การลงทุนอย่างรอบคอบ: มันคืออะไรวิธีการทำงานตัวอย่าง

การลงทุนที่รอบคอบคืออะไร?

การลงทุนที่รอบคอบหมายถึงการใช้สินทรัพย์ทางการเงินที่ได้รับการยอมรับซึ่งเหมาะสำหรับเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของนักลงทุน การลงทุนที่รอบคอบพิจารณาโปรไฟล์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนและระยะเวลาของนักลงทุน

ความไว้วางใจ(เช่นที่ปรึกษาทางการเงินทนายความ CPAs และผู้สนับสนุนแผนการเกษียณอายุ) ซึ่งนักลงทุนมอบหมายให้ลงทุนอย่างรอบคอบควรทำให้แน่ใจว่าการลงทุนที่เลือกนั้นเหมาะสมผลงานและค่าธรรมเนียมนั้นจะไม่เบี่ยงเบนไปจากผลตอบแทนการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ

การลงทุนอย่างรอบคอบทำงานอย่างไร

Fiduciaries ที่ดีตรวจสอบประสิทธิภาพของการลงทุนที่พวกเขาเลือกสำหรับลูกค้าของพวกเขาเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาบรรลุเป้าหมายที่ระบุไว้ ที่กฎนักลงทุนที่รอบคอบระบุว่า fiduciaries จะต้องตัดสินใจการจัดการเงินที่ดีสำหรับลูกค้าของพวกเขาตามข้อมูลที่มีอยู่ผลลัพธ์ของการตัดสินใจลงทุนของพวกเขาไม่ว่าจะดีหรือไม่ดีไม่ใช่ปัจจัยที่ว่าการลงทุนนั้นถือว่าเป็นการรอบคอบหรือไม่

นักลงทุนสามารถเพิ่มโอกาสในการลงทุนอย่างรอบคอบโดยทำตามคำแนะนำทั้งสามนี้:

• ประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย:นักลงทุนสามารถลดความผันผวนโดยรวมของพอร์ตการลงทุนโดยการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ตัวอย่างเช่นพอร์ตการลงทุนของมาร์คอาจประกอบด้วยหุ้นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์การเข้ารหัสลับและ forex หากหุ้นอยู่ในตลาดหมีความสูญเสียของมาร์คอาจได้รับการชดเชยจากผลกำไรในการถือครองสกุลเงินดิจิตอลของเขา มันเป็นความรอบคอบสำหรับนักลงทุนในการจัดสรรสัดส่วนที่น้อยลงของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาให้กับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเช่นหุ้นทุนการลงทุนขนาดเล็กและสินค้าโภคภัณฑ์
• การปรับสมดุล: การลงทุนอย่างรอบคอบกำหนดให้นักลงทุนต้องปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนเป็นระยะ ตัวอย่างเช่นหากส่วนประกอบสต็อกของพอร์ตการลงทุนของเจนนิเฟอร์เพิ่มขึ้นจาก 40% เป็น 65% หลังจากหนึ่งปีของการได้รับผลกำไรที่สอดคล้องกันมันเป็นความรอบคอบที่จะลดการถือครองสต็อกของเธอกลับไปที่ 40% โดยการขายผลตอบแทนส่วนเกินและซื้อสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ
• ลดค่าธรรมเนียม:การลงทุนอย่างรอบคอบเกี่ยวข้องกับการลดค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นเงินแลกเปลี่ยนซื้อขาย(ETF) อนุญาตให้นักลงทุนซื้อพอร์ตโฟลิโอของหุ้นที่เลือกโดยไม่ต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นสำหรับการค้าแต่ละครั้ง

ตัวอย่างกฎของนักลงทุนที่รอบคอบ

หากนักวางแผนทางการเงินแนะนำให้ลูกค้าอายุ 70 ​​ปีลงทุนเงินทั้งหมดของพวกเขาในสต็อกเดียวมันจะไม่ได้รับการพิจารณาว่าเป็นการลงทุนที่รอบคอบแม้ว่าหุ้นจะพุ่งสูงขึ้นในมูลค่าและนักลงทุนขายในเวลาที่เหมาะสมเพื่อทำกำไรอย่างมาก เป็นการลงทุนที่ไม่รอบคอบเพราะการใส่เงินทั้งหมดของนักลงทุนลงในหุ้นเดียวเป็นกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อนักลงทุนเข้าใกล้การเกษียณอายุอายุ.

Investopedia กำหนดให้นักเขียนใช้แหล่งข้อมูลหลักเพื่อสนับสนุนงานของพวกเขา เหล่านี้รวมถึงเอกสารขาวข้อมูลของรัฐบาลการรายงานต้นฉบับและการสัมภาษณ์กับผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม นอกจากนี้เรายังอ้างอิงการวิจัยต้นฉบับจากสำนักพิมพ์ที่มีชื่อเสียงอื่น ๆ ตามความเหมาะสม คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับมาตรฐานที่เราปฏิบัติตามในการผลิตเนื้อหาที่ถูกต้องและเป็นกลางในของเรานโยบายบรรณาธิการ