ตลาดอสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักรเช่นเดียวกับที่อื่นไม่ได้รับการยกเว้นจากการฉ้อโกงทางการเงิน แต่เพื่อที่จะย้อนกลับกระแสน้ำอสังหาริมทรัพย์และการให้ตัวแทนต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาได้ทำการตรวจสอบ ID ดิจิตอลที่มีประสิทธิภาพและระบบความขยันเนื่องจาก
นี่เป็นไปตามทิมบาร์เน็ตต์ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ Digital ID และการปฏิบัติตามกฎระเบียบของคาร์ดิฟฟ์
คำพูดของเขาที่แบ่งปันในข่าวประชาสัมพันธ์มาจากการค้นพบรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARS) รายงานประจำปี 2023-24 โดยหน่วยข่าวกรองทางการเงินของสหราชอาณาจักร (UKFIU) ซึ่งบ่งชี้ว่าตลาดอสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักรยังคงเป็นเป้าหมายสำคัญสำหรับการฉ้อโกงทางการเงิน จากรายงานการส่งสารซาร์ส 1,044 แห่งถูกส่งโดยอสังหาริมทรัพย์และปล่อยให้ตัวแทนในปี 2566-24 เพิ่มขึ้น 9.9 % จากปีก่อนแม้ว่าจะมีการกล่าวกันว่าเป็นตัวแทนของโรคซาร์สทั้งหมดที่ไม่มีนัยสำคัญเท่านั้น
จากข้อมูลของบาร์เน็ตต์ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ที่ต้องการรับมือกับความท้าทายการฉ้อโกงทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพในตลาดอสังหาริมทรัพย์ที่มีการพัฒนาตลอดเวลาต้องทำให้แน่ใจว่าพวกเขาใช้มาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่ถูกต้อง
“ รายงาน SARS ล่าสุดแสดงให้เห็นถึงความคืบหน้า แต่ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์จะต้องทำมากกว่านี้อาชญากรยังคงใช้ประโยชน์จากภาคอสังหาริมทรัพย์และในขณะที่การรายงานเพิ่มขึ้นจำนวนนี้ยังคงต่ำอย่างน่ากังวลด้วยสินทรัพย์ทางอาญา 240 ล้านปอนด์ปฏิเสธเมื่อปีที่แล้ว
ดังนั้นเขาจึงแนะนำว่า“ ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์จะต้องปฏิบัติตามข้อผูกพันในการปฏิบัติตามอย่างจริงจังเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขามีการตรวจสอบตัวตนที่แข็งแกร่งและกระบวนการตรวจสอบสถานะเนื่องจาก” เนื่องจากภาคทรัพย์สินยังคงเป็นสมรภูมิหลักในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน”
ปีที่แล้วบาร์เน็ตต์ก็เช่นกันเกี่ยวกับวิธีที่สหราชอาณาจักรสามารถเสริมสร้างกฎระเบียบ AML ได้อย่างไร ต้นปีนี้สหราชอาณาจักรก็เช่นกันเส้นเวลาสำหรับการดำเนินการตามมาตรการใหม่เพื่อจัดการกับการฟอกเงินและการฉ้อโกงขององค์กร
ในขณะเดียวกันโพสต์บล็อกCredas ยังสร้างกรณีให้ตัวแทนมีกลไกการตรวจสอบ AML ที่มีประสิทธิภาพสำหรับอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักรซึ่งพัฒนาขึ้นเพื่อให้กลายเป็นหนึ่งในภาคธุรกิจที่มีแนวโน้มทางการเงินมากที่สุด ตัวอย่างเช่นการวิเคราะห์ความโปร่งใสระหว่างประเทศในสหราชอาณาจักรการเปิดเผยเงินที่น่าสงสัยประมาณ 5.9 พันล้านปอนด์ถูกนำมาใช้เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ในสหราชอาณาจักรผ่าน บริษัท ในต่างประเทศ
Credas ให้เหตุผลว่าเนื่องจากมีความเสี่ยงสูงต่อการฉ้อโกงในภาคตัวแทนอสังหาริมทรัพย์จึงมีภาระผูกพันที่จะนำ AML และกระบวนการตรวจสอบสถานะและการปฏิบัติตามของลูกค้าให้สอดคล้องกับระเบียบการฟอกเงินของสหราชอาณาจักร 2017 การตรวจสอบ AML ดังกล่าวเขาชี้ให้เห็น
นอกจากนี้ บริษัท ยังเน้นถึงความจำเป็นสำหรับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ในการดำเนินการตรวจสอบ AML ด้วยเหตุผลสำคัญหลายประการคือเพื่อให้แน่ใจว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบช่วยให้ตัวแทนระบุและป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นการฟอกเงินการฉ้อโกงหรือการจัดหาเงินทุนการก่อการร้ายปกป้องธุรกิจของพวกเขาและช่วยป้องกันอาชญากรรม
บริษัท ระบุว่าในบรรดาบริการของ บริษัท นั้นช่วยให้ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และให้ตัวแทนดำเนินการตรวจสอบการฟอกเงินด้วยเงินที่จำเป็น-ตั้งแต่การตรวจสอบ ID ไปจนถึงการคัดกรองการคว่ำบาตร-เมื่อขายบ้าน
Credas เชื่อว่าการเคารพกฎ AML เป็นสิ่งสำคัญสำหรับตลาดอสังหาริมทรัพย์ มีรายงานว่าตัวแทนบางคนถูกลงโทษเนื่องจากไม่เคารพกฎ AML ในตัวอย่างหนึ่งตัวแทนอย่างน้อย 144 คนถูกลงโทษสำหรับความผิดที่เกิดขึ้นระหว่างเดือนตุลาคมถึงธันวาคม 2566 โดยมีค่าปรับที่กำหนดระหว่าง 1,250 ถึง 52,000 ปอนด์
เมื่อเร็ว ๆ นี้สภายุโรปประกาศในความร่วมมือกับศูนย์ตรวจสอบทางการเงินกระทรวงยุติธรรมหอการค้าและคณะกรรมการรายได้ของรัฐอาร์เมเนียจัดกิจกรรมการเสริมสร้างศักยภาพเพื่อส่งเสริมการปฏิบัติตามขั้นตอน AML เหตุการณ์ได้รวบรวมผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายโบรกเกอร์อสังหาริมทรัพย์และผู้ให้บริการการพนันในประเทศนั้น
เพื่อตรวจสอบการไหลของเงินทุนในตลาดอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลกที่ดีขึ้น Transparency Internationalบอกว่ามันร่วมมือกับ Data Data Collective (ACDC) เพื่อพัฒนาความทึบแสงในดัชนีการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ (OREO) ดัชนีที่ประเมินกรอบอุดมคติเพื่อปกป้องตลาดอสังหาริมทรัพย์จากกองทุนที่น่าสงสัย
หัวข้อบทความ
--------
