ซีรี่ส์ 63: คำจำกัดความข้อกำหนดหัวข้อและความยากลำบาก

ซีรี่ส์ 63 ซึ่งเป็นที่รู้จักอย่างเป็นทางการในฐานะการตรวจสอบกฎหมายของหน่วยงานหลักทรัพย์ชุดเครื่องแบบเป็นหลักของอุตสาหกรรมการเงินมาเกือบครึ่งศตวรรษ จัดการโดยสมาคมผู้บริหารหลักทรัพย์ในอเมริกาเหนือ (NASAA) และบริหารงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) การสอบนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้แน่ใจว่าตัวแทนหลักทรัพย์เข้าใจกฎระเบียบเฉพาะของรัฐและการปฏิบัติทางจริยธรรม

การสอบสะท้อนให้เห็นถึงภูมิทัศน์ที่มีการพัฒนาของกฎระเบียบทางการเงินในสหรัฐอเมริกาการสอบซีรีส์ 63 เป็นเครื่องมือในการกำหนดวิธีการขายหลักทรัพย์และผู้ที่ได้รับอนุญาตให้ขายพวกเขาทำให้มั่นใจได้ว่าตัวแทนทางการเงินเป็นไปตามมาตรฐานทางจริยธรรมที่ปกป้องนักลงทุน การสอบเกิดขึ้นจากความจำเป็น - ความพยายามที่จะรวมกฎระเบียบของรัฐเข้าร่วมการเย็บปะติดปะต่อกันซึ่งครั้งหนึ่งเคยทำให้เป็นไปไม่ได้เลยที่โบรกเกอร์จะดำเนินการข้ามรัฐ

ด้านล่างเราจะพาคุณผ่านสิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับซีรีส์ 63 สิ่งที่อยู่ในนั้นและความหมายของมืออาชีพที่ต้องรับมัน

ในช่วงปลายทศวรรษ 1970 เมื่อตลาดการเงินขยายตัวอย่างรวดเร็วดังนั้นความซับซ้อนของกฎระเบียบที่ควบคุมพวกเขา แต่ละรัฐมีกฎของตัวเองสร้างสภาพแวดล้อมทางกฎหมายเขาวงกตสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์ โบรกเกอร์ต้องเผชิญกับงานที่น่ากลัวในการนำกฎหมายของรัฐที่ไม่สอดคล้องกันซึ่งมักหมายถึงการผ่านการสอบหลายครั้งเพื่อดำเนินธุรกิจในรัฐใกล้เคียง ตระหนักถึงปัญหาNASAAแนะนำการสอบซีรี่ส์ 63 ในปี 1979 เป็นการทดสอบมาตรฐานสำหรับมืออาชีพที่จะผ่านการรับรองทั่วทั้งรัฐ

ซีรีส์ 63 เป็นมากกว่าความสะดวกสบายสำหรับนายหน้า- มันแสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญต่อความสอดคล้องด้านกฎระเบียบและการคุ้มครองนักลงทุน การสอบครอบคลุมหลักการของกฎระเบียบหลักทรัพย์ของรัฐโดยมุ่งเน้นไปที่กฎที่ป้องกันการฉ้อโกงส่งเสริมความโปร่งใสและรับรองการซื้อขายที่ยุติธรรม เมื่อตลาดการเงินเชื่อมโยงถึงกันมากขึ้นความสำคัญของกรอบการกำกับดูแลทั่วไปก็เพิ่มขึ้นในที่สุดทำให้ซีรีส์ 63 เป็นรากฐานที่สำคัญสำหรับการลงทะเบียนนายหน้า

การสอบทดสอบความรู้เกี่ยวกับกฎระเบียบหลักทรัพย์ของรัฐโดยเฉพาะอย่างยิ่งกฎระเบียบที่ควบคุมการดำเนินธุรกิจทางจริยธรรมและการคุ้มครองนักลงทุน ซึ่งแตกต่างจากการสอบอื่น ๆ ที่มุ่งเน้นไปที่กฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางการสอบชุด 63 เน้น "กฎหมายท้องฟ้าสีฟ้า" กับการฉ้อโกงทางการเงินดังกล่าวควบคุมหลักทรัพย์ในระดับรัฐเพื่อให้แน่ใจว่าตัวแทนเข้าใจภาระผูกพันทางกฎหมายที่พวกเขาต้องรักษาภายในแต่ละรัฐ

การสอบประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 60 ข้อเกี่ยวกับขั้นตอนการลงทะเบียนการปฏิบัติทางจริยธรรมหน้าที่ความไว้วางใจและการจัดการบัญชีลูกค้า ผู้สมัครจะต้องตอบคำถามอย่างน้อย 43 คำถามที่ต้องผ่านในขณะที่การสอบสั้นและครอบคลุมน้อยกว่าการสอบหลักทรัพย์อื่น ๆ เช่นซีรี่ส์ 7 การมุ่งเน้นไปที่กรอบทางกฎหมายและจริยธรรมทำให้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ที่ต้องการมีส่วนร่วมในธุรกิจหลักทรัพย์ในหลายรัฐ

โดยทั่วไปแล้วการผ่านซีรีส์ 63 นั้นจำเป็นต้องมีนอกเหนือจากคุณสมบัติอื่น ๆ เช่นซีรี่ส์ 6 หรือซีรีส์ 7ทำให้เป็นข้อมูลรับรองพื้นฐานสำหรับทุกคนที่ต้องการขายหลักทรัพย์หรือให้คำแนะนำการลงทุน การเน้นการสอบเกี่ยวกับกฎระเบียบเฉพาะของรัฐช่วยให้มั่นใจว่าผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์สามารถนำทางความซับซ้อนของสภาพแวดล้อมทางกฎหมายที่แตกต่างกันในที่สุดปกป้องนักลงทุนและส่งเสริมความสมบูรณ์ของตลาด

ชุด 63 ข้อกำหนด

การกำหนดเวลาการสอบ

FINRA ดูแลการสอบ นี่คือวิธีที่คุณกำหนดเวลาขึ้นอยู่กับการจ้างงานของคุณ:

• สำหรับพนักงานนายหน้าตัวแทนจำหน่าย: บริษัท จะต้องยื่นแบบฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์ U4 (แอปพลิเคชันที่เหมือนกันสำหรับการลงทะเบียนหรือโอนย้ายอุตสาหกรรมหลักทรัพย์)
• สำหรับบุคคลที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของ บริษัท สมาชิก FINRA: ผู้สมัครสามารถกำหนดเวลาสอบได้อย่างอิสระโดยเปิดหน้าต่างการลงทะเบียนบนเว็บไซต์ของ FINRA และจ่ายค่าธรรมเนียม $ 147

รูปแบบการสอบ

การสอบซีรี่ส์ 63 ประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 65 ข้อพร้อมสี่คำตอบที่เป็นไปได้สำหรับแต่ละคำตอบ ในจำนวนนี้มีคะแนน 60 คะแนนในขณะที่ห้าคนเป็นคำถามก่อนการทดสอบ ในการผ่านผู้สมัครจะต้องตอบคำถามที่ได้คะแนนอย่างน้อย 43 จาก 60 คำถามภายในระยะเวลา 75 นาที

การสอบถูกออกแบบมาเพื่อวัดประสิทธิภาพของผู้สมัครกับมาตรฐานที่กำหนดไว้ล่วงหน้าแทนที่จะเปรียบเทียบประสิทธิภาพของพวกเขากับผู้ทดสอบอื่น ๆ ในระยะสั้นคุณเข้าใจในสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้และคำถามที่คุณต้องถูกต้องในการผ่าน

การสอบ Series 63 ใช้วิธีการที่เรียกว่า "การทดสอบแบบ on-the-fly" เพื่อให้แน่ใจว่ามีความยุติธรรมความปลอดภัยและความสอดคล้อง นี่คือความหมาย:

• การสอบแต่ละครั้งจะถูกรวบรวมแบบเรียลไทม์จากสระว่ายน้ำขนาดใหญ่ของคำถามที่ได้รับการอนุมัติก่อนที่จะเริ่ม
• คำถามจะถูกเลือกเพื่อตอบสนองข้อมูลจำเพาะเนื้อหา สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าหัวข้อที่จำเป็นทั้งหมดจะครอบคลุมในสัดส่วนที่ระบุไว้ในพิมพ์เขียวสอบ
• การสอบถูกสร้างขึ้นเพื่อรักษาระดับความยากโดยรวมเดียวกันสำหรับผู้สมัครทุกคน
• ซึ่งแตกต่างจากการทดสอบแบบปรับตัวซีรี่ส์ 63 ไม่ได้ปรับความยากของคำถามตามประสิทธิภาพของผู้ทดสอบ
• ผู้สมัครแต่ละคนจะได้รับคำถามที่แตกต่างกันเพื่อรักษาความปลอดภัย
• คำถามทั้งหมดจะถูกนำเสนอในลำดับคงที่เมื่อการสอบเริ่มต้นขึ้น
• คะแนนการผ่านยังคงที่: 43 จาก 60 คำตอบที่ถูกต้อง

นโยบายใหม่

หลังจากความพยายามที่ล้มเหลวในการสอบ Series 63 ระยะเวลารอต่อไปนี้ใช้:

1. อย่างน้อย 30 วันจะต้องผ่านหลังจากล้มเหลวในการสอบครั้งแรกก่อนที่สองจะสามารถกำหนดได้
2. อย่างน้อย 30 วันจะต้องผ่านหลังจากล้มเหลวในการพยายามครั้งที่สองก่อนที่จะกำหนดเวลาที่สาม
3. อย่างน้อย 180 วันจะต้องผ่านหลังจากล้มเหลวในการพยายามครั้งที่สามก่อนที่จะมีการกำหนดความพยายามครั้งที่สี่ (และแต่ละครั้งต่อมา)

ข้อควรพิจารณาหลังสอบถาม

หลังจากผ่านการสอบซีรี่ส์ 63 ผู้สมัครมีสองปีที่จะได้รับใบอนุญาตของรัฐ มิฉะนั้นผลการสอบจะหมดอายุใน FINRAฝากลงทะเบียนกลาง-

การสอบยังคงใช้ได้ตราบใดที่คุณลงทะเบียนโดยมีระยะเวลาผ่อนผันสองปีระหว่างงาน หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐอาจให้การยกเว้นแก่บุคคลที่ยังคงทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินในฐานะที่แตกต่างกัน ในขณะที่ผ่านการสอบอาจตอบสนองความต้องการส่วนหนึ่งของรัฐ แต่ก็ไม่ได้ให้สิทธิ์ในการดำเนินธุรกิจจนกว่าคุณจะได้รับใบอนุญาตหรือลงทะเบียนโดยรัฐนั้น

หากคุณจำเป็นต้องออกจาก บริษัท นายจ้างของคุณจะยื่นแบบฟอร์ม U5 เพื่อยกเลิกการลงทะเบียนและจากนั้นคุณจะมีสองปีเพื่อรักษาความปลอดภัยการจ้างงานใหม่และลงทะเบียนอีกครั้ง นายจ้างใหม่จะส่งแบบฟอร์ม U4 สำหรับการลงทะเบียนใหม่

หัวข้อการสอบ

ซีรี่ส์ 63 ครอบคลุมแปดวิชาทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับความรับผิดชอบระดับมืออาชีพของตัวแทนตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ วิชาน้ำหนักและจำนวนคำถามมีดังนี้:

1.กฎระเบียบของที่ปรึกษาการลงทุน

• ทำความเข้าใจกับสิ่งที่ถือเป็นที่ปรึกษาการลงทุนภายใต้กฎหมายของรัฐและรัฐบาลกลาง
• การระบุกิจกรรมที่ต้องการให้ใครบางคนลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุนและสิ่งที่ไม่ครอบคลุมโดยกฎเหล่านี้
• น้ำหนัก: 5%
• จำนวนคำถาม: 3

2.กฎระเบียบของตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน

• การรับรู้ว่าใครมีคุณสมบัติเป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (และ-
• รู้กิจกรรมที่ต้องลงทะเบียนเป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนและไม่รวม
• น้ำหนัก: 5%
• จำนวนคำถาม: 3

3.กฎระเบียบของนายหน้าตัวแทนจำหน่าย

• ทำความเข้าใจกับคำจำกัดความทางกฎหมายของนายหน้าตัวแทนจำหน่าย
• ความคุ้นเคยกับข้อกำหนดเบื้องต้นและต่อเนื่องสำหรับการลงทะเบียนเป็นนายหน้าตัวแทนจำหน่ายเช่นข้อกำหนดการยื่นของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาแบบฟอร์ม BD
• การทำความเข้าใจว่ากิจกรรมใดที่ต้องการนายหน้าตัวแทนจำหน่ายในการลงทะเบียนและมีการยกเว้นอะไรบ้าง
• การรู้จักความรับผิดชอบในการกำกับดูแลนายหน้าตัวแทนจำหน่ายมีมากกว่าตัวแทนของพวกเขา
• น้ำหนัก: 12%
• จำนวนคำถาม: 7

4.กฎระเบียบของตัวแทนของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

• การระบุว่าใครมีคุณสมบัติเป็นตัวแทนของนายหน้าตัวแทนจำหน่าย
• ทำความเข้าใจกับกระบวนการลงทะเบียนและภาระผูกพันหลังการลงทะเบียนสำหรับตัวแทน
• การรับรู้กิจกรรมที่ต้องมีตัวแทนในการลงทะเบียนและการยกเว้นใด ๆ
• ความรู้เกี่ยวกับวิธีการอัปเดตแบบฟอร์มเช่นแอปพลิเคชันเครื่องแบบสำหรับการลงทะเบียนอุตสาหกรรมหลักทรัพย์หรือการโอน (แบบฟอร์ม U4)
• น้ำหนัก: 13%
• จำนวนคำถาม: 8

5.ระเบียบหลักทรัพย์และผู้ออกหลักทรัพย์

• ทำความเข้าใจกับสิ่งที่มีคุณสมบัติเป็นความปลอดภัยและใครก็ตามที่ถือว่าเป็นผู้ออกหลักทรัพย์
• ความรู้เกี่ยวกับข้อกำหนดสำหรับการลงทะเบียนหลักทรัพย์ในระดับรัฐ
• การระบุหลักทรัพย์และธุรกรรมที่ได้รับการยกเว้นจากการลงทะเบียนของรัฐ
• การทำความเข้าใจอำนาจของรัฐในการบังคับใช้กฎหมายหลักทรัพย์และต่อสู้กับการฉ้อโกง
• น้ำหนัก: 9%
• จำนวนคำถาม: 5

6.การเยียวยาและบทบัญญัติการบริหารน้ำหนัก

• รู้ขอบเขตของการประกันที่จัดทำโดยบริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์
• การทำความเข้าใจอำนาจและหน้าที่ของหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ
• ความคุ้นเคยกับประเภทของการกระทำที่ผู้ดูแลระบบสามารถดำเนินการได้รวมถึงคำสั่งหยุดและหยุดยั้งและการเพิกถอนใบอนุญาต
• รู้ถึงบทลงโทษและหนี้สินที่กำหนดไว้สำหรับการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์
• น้ำหนัก: 11%
• จำนวนคำถาม: 7

7.การสื่อสารกับลูกค้าและลูกค้าเป้าหมาย

• การทำความเข้าใจว่าต้องให้ข้อมูลใดกับลูกค้าและกลุ่มเป้าหมายเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์
• ความรู้เกี่ยวกับข้อห้ามในการสร้างการเป็นตัวแทนเท็จเกี่ยวกับสถานะการลงทะเบียน
• การรับรู้ว่าการรับประกันผลการลงทุนนั้นผิดกฎหมาย
• คุ้นเคยกับข้อตกลงของลูกค้าประเภทต่าง ๆ รวมถึงแบบฟอร์มบัญชีใหม่ระยะขอบข้อตกลงและข้อตกลงทางเลือก
• การทำความเข้าใจกฎที่ควบคุมการสื่อสารรวมถึงโซเชียลมีเดียอีเมลและการสื่อสารออนไลน์อื่น ๆ
• น้ำหนัก: 20%
• จำนวนคำถาม: 12

8.การปฏิบัติทางจริยธรรมและภาระผูกพัน

• ความรู้เกี่ยวกับโครงสร้างค่าธรรมเนียมค่าคอมมิชชั่นมาร์กอัปและข้อกำหนดในการเปิดเผยค่าตอบแทนให้กับลูกค้า
• การทำความเข้าใจกฎระเบียบที่ควบคุมการใช้ดุลยพินิจและการอนุญาตการซื้อขายของกองทุนลูกค้าและหลักทรัพย์
• ความรู้เกี่ยวกับความกังวลด้านจริยธรรมเช่นการซื้อขายที่มากเกินไปการกู้ยืมเงินกับลูกค้าการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในการจัดการตลาดและการเอารัดเอาเปรียบของผู้ใหญ่ที่มีช่องโหว่
• น้ำหนัก: 25%
• จำนวนคำถาม: 15

ซีรี่ส์ 63 เทียบกับการสอบอื่น ๆ

การสอบซีรีส์ 63 มักจะต้องใช้นอกเหนือจากการสอบอื่น ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่จะขายหลักทรัพย์ในสายงานของรัฐ การสอบที่โดดเด่นอื่น ๆ ได้แก่ ซีรี่ส์ 7 ซึ่งครอบคลุมกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางและเป็นคุณสมบัติที่สำคัญสำหรับตัวแทนตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์จำนวนมาก ที่ซีรี่ส์ 65ซึ่งมุ่งเน้นไปที่กฎหมายและการปฏิบัติที่ปรึกษาการลงทุน และซีรี่ส์ 66 ซึ่งรวมองค์ประกอบของทั้งซีรี่ส์ 63 และ 65

ในขณะที่ซีรี่ส์ 63 โดยทั่วไปถือว่าครอบคลุมน้อยกว่าการสอบอื่น ๆ แต่ก็มีบทบาทสำคัญในการรับรองว่าผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์เข้าใจและปฏิบัติตามกฎระเบียบเฉพาะของรัฐ การมุ่งเน้นระดับรัฐนี้ช่วยเสริมความรู้ระดับรัฐบาลกลางที่ทดสอบในการสอบเช่นซีรี่ส์ 7 สร้างกรอบการกำกับดูแลที่ครอบคลุมสำหรับอุตสาหกรรม

ตารางด้านล่างเปรียบเทียบการสอบชุดสำคัญเน้นการมุ่งเน้นรูปแบบและความเกี่ยวข้องกับเส้นทางอาชีพที่แตกต่างกันในบริการทางการเงิน:

บรรทัดล่าง

การสอบ Series 63 เป็นคุณสมบัติที่สำคัญสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาที่พัฒนาโดย NASAA การสอบครั้งนี้มุ่งเน้นไปที่กฎหมายและข้อบังคับหลักทรัพย์ระดับรัฐซึ่งมักเรียกว่า "กฎหมายท้องฟ้าสีฟ้า" วัตถุประสงค์หลักของซีรี่ส์ 63 คือเพื่อให้แน่ใจว่าตัวแทนหลักทรัพย์เข้าใจและสามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเฉพาะของรัฐที่เสริมกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง รัฐส่วนใหญ่ต้องการผ่านซีรี่ส์ 63 เพื่อเป็นเงื่อนไขในการลงทะเบียนตัวแทนหลักทรัพย์ที่ดำเนินธุรกิจภายในเขตแดนของพวกเขาทำให้เป็นข้อมูลรับรองที่สำคัญสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจำนวนมาก

การสอบประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 65 ข้อซึ่งได้คะแนน 60 รายการและผู้สมัครมีเวลา 75 นาทีในการทำให้เสร็จสมบูรณ์ คะแนน 72% (43 จาก 60 คำตอบที่ถูกต้อง) จะต้องผ่าน ซึ่งแตกต่างจากการสอบที่ครอบคลุมมากขึ้นเช่นซีรี่ส์ 7 ซึ่งครอบคลุมความรู้หลักทรัพย์ที่หลากหลายซีรีส์ 63 มุ่งเน้นไปที่กฎระเบียบของรัฐการปฏิบัติทางจริยธรรมและหลักการพื้นฐานของการกระทำหลักทรัพย์ของรัฐ มันมักจะดำเนินการกับการสอบหลักทรัพย์อื่น ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งโดยผู้ที่ต้องการเป็นตัวแทนที่ลงทะเบียนในอุตสาหกรรมนายหน้าตัวแทนจำหน่าย