอกาสการเสนอขายหุ้นที่เรียกว่านักวิเคราะห์หุ้น- พวกเขาช่วยค้นหา บริษัท ที่นำเสนอโอกาสที่มีกำไรมากที่สุดสำหรับการเป็นเจ้าของ

โดยทั่วไปแล้วนักวิเคราะห์หุ้นเป็นหนึ่งในมืออาชีพที่มีรายได้สูงสุดในสาขาการวิเคราะห์ทางการเงิน นี่เป็นส่วนหนึ่งของหน้าที่ของนายจ้าง ธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่ใช้เงินเดือนขนาดใหญ่เพื่อล่อความสามารถที่ดีที่สุด

นักวิเคราะห์ผู้ถือหุ้นมักจะจัดการกับเงินจำนวนมหาศาล เมื่อพวกเขาทำนายการคาดการณ์ที่ได้รับผลประโยชน์สำหรับนายจ้างมักจะอยู่ในหลายล้านดอลลาร์ นักวิเคราะห์ผู้ถือหุ้นได้รับการชดเชยอย่างดีสำหรับการมีส่วนร่วมของพวกเขา

เงินเดือนเฉลี่ย

ที่สุดนักวิเคราะห์ทางการเงินทำน้อยลงอย่างมีนัยสำคัญกว่าในวิชาชีพอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมการเงินโดยเฉพาะในนิวยอร์กซิตี้ อย่างไรก็ตามรายได้เฉลี่ยต่อปีสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินระดับเริ่มต้นสูงกว่ารายได้เฉลี่ยต่อปีอย่างมีนัยสำคัญสำหรับค่าจ้างเต็มเวลาหรือพนักงานเงินเดือนในสหรัฐอเมริกาโดยรวม

ในไตรมาสที่สี่ของปี 2566 ตามที่สหรัฐอเมริกาสำนักสถิติแรงงาน (BLS)รายได้เฉลี่ยรายสัปดาห์สำหรับค่าจ้างเต็มเวลาหรือพนักงานเงินเดือนในสหรัฐอเมริกาคือ $ 1,192 สิ่งนี้แปลเป็นรายได้ต่อปีประมาณ $ 61,984

เปรียบเทียบกับรายได้เฉลี่ยต่อปีสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินในทุกระดับประสบการณ์ในเดือนพฤษภาคม 2566 (ข้อมูลล่าสุดที่มีอยู่) ซึ่งอยู่ที่ $ 99,010 ต่อปี

ได้รับมันไม่ใช่เรื่องผิดปกติสำหรับนักวิเคราะห์ในการทำงาน 80 ชั่วโมงขึ้นไปต่อสัปดาห์

นักวิเคราะห์การเงินแนวโน้มงาน

การจ้างงานที่ชาญฉลาดแนวโน้มดีสำหรับอาชีพนักวิเคราะห์ทางการเงิน ในขณะที่มันเป็นสนามที่มีการแข่งขันในปี 2566 มีงานทั้งหมดประมาณ 404,800 ตำแหน่งในสาขานี้ตามสถิติ BLS ล่าสุดที่มีอยู่ อาชีพนี้คาดว่าจะเติบโตประมาณ 9% ในทศวรรษที่ผ่านมาระหว่างปี 2566-2566

หมายเหตุ BLS:

ความต้องการนักวิเคราะห์ทางการเงินมีแนวโน้มที่จะเติบโตขึ้นพร้อมกับกิจกรรมทางเศรษฐกิจโดยรวม นักวิเคราะห์ทางการเงินจะต้องประเมินโอกาสการลงทุนเมื่อธุรกิจใหม่ ๆ ได้รับการจัดตั้งขึ้นหรือธุรกิจที่มีอยู่ขยายตัว นอกจากนี้ตลาดเกิดใหม่ทั่วโลกกำลังให้โอกาสการลงทุนใหม่ซึ่งต้องการความเชี่ยวชาญในภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ที่ตลาดเหล่านั้นตั้งอยู่

สิ่งที่คาดหวังในงาน

นักวิเคราะห์ทางการเงินจำเป็นต้องระมัดระวังเกี่ยวกับการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับระดับเศรษฐกิจมหภาครวมถึงการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท เฉพาะและการประเมินพื้นฐานทางการเงินของพวกเขาผ่านงบดุลของ บริษัท

นักวิเคราะห์ต้องอ่านหนังสือมากมายในเวลาของตัวเอง พวกเขามักจะอ่านวารสารวอลล์สตรีท-Financial Times, และนักเศรษฐศาสตร์เช่นเดียวกับเว็บไซต์ทางการเงิน

การเป็นนักวิเคราะห์มักเกี่ยวข้องกับการเดินทางจำนวนมาก นักวิเคราะห์บางคนไปเยี่ยม บริษัท ต่างๆเพื่อดูการดำเนินงานโดยตรง นักวิเคราะห์มักเข้าร่วมการประชุมกับเพื่อนร่วมงานที่แบ่งปันความพิเศษเดียวกัน

เมื่ออยู่ในสำนักงานนักวิเคราะห์จะต้องมีความเชี่ยวชาญกับสเปรดชีตฐานข้อมูลเชิงสัมพันธ์และแพ็คเกจสถิติและกราฟิก พวกเขาใช้เครื่องมือเหล่านี้เพื่อพัฒนาคำแนะนำสำหรับผู้บริหารระดับสูงและเพื่อจัดทำงานนำเสนอโดยละเอียดและรายงานทางการเงินซึ่งรวมถึงการพยากรณ์การวิเคราะห์ต้นทุนและผลประโยชน์และการวิเคราะห์แนวโน้ม

นักวิเคราะห์ยังตีความธุรกรรมทางการเงินและต้องตรวจสอบเอกสารสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาล ความเข้าใจเกี่ยวกับกฎหมายและข้อบังคับเหล่านี้เป็นกุญแจสำคัญสำหรับผู้เหล่านั้นทำงานร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)-

โอกาสสำหรับความก้าวหน้า

ในแง่ของโปรโตคอล interoffice นักวิเคราะห์มักจะโต้ตอบกันในฐานะเพื่อนร่วมงานในขณะเดียวกันก็รายงานไปยังกผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหรือผู้จัดการอาวุโสอื่น ๆ

นักวิเคราะห์รุ่นเยาว์อาจทำงานให้กับนักวิเคราะห์อาวุโสในสามถึงห้าปี สำหรับนักวิเคราะห์อาวุโสที่ยังคงมองหาความก้าวหน้าทางอาชีพมีศักยภาพที่จะเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหุ้นส่วนในธนาคารเพื่อการลงทุนหรือผู้จัดการอาวุโสในธนาคารรายย่อยหรือ บริษัท ประกันภัย

นักวิเคราะห์บางคนก็กลายเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงิน

ทักษะที่ตั้งไว้เพื่อความสำเร็จ

นักวิเคราะห์รุ่นเยาว์ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคือผู้ที่มีความเชี่ยวชาญในการใช้สเปรดชีตฐานข้อมูลและการนำเสนอ PowerPoint และเรียนรู้แอพพลิเคชั่นซอฟต์แวร์อื่น ๆ

นักวิเคราะห์อาวุโสที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดได้พัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลกับผู้บังคับบัญชาและมีให้สำหรับนักวิเคราะห์จูเนียร์ที่ปรึกษา

นักวิเคราะห์จะต้องพัฒนาทักษะการสื่อสารและผู้คนโดยการสร้างงานนำเสนอเป็นลายลักษณ์อักษรและปากเปล่าที่สร้างความประทับใจให้ผู้บริหารระดับสูง

บรรทัดล่าง

อาชีพในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินต้องมีการเตรียมการและการทำงานอย่างหนัก นอกจากนี้ยังมีศักยภาพที่จะส่งมอบไม่เพียง แต่ผลตอบแทนทางการเงินเท่านั้น แต่ยังมีความพึงพอใจอย่างแท้จริงที่มาจากการเป็นส่วนหนึ่งของภูมิทัศน์ทางธุรกิจ