รีวิวสินเชื่อส่วนบุคคลของธนาคารสหรัฐฯ

ผู้เชี่ยวชาญอธิบาย

เงินทุนภายในไม่กี่ชั่วโมงสำหรับลูกค้าบางราย:หากคุณเป็นลูกค้าธนาคารสหรัฐที่มีอยู่และได้รับการอนุมัติสำหรับเงินกู้คุณสามารถรับเงินในการตรวจสอบธนาคารสหรัฐหรือบัญชีออมทรัพย์ภายในไม่กี่ชั่วโมง
สินเชื่อเริ่มต้นที่ $ 1,000:สินเชื่อส่วนบุคคลของธนาคารสหรัฐเริ่มต้นต่ำสุดที่ $ 1,000 และผู้ให้กู้รายนี้เสนอผลิตภัณฑ์สินเชื่อเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าธนาคารสหรัฐที่มีอยู่ซึ่งต้องการสินเชื่อฉุกเฉินขนาดเล็กเริ่มต้นที่เพียง $ 100
ไม่มีค่าธรรมเนียมการกำเนิดหรือค่าปรับล่วงหน้า:ผู้ให้กู้บางรายเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการกำเนิดและค่าธรรมเนียมการชำระเงินล่วงหน้า แต่ธนาคารสหรัฐไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเหล่านี้
ส่วนลด Autopay 0.50%:โดยการลงทะเบียนสำหรับการชำระเงินอัตโนมัติคุณสามารถมีสิทธิ์ได้รับส่วนลดคะแนนร้อยละ 0.50% สำหรับอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ของคุณ จำนวนเงินส่วนลดนั้นสูงกว่าผู้ให้กู้รายอื่นหลายรายช่วยให้คุณประหยัดเงินได้

อธิบายข้อเสีย

ลูกค้าที่ไม่ใช่ธนาคารต้องการคะแนนเครดิตที่สูงขึ้นเพื่อให้มีคุณสมบัติ:สมาชิกธนาคารในสหรัฐอเมริกาจะต้องมีคะแนน 660 หรือสูงกว่าเพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับสินเชื่อส่วนบุคคล สำหรับผู้ที่ไม่ใช่สมาชิกข้อกำหนดคะแนนขั้นต่ำคือ 720
ผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้ามีเงินกู้ต่ำที่สุด:ลูกค้าธนาคารสหรัฐที่มีอยู่สามารถยืมได้มากถึง $ 50,000 แต่ผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้ามีค่าสูงสุดเพียง $ 25,000
ตัวเลือกระยะเวลาสินเชื่อที่สั้นกว่าสำหรับผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้า:ในขณะที่ลูกค้าปัจจุบันสามารถมีเงินกู้ยืมได้มากถึง 84 เดือน ระยะเวลาเงินกู้สูงสุดสำหรับผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้าคือ 60 เดือน

ประเภทของสินเชื่อส่วนบุคคลที่นำเสนอโดย US Bank

ธนาคารสหรัฐเสนอสินเชื่อส่วนบุคคลเพื่อวัตถุประสงค์หลายประการรวมถึงวันหยุดพักผ่อนค่ารักษาพยาบาลและการรวมหนี้

นอกเหนือจากผลิตภัณฑ์สินเชื่อส่วนบุคคลหลักแล้วธนาคารสหรัฐยังมีตัวเลือกสินเชื่ออื่น ๆ สำหรับลูกค้าบางราย:

การปรับปรุงบ้านสินเชื่อส่วนบุคคล:สูงถึง $ 50,000 สำหรับลูกค้าตรวจสอบที่ผ่านการรับรองหรือ $ 25,000 สำหรับผู้ที่ไม่ใช่ลูกค้า
ธนาคารสหรัฐฯสินเชื่อง่าย ๆ :ลูกค้าตรวจสอบธนาคารในสหรัฐอเมริกาที่มีอยู่ลูกค้าสามารถยืมระหว่าง $ 100 ถึง $ 1,000 และรับเงินกู้ภายในไม่กี่นาที เงินกู้เป็นเงินกู้ฉุกเฉินระยะสั้นและได้รับการชำระคืนในสามงวดรายเดือน แทนที่จะเป็น APR เงินกู้มีค่าธรรมเนียม $ 6 ต่อ $ 100 ยืม

เวลารับเงินกู้ส่วนบุคคล

ตามที่ธนาคารสหรัฐระบุว่าผู้สมัครสินเชื่อที่มีคุณสมบัติที่มีบัญชีธนาคารสหรัฐที่มีอยู่สามารถรับเงินได้ภายในไม่กี่ชั่วโมงหลังจากกรอกใบสมัคร เวลาตอบสนองนี้สำหรับการระดมทุนเร็วกว่าที่ผู้ให้กู้ส่วนใหญ่เสนอ อย่างไรก็ตามอาจใช้เวลาหนึ่งถึงสี่วันทำการเพื่อให้ลูกค้ารายอื่นได้รับเงินกู้หลังจากได้รับอนุมัติ

ข้อกำหนดของผู้กู้

ในการมีสิทธิ์ได้รับเงินกู้ธนาคารสหรัฐคุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้:

คุณต้องเป็นอายุส่วนใหญ่ในรัฐของคุณ
คุณต้องมีคะแนนเครดิต 660 หรือสูงกว่า (720 หรือสูงกว่าถ้าคุณไม่ใช่ลูกค้าธนาคารสหรัฐที่มีอยู่)
คุณต้องมีแหล่งรายได้ที่เชื่อถือได้

คุณสมบัติสินเชื่อส่วนบุคคลของธนาคารสหรัฐฯ

สินเชื่อส่วนตัวของธนาคารสหรัฐมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้:

ส่วนลด Autopay 0.50%:ผู้กู้สามารถลด APR ของพวกเขาได้ 0.50% ผ่านส่วนลดการชำระเงินอัตโนมัติของธนาคารสหรัฐ ใช้ประโยชน์จากการลดอัตราโดยการตั้งค่าการชำระเงินอัตโนมัติจากบัญชีตรวจสอบหรือออมทรัพย์ของคุณ บัญชี Autopay ไม่จำเป็นต้องเป็นบัญชีธนาคารของสหรัฐอเมริกา
แอพมือถือ:แอพมือถือธนาคารสหรัฐช่วยให้ลูกค้าสามารถดูบัญชีของพวกเขาชำระเงินและตรวจสอบเครดิตของพวกเขา

ผู้ลงนามร่วมและผู้สมัครร่วม

ธนาคารสหรัฐไม่อนุญาตให้ผู้สมัครสมัครกับผู้ลงนามร่วม แต่อนุญาตให้มีการสมัครร่วมกัน ผู้สมัครร่วมสามารถเป็นคู่สมรสหรือญาติที่ใช้สำหรับเงินกู้กับคุณ หากได้รับการอนุมัติพวกเขาสามารถเข้าถึงกองทุนสินเชื่อและแบ่งปันภาระหน้าที่ในการชำระคืนเงินกู้

คุณสามารถรีไฟแนนซ์เงินกู้ส่วนบุคคลกับธนาคารสหรัฐฯได้หรือไม่?

ธนาคารสหรัฐฯจะไม่รีไฟแนนซ์เงินกู้ที่มีอยู่ แต่คุณอาจสมัครขอสินเชื่ออื่นและใช้สิ่งนั้นเพื่อชำระเงินครั้งแรก

ฝ่ายบริการลูกค้า

หากคุณต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับใบสมัครสินเชื่อของคุณคุณสามารถโทรหรือกำหนดเวลานัดหมายเพื่อพูดคุยกับตัวแทนด้วยตนเองทางโทรศัพท์หรือโดยการนัดหมายเสมือนจริง

ปานกลาง	ติดต่อ	เมื่อไร
โทรศัพท์	800-872-2657	ไม่เปิดเผย
X (เดิมคือ Twitter)	@usbank	ไม่เปิดเผย

ความพึงพอใจของลูกค้า

เมื่อพูดถึงความพึงพอใจของลูกค้าธนาคารสหรัฐมีบทวิจารณ์ที่หลากหลาย มันอยู่ในอันดับที่ 5 จาก 19 ผู้ให้กู้ในการศึกษาความพึงพอใจในการให้สินเชื่อผู้บริโภคของผู้บริโภค JD Power US 2024 โดยมีคะแนนต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของเซ็กเมนต์

ใน Trustpilot ธนาคารสหรัฐมีคะแนน 1.2 จากห้าจากการตรวจสอบมากกว่า 1,179 บทวิจารณ์อย่างไรก็ตามความคิดเห็นจำนวนมากมุ่งเน้นไปที่ผลิตภัณฑ์และบริการอื่น ๆ ของธนาคารสหรัฐดังนั้นคะแนนต่ำอาจไม่สะท้อนประสบการณ์ของลูกค้าด้วยสินเชื่อส่วนบุคคล ตัวชี้วัดการตรวจสอบผู้บริโภครวมของเราซึ่งคำนวณโดยการรวมความน่าเชื่อถือของ TRESTPilot, Google และ Better Business Bureau (BBB) ให้คะแนน 1.16 จาก 5

วิธีสมัครขอสินเชื่อส่วนบุคคลของธนาคารสหรัฐฯ

ธนาคารสหรัฐมีเครื่องมือการคัดเลือกล่วงหน้าที่คุณสามารถใช้เพื่อตรวจสอบสิทธิ์ของคุณและดูสินเชื่อที่มีศักยภาพด้วยการตรวจสอบเครดิตที่อ่อนนุ่ม

หากคุณตัดสินใจที่จะดำเนินการใบสมัครสินเชื่อคุณสามารถสมัครออนไลน์ได้ กระบวนการใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที นี่คือสิ่งที่คาดหวัง:

ได้รับคุณสมบัติล่วงหน้า: เยี่ยมชมหน้าสินเชื่อส่วนบุคคลของธนาคารและคลิก "ตรวจสอบอัตราของคุณและสมัคร" เข้าสู่ระบบโดยใช้ข้อมูลรับรองธนาคารของคุณหรือดำเนินการต่อในฐานะแขก ผู้เข้าพักจะต้องป้อนรหัสไปรษณีย์ของพวกเขา
ให้รายละเอียดเล็กน้อยเกี่ยวกับคุณและการเงินของคุณ: แอพจะขอหมายเลขประกันสังคม (SSN) หรือหมายเลขประจำตัวภาษีรายบุคคล (ITIN) ที่อยู่บ้านและข้อมูลการจ้างงาน
ตรวจสอบข้อเสนอสินเชื่อของคุณและกรอกใบสมัคร: ในการสรุปสิ่งต่างๆคุณจะต้องยินยอมให้ตรวจสอบเครดิตอย่างหนักและส่งใบสมัครที่เสร็จสมบูรณ์ของคุณ

ในหลายกรณีธนาคารสหรัฐฯจะทำการตัดสินใจภายในหนึ่งนาทีหลังจากได้รับใบสมัครของคุณและหากได้รับการอนุมัติคุณสามารถรับเงินกู้ได้ภายในไม่กี่ชั่วโมง

บริการธนาคารอื่น ๆ และสินเชื่อที่นำเสนอโดยธนาคารสหรัฐ

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ จาก US Bank รวมถึง:

ผลิตภัณฑ์ธนาคารส่วนบุคคลรวมถึงการตรวจสอบและบัญชีออมทรัพย์
บัญชีนายหน้า
บัญชีธนาคารธุรกิจ
บัตรเครดิต
สินเชื่อรถยนต์
การจำนอง

เปรียบเทียบธนาคารสหรัฐฯกับผู้ให้กู้สินเชื่อส่วนบุคคลอื่น ๆ

	ธนาคารสหรัฐฯ	โซฟี	ซิตี้แบงก์
ช่วง APR	7.99%–24.99%	8.99%–29.49%	11.49%–20.49%
จำนวนเงินกู้	$ 1,000– $ 25,000	$ 5,000– $ 100,000	$ 2,000 - $ 30,000
เงื่อนไขเงินกู้	12–60 เดือน	24–84 เดือน	12–60 เดือน
คะแนนเครดิตขั้นต่ำที่แนะนำ	ไม่มีขั้นต่ำที่ระบุไว้	ไม่มีขั้นต่ำที่ระบุไว้	ไม่มีขั้นต่ำที่ระบุไว้
ค่าธรรมเนียมการกำเนิด	ไม่มี	7	ไม่มี
เวลารับเงิน	1 วัน	วันเดียวกัน	2 วัน

บรรทัดล่าง

หากคุณมีบัญชีตรวจสอบหรือออมทรัพย์กับธนาคารสหรัฐฯอาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับเงินกู้ส่วนบุคคล คุณสามารถยืมได้สูงถึง $ 50,000 และรับเงินในบัญชีของคุณภายในไม่กี่ชั่วโมงและคุณสามารถชำระคืนเงินกู้ได้มากถึง 84 เดือน แต่สำหรับผู้ที่ไม่มีบัญชีธนาคารของสหรัฐอเมริกา - และไม่มีดอกเบี้ยในการเปิดธนาคาร - สหรัฐฯมีเงินกู้ที่เข้มงวดที่สุดและเงื่อนไขการชำระคืนที่สั้นกว่าดังนั้นคุณจึงสามารถหาทางเลือกเพิ่มเติมกับผู้ให้กู้รายอื่นได้

ธนาคารสหรัฐดำเนินการที่ไหน?

ธนาคารสหรัฐดำเนินงานสาขาใน 27 รัฐและมีสำนักงานใหญ่ในมินนิอาโปลิส

คุณต้องได้คะแนนเครดิตอะไรบ้างเพื่อรับเงินกู้ส่วนบุคคลจากธนาคารสหรัฐฯ

หากคุณมีบัญชีธนาคารสหรัฐที่มีอยู่คุณต้องมีคะแนนเครดิต 660 หรือสูงกว่า หากคุณไม่ใช่ลูกค้าที่มีอยู่คุณต้องมีคะแนนอย่างน้อย 720

คุณสามารถยืมเงินจากธนาคารสหรัฐได้เท่าไหร่?

ลูกค้าปัจจุบันสามารถยืมได้สูงถึง $ 50,000 ในขณะที่ลูกค้าใหม่ถูก จำกัด ไว้ที่ $ 25,000

การอนุมัติเงินกู้จากธนาคารสหรัฐใช้เวลาเท่าไหร่?

ตามที่ธนาคารสหรัฐฯได้รับการอนุมัติภายในหนึ่งนาที แอปพลิเคชั่นบางตัวโดยเฉพาะอย่างยิ่งจากผู้ที่ไม่ได้อยู่ในธนาคารสหรัฐในสหรัฐอเมริกาอาจใช้เวลานานขึ้น

ธนาคารสหรัฐมี Zelle หรือไม่?

ใช่ธนาคารสหรัฐอนุญาตให้ลูกค้าเพื่อใช้ Zelleเพื่อส่งเงินให้กับเพื่อนและครอบครัวและเงินของคุณได้รับการสนับสนุนจากความคุ้มครองความปลอดภัยดิจิทัลของธนาคาร

วิธีการ

รายการสินเชื่อส่วนบุคคลที่ดีที่สุดของ Investopedia ขึ้นอยู่กับการวิจัยที่ครอบคลุมของผู้ให้กู้ 59 คน

ในการประเมินและจัดอันดับผู้ให้บริการสินเชื่อส่วนบุคคลเราได้รวบรวมและทำคะแนนมากกว่า 2,600 คะแนนจากผู้ให้กู้ 59 รายรวมถึงธนาคารดั้งเดิมสหภาพเครดิต FinTechs และ บริษัท การเงิน เราค้นคว้าและประเมินเกณฑ์ 45 เกณฑ์เช่น APRs จำนวนเงินกู้และเงื่อนไขค่าธรรมเนียมประสบการณ์ลูกค้าและอื่น ๆ การวิจัยและการรวบรวมข้อมูลเกิดขึ้นตั้งแต่วันที่ 23 กรกฎาคมถึง 18 ตุลาคม 2567

เราจัดระเบียบ 45 เกณฑ์เป็นสี่ประเภทและถ่วงน้ำหนัก 26 (เกี่ยวข้องกับจุดข้อมูลมากกว่า 1,500 จุด) โดยใช้อื่น ๆ เพื่อความเป็นมาและความร่ำรวยของบรรณาธิการ จากนั้นเราให้คะแนนและถ่วงน้ำหนักแต่ละเกณฑ์เพื่อพัฒนาคะแนนดาวโดยรวมของเราสำหรับผู้ให้กู้แต่ละราย หมวดหมู่และน้ำหนักของพวกเขาสำหรับโครงการนี้คือ:

ข้อกำหนดการกู้ยืม: 24.00%
คุณสมบัติผู้ให้กู้: 24.00%
ค่าสินเชื่อ: 30.00%
เงื่อนไขเงินกู้: 22.00%

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการประเมินสินเชื่อส่วนบุคคลในวิธีการที่สมบูรณ์ของเรา-