กองทุนรวม: คำจำกัดความตัวอย่างข้อดีและข้อเสีย

กองทุนรวมกันคืออะไร?

กองทุนรวมเป็นเงินทุนในพอร์ตการลงทุนจากนักลงทุนรายบุคคลจำนวนมากที่รวมเข้าด้วยกันเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุน กองทุนรวมกองทุนป้องกันความเสี่ยงการแลกเปลี่ยนเงินทุนเงินบำนาญและความน่าเชื่อถือในการลงทุนของหน่วยเป็นตัวอย่างของกองทุนรวมที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพ นักลงทุนในกองทุนรวมได้รับประโยชน์จากการประหยัดจากขนาดซึ่งอนุญาตให้ต้นทุนการซื้อขายลดลงต่อดอลลาร์ของการลงทุนและการกระจายความเสี่ยง

พื้นฐานของกองทุนรวม

กลุ่มเช่นสโมสรการลงทุนหุ้นส่วนและความน่าเชื่อถือใช้เงินทุนเพื่อลงทุนในหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม บัญชีการลงทุนที่รวมกันช่วยให้นักลงทุนได้รับการปฏิบัติในฐานะเจ้าของบัญชีรายเดียวทำให้พวกเขาสามารถซื้อหุ้นได้มากขึ้นโดยรวมกันเป็นรายบุคคล

กองทุนรวมเป็นหนึ่งในผู้ที่รู้จักกันดีที่สุดของกองทุนรวม จัดการอย่างแข็งขันโดยมืออาชีพเว้นแต่ว่าพวกเขาจะเป็นกองทุนดัชนีพวกเขากระจายการถือครองของพวกเขาไปยังยานพาหนะการลงทุนที่หลากหลายลดผลกระทบที่หลักทรัพย์ใด ๆ หรือชั้นเรียนใด ๆ ที่มีต่อพอร์ตโฟลิโอโดยรวม เนื่องจากกองทุนรวมมีหลักทรัพย์หลายร้อยหรือหลายพันคนนักลงทุนจึงได้รับผลกระทบน้อยกว่าหากความปลอดภัยหนึ่งรายมีประสิทธิภาพต่ำ

กองทุนรวมอีกประเภทหนึ่งคือความน่าเชื่อถือในการลงทุนของหน่วย กองทุนรวมเหล่านี้ใช้เงินจากนักลงทุนรายย่อยเพื่อลงทุนในหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ อย่างไรก็ตามแตกต่างจากกองทุนรวมความน่าเชื่อถือของหน่วยการลงทุนไม่ได้เปลี่ยนพอร์ตการลงทุนตลอดอายุการใช้งานของกองทุนและลงทุนเป็นระยะเวลาคงที่

ข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม

ข้อดี

ด้วยกองทุนรวมกลุ่มนักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสโดยทั่วไปสำหรับนักลงทุนรายใหญ่เท่านั้น นอกจากนี้นักลงทุนยังประหยัดค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมและกระจายพอร์ตการลงทุนของพวกเขาต่อไป เนื่องจากกองทุนมีหลักทรัพย์หลายร้อยหรือหลายพันคนนักลงทุนจึงได้รับผลกระทบน้อยกว่าหากรักษาความปลอดภัยมีผลดีกว่า-

การจัดการมืออาชีพช่วยให้แน่ใจว่านักลงทุนได้รับการแลกเปลี่ยนความเสี่ยงที่ดีที่สุดในขณะที่สอดคล้องกับการทำงานกับวัตถุประสงค์ของกองทุน การจัดการนี้ช่วยให้นักลงทุนที่อาจไม่มีเวลาและความรู้ในการจัดการการลงทุนของตนเองทั้งหมด

โดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนรวมเสนอตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายสำหรับนักลงทุนที่ก้าวร้าวสูงและก้าวร้าวเล็กน้อย กองทุนรวมอนุญาตให้มีการลงทุนใหม่ของเงินปันผลและดอกเบี้ยที่สามารถซื้อหุ้นกองทุนเพิ่มเติม นักลงทุนประหยัดเงินโดยไม่จ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเพื่อเก็บหลักทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ในตะกร้าพอร์ตการลงทุนของกองทุนในขณะที่เพิ่มพอร์ตการลงทุนของเขา

ข้อเสีย

เมื่อเงินถูกรวมเข้ากับกองทุนกลุ่มนักลงทุนรายบุคคลสามารถควบคุมการตัดสินใจลงทุนของกลุ่มได้น้อยกว่าถ้าเขาตัดสินใจเพียงอย่างเดียว ไม่ใช่การตัดสินใจของกลุ่มทั้งหมดที่ดีที่สุดสำหรับแต่ละคนในกลุ่ม นอกจากนี้กลุ่มจะต้องบรรลุฉันทามติก่อนตัดสินใจว่าจะซื้ออะไร เมื่อตลาดมีความผันผวนการใช้เวลาและความพยายามในการบรรลุข้อตกลงอาจทำให้โอกาสในการทำกำไรอย่างรวดเร็วหรือลดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น

เมื่อลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพนักลงทุนจะยอมควบคุมผู้จัดการเงินที่ดำเนินการ นอกจากนี้เขามีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในรูปแบบของค่าธรรมเนียมการจัดการ เรียกเก็บเงินเป็นประจำทุกปีเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ค่าธรรมเนียมลดผลตอบแทนรวมของกองทุน

กองทุนรวมบางส่วนยังเรียกเก็บเงินจากการโหลดหรือการขาย เงินทุนจะแตกต่างกันไปเมื่อค่าธรรมเนียมนี้ถูกเรียกเก็บเงิน แต่ส่วนใหญ่เป็นโหลดส่วนหน้า-ชำระเงินในเวลาที่ซื้อและโหลดแบ็คเอนด์-ชำระเงินในเวลาที่ขาย

นักลงทุนจะยื่นและจ่ายภาษีสำหรับกองทุนแจกจ่ายกำไร- ผลกำไรเหล่านี้แพร่กระจายอย่างสม่ำเสมอในหมู่นักลงทุนทุกคนบางครั้งค่าใช้จ่ายของผู้ถือหุ้นรายใหม่ที่ไม่ได้รับโอกาสได้รับประโยชน์เมื่อเวลาผ่านไปจากการถือครองที่ขาย

หากกองทุนขายการถือครองบ่อยครั้งการจ่ายเงินทุนจะเกิดขึ้นทุกปีเพิ่มรายได้ที่ต้องเสียภาษีของนักลงทุน

ตัวอย่างของกองทุนรวม

ที่กลุ่มแนวหน้า, Inc. เป็นหนึ่งใน บริษัท จัดการการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลกและผู้ให้บริการแผนการเกษียณอายุ บริษัท เสนอกองทุนรวมหลายร้อยกองทุน ETF และกองทุนรวมอื่น ๆ ให้กับนักลงทุนทั่วโลก

ตัวอย่างเช่น Vanguard Investments Canada ซึ่งเป็น บริษัท ในเครือของแคนาดานำเสนอผลิตภัณฑ์กองทุนรวมหลายกลุ่ม ผลิตภัณฑ์เหล่านี้รวมถึง 39 ETF ของแคนาดาและกองทุนรวมสี่แห่งพร้อมกองทุนเกษียณอายุ 12 เป้าหมายและกองทุนรวมแปดกองทุน - กลุ่มหลังสองกลุ่มมีให้สำหรับนักลงทุนสถาบัน

หนึ่งในกองทุนรวมตัวกันคือกองทุนรวมรายได้ของ Vanguard Global Global Ex-Canada กองทุนรวม (CAD-HEDGED) ลงทุนในพันธบัตรต่างประเทศ ในเดือนเมษายน 2019ใช้เกณฑ์มาตรฐานใหม่-ดัชนีการปรับและปรับขนาดของ Bloomberg Global Aggregate Ex-CAD-เพื่อใช้ประโยชน์จากการรวมพันธบัตรธนาคารนโยบายของรัฐบาลจีนในการเสนอขายพอร์ตโฟลิโอของแคนาดา