Wells Fargo ถูกกล่าวหาว่าหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงการฉ้อโกงตัวตนสังเคราะห์

Wells Fargo ได้รับผลกระทบจากการดำเนินการในชั้นเรียนสมมุติโดยอ้างว่าพวกเขาทำงานร่วมกับหน่วยงานรายงานเครดิตที่พวกเขาใช้เป็นเจ้าของเพื่อใช้ข้อมูลการระบุตัวตนของปลอมและจริงเพื่อเปิดบัญชีที่ไม่ได้รับอนุญาตตามข่าวปรอท-

ธนาคารถูกกล่าวหาว่าละเมิดกฎหมายต่อต้านเรือสำราญของสหรัฐอเมริกา

Bernard Patterson นักบัญชีนิติวิทยาศาสตร์และผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงที่ผ่านการรับรองได้ยื่นฟ้องในเดือนนี้โดยกล่าวหาว่า Wells Fargo สร้างบัญชีที่ฉ้อโกงหลายพันรายการหลังจากที่เขาเริ่มได้รับใบแจ้งยอดบัญชีตรวจสอบจากธนาคารแม้ว่าเขาจะไม่เคยทำธุรกิจกับ บริษัท

บัญชีของ Patterson ทำโดยใช้ชื่อจริงและหมายเลขความปลอดภัยทางสังคมร่วมกับข้อมูลใบขับขี่ปลอมและวันเกิดที่ผิดพลาดตามคดี การผสมข้อมูลข้อมูลประจำตัวจริง แต่ถูกขโมยเข้ากับข้อมูลที่ผลิตเพื่อดำเนินการฉ้อโกงเรียกว่าการฉ้อโกงตัวตนสังเคราะห์ หลังจากเปิดบัญชีฉ้อโกงที่ถูกกล่าวหา Wells Fargo สามารถรับข้อมูลที่เป็นความลับจากการรายงานเครดิตและหน่วยงานบริหารความเสี่ยงก่อนกำหนด

คดีดังกล่าวอ้างว่าธนาคารถูกฟอกเงินโดยใช้บัญชีเพื่อประมวลผลการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์อย่างลับๆ มันอ้างถึงการเตือนล่วงหน้าก่อนที่จะให้การตรวจสอบตัวตนที่ฉ้อโกงเพื่อให้บัญชีมีลักษณะของความถูกต้อง Wells Fargo และการเตือนล่วงหน้าปฏิเสธข้อเรียกร้อง

Wells Fargo มีแอพตรวจสอบสิทธิ์ทางชีวภาพมีให้สำหรับลูกค้าองค์กรตั้งแต่ปี 2559 มันถูกปรับ$ 3 พันล้านในปี 2020สำหรับการสร้างบัญชีปลอมนับล้านเพื่อสร้างค่าธรรมเนียมและดอกเบี้ยหลายล้านดอลลาร์

ด้วยการหลอกลวงที่มีความซับซ้อนและบ่อยขึ้นผู้บริโภคมากกว่าสองในสามเชื่อว่าข้อมูลของพวกเขาไม่ปลอดภัยหรือ“ ค่อนข้างปลอดภัย”

การฉ้อโกงข้อมูลประจำตัวสังเคราะห์เป็นหนึ่งในอาชญากรรมทางการเงินที่เติบโตเร็วที่สุดในโลกโดย 68 % ของธุรกิจที่ทำการสำรวจรายงานการเพิ่มขึ้นของปีต่อปีสถานะทั่วโลกของ Digital Identity 2023รายงานจากGBG-

หัวข้อบทความ

การธนาคาร-บริการทางการเงิน-การตรวจสอบตัวตน-คดีความ-ข้อมูลสังเคราะห์-การฉ้อโกงตัวตนสังเคราะห์