平衡财务审查委员会

萨默·安德森

助理院长——会计、金融和经济学，助理教授——会计与金融

Somer G. Anderson 博士、注册会计师，在会计和金融行业工作了 20 多年，担任财务报表审计师、大型医疗机构的财务经理以及财务和会计教授。她热衷于提高美国消费者的金融素养，并在同行评审的出版物上发表了相关研究，例如《财务规划杂志》、《金融服务评论》、《家庭和经济问题杂志》、《财务咨询和规划杂志》和消费者科学研究杂志家族。萨默是玛丽维尔大学会计和金融学助理教授，她在行业经验、研究和服务之间的平衡为她的教学带来了深度，并使她能够从真实的商业事件中推断出教学时刻。

安东尼·巴特尔

注册财务规划师

安东尼·巴特尔（Anthony Battle）是一位财务规划专家、企业家、专注的终身学习者和正在康复的华尔街专业人士。他在金融行业工作了 15 年以上，并大力倡导将金融知识作为公共教育的基本教育要求。安东尼是一名 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ 专业人士。他获得了高级财务规划的特许财务顾问®称号、高级保险专业化的特许人寿保险商®称号、财务咨询的认可财务顾问®称号以及提前退休的退休收入认证专业人士®和认证退休顾问称号。规划。

迈克尔·J·博伊尔

Alteryx 开发人员

Michael Boyle 是一位经验丰富的金融专业人士，在财务规划、衍生品、股票、固定收益、项目管理和分析领域拥有 9 年以上的工作经验。他在证券行业的职业生涯的亮点包括实施公司范围内的技术迁移、对财务规划师进行教育、成为监管变化的主题专家以及进行各种衍生品交易。作为美国金融服务学院的特许领导力研究员，他指导和监督财务规划师对复杂的金融产品提出合适的建议。

托马斯·J·布洛克

Thomas J. Brock 是一名注册金融分析师和注册会计师，在各种企业和个人环境中拥有二十多年的经验。在企业环境中，他负责监管 40 亿美元的保险投资组合，其中包括 6.5 亿美元的人寿保险资产，促进投资风险评估，制定资产配置建议，管理与外部顾问和资金经理的关系，并确保合规性。在个人环境中，托马斯为个人提供财务规划和投资管理服务。在这些职位上，他提供了退休计划、投资政策以及有关资产类别、投资策略、个人理财主题、保险和年金的深入教育。

杰弗里达·R·布朗

Xaris Financial Enterprises 首席执行官兼创始人

JeFreda R. Brown 是一位财务顾问、教育家、企业家和研究员。她在联邦、非营利组织、企业和学术领域拥有 20 多年的专业财务经验。除了在多个领域的经验外，她还担任康奈尔大学、阿拉巴马大学伯明翰分校和印第安纳卫斯理大学的教授和课程主持人。她教授公司财务、个人财务、财务会计和管理会计等课程，并协助康奈尔大学的女性创业证书项目。 JeFreda 拥有瓦尔登大学工商管理博士学位。

托马斯·J·卡塔拉诺

财务顾问

Thomas J Catalano 是南卡罗来纳州的 CFP 和注册投资顾问。他拥有佩斯大学 MBA 学位，并在纽约大学完成了财务规划教育。 Thomas 曾在 Merrill Lynch 和 NMS Capital Advisors 工作。在这些职位上，托马斯与个人和公司合作，评估他们的财务状况，并制定全面的计划来实现他们的财务目标。托马斯目前拥有自己的咨询公司希尔顿海德财富顾问公司。他的日常客户服务包括投资组合管理以及根据个人客户目标制定最合适的财务策略、保险产品和储蓄工具的持续指导。

阿米尔卡·查瓦里亚

金融科技学院首席执行官

Amilcar Chavarria 是一位金融科技和区块链企业家，拥有十多年创办公司的经验。他目前在康奈尔大学、沃顿商学院和麻省理工学院等主要大学教授加密货币和金融科技；并为政府、金融机构、监管机构和初创企业提供建议。他还曾在高盛和贝莱德担任管理职务。作为金融科技学院的创始人和多所大学的讲师，Amilcar 在其学术生涯中培训了超过 20,000 名学生，涉及金融科技、区块链、加密货币、创业和创新等主题。

郑玛格丽特

注册财务规划师

Marguerita M. Cheng 是蓝海环球财富的首席执行官。在共同创立 Blue Ocean Global Wealth 之前，Marguerita 曾担任 Ameriprise Financial 的财务顾问以及日本东京 Towa Securities 的分析师和编辑。玛格丽塔是美国退休人员协会财务自由运动的发言人，也是《吉普林格》的定期专栏作家。她是 CFP® 专业人士、特许退休规划顾问 SM、退休收入认证专业人士® 和认证离婚财务分析师。Marguerita 曾就读于日本东京庆应义塾大学，获得金融学士学位和东亚语言学士学位和马里兰大学帕克分校的日本文学。她是 Ameriprise 金融总统咨询质量奖和著名的日本文部科学省奖学金的获得者。

多蕾莎·克莱蒙

房地产经纪人

Doretha Clemon，博士、MBA、PMP，担任企业 IT 高管和教授已有 34 年。她是一名房地产投资者，也是 Bruished Reed Housing 房地产信托公司的负责人，该信托公司是康涅狄格州家居装修许可证持有者。她为退休、购房、消费者债务、信用修复、HUD/FHA、VA 和 USDA 抵押贷款融资计划提供房地产财富建设建议，并为 HUD 机会区和企业区的房产提供首付援助和节税。她获得了加利福尼亚州认证的会计和金融教学资格，是康涅狄格州立大学、玛丽维尔大学和印第安纳卫斯理大学的兼职教授。

艾米·德鲁里

艾米·德鲁里 (Amy Drury) 是一位卓有成就的金融教育家，拥有近二十年在会计、商业管理、分析、金融建模和资产管理方面教授金融专业人士的经验。她的客户包括华尔街公司和教育机构：摩根大通、汇丰银行、摩根士丹利、富达、纽约联邦储备银行、哥伦比亚大学、杜兰大学和维克森林大学。 Amy 教授的一些主题包括会计、财务建模、估值技术、IRFS 会计、合并建模和财务分析。除了通过课程和研讨会教授客户之外，艾米还是多种出版物、在线学习课程以及会计和投资银行教科书的撰稿人。

埃里克·埃斯特维兹

金融专业人士

Eric 是一名独立保险经纪人，拥有人寿、健康、财产和意外伤害保险执照。他的时间花在帮助客户群为意外情况做好准备上。他的税务会计背景为他目前的业务奠定了坚实的基础。埃里克主要为新泽西州地区提供服务，尽管他在其他几个州获得了许可。埃里克热衷于金融教育、创业以及平衡健康的商业心态。他从事商业专业工作已超过 13 年，无论是会计还是保险领域。他致力于了解客户的需求，同时教育他们，以便他们能够了解可以在最需要时保护他们的产品。 Eric 的专长包括人寿保险、商业保险和家庭保险。

阿克希莱什·甘蒂

商品交易顾问

乌木·J·霍华德

CPA、Intuit 认证税务专家、高级会计师

Ebony Howard 是 Intuit 的注册会计师和税务专家。她令人印象深刻的简历包括在医疗保健、银行和会计师事务所担任会计职位。除了与公司合作外，Ebony 还担任 QuickBooks ProAdvisor 的角色，这使她能够帮助个人处理纳税申报表。过去，Ebony 曾担任国税局自愿所得税援助计划的报税员。

玛格丽特·詹姆斯

Peggy James 是一名注册会计师，在会计和金融领域（包括企业和非营利环境）拥有超过九年的经验。她拥有广泛的经验，包括预算、日记账分录、银行对账、费用管理、人力资源和工资。她还为数百名本科生和一百多名教职员工进行了个人理财培训。她最近在杜克大学工作，是 Peggy James、CPA、PLLC 的所有者，为小型企业、非营利组织、个体企业家、自由职业者和个人提供服务。

罗伯特·凯利

常务董事

罗伯特·凯利作为企业高管、经济专家和投资专家有着辉煌的职业生涯。他在能源企业担任高管职务已有三十多年。他是德克萨斯 A&M 梅斯商学院金融学执行教授，并担任休斯顿大学和莱斯大学经济学兼职能源经济学讲师。 Robert 的投资经验包括在十多个项目中担任牵头或联合牵头人，在这些项目中，他从投资者和商业银行筹集了超过 45 亿美元的资金。

卡迪嘉·哈蒂特

投资顾问

Khadija Khartit 持有 FINRA 7、63 和 66 执照，是一位卓有成就的顾问、高管和企业家，在银行、企业融资、投资、信用卡和一般商业事务方面拥有深厚的专业知识。她是金融科技 KoreFusion 的战略顾问和并购顾问，并担任 Aghaz Investments 的投资官。此外，她还在康奈尔大学和布兰迪斯大学教授金融科技和创业学。 Khadija 是富布赖特学者，拥有金融和工商管理硕士学位。

大卫·康德尼斯

注册会计师、高级会计师、税务专家

David 是一名注册会计师 (CPA)，也是企业财务会计、个人和企业税务策略以及财务报表编制和分析领域的专家。在他 6 年多的职业生涯中，David 协助复杂的多媒体、制造、租赁和房地产以及数字营销公司制定和管理预算、会计、财务和税务策略，以确保企业的财务增长和运营成功。他还与数以千计的个人、企业、非营利组织、信托和遗产客户合作，规划、准备和执​​行旨在最大限度地减少税收负担和增加财富保留的税务策略。大卫帮助众多个人制定退休计划和长期投资策略，以保存和增加财富。

朱利叶斯·曼萨

首席财务官顾问兼金融与会计教授

Julius Mansa 是首席财务官顾问、金融学教授、美国国务院金融技术领域富布赖特研究奖获得者，在财务和运营管理方面拥有超过 15 年的经验。 Julius 的业务经验丰富，包括领导房地产、物流、金融服务和非营利组织等多个行业的公司的财务、运营和管理团队。作为一名学者，朱利叶斯花时间讲授会计和公司财务等主题。在学术界之外，Julius 是 MaxPoint Advisors 的管理合伙人兼首席首席财务官顾问，该公司是中型企业的金融业务合作伙伴，这些企业需要战略和高级咨询服务来帮助公司发展并提高利润。

莫里山

Cierra 是 Murry Consulting 的创始人兼首席执行官，该公司为各种金融机构提供银行合规、信用风险管理和贷款审查服务。她在审查基于证券、溢价融资、资产、现金流、小型企业、中间市场、企业和机构交易方面拥有专业知识。此外，她还提供贷款签署服务，确保借款人正确填写贷款文件。她还担任 FINRA 非公开仲裁员，解决涉及投资者和经纪公司的证券相关纠纷。

查尔斯·波特斯

资本市场讲师和历史学家

查尔斯是一位全国公认的资本市场专家和教育家，在过去的三十年里，他一直致力于为新兴的金融专业人士开发深入的培训计划。他从事金融教育工作三十多年，为投资者、交易员、IT 高管、法律/合规官员和各种类型的专业运营团队开发了专业课程。这些课程包括有关股票、固定收益和衍生品领域每天出现的现实问题的主题，以及讨论和剖析经济学、市场情报以及技术对这些市场不断变化的影响。

科琳·拉莫斯

凯泽大学商学教授

埃里卡·拉苏尔

加密货币女神创始人

Erika Rasure 是玛丽维尔大学商业与金融学助理教授。她是个人财务规划和财务治疗师实践方面的专家。她在过去六年里一直从事教学工作，并自 2017 年起将金融科技纳入个人理财课程和课程，包括加密货币和区块链。作为全球公认的领先的加密货币主题专家和教育家，她帮助在玛丽维尔大学的管理和信息系统学位计划中创建了金融科技课程轨道，并在那里开发和教授数字资产课程。

布兰登·伦弗洛

注册财务规划师和金融学助理教授

布兰登是一名财务规划师、财富经理和金融学助理教授，在税收、退休和财务规划方面拥有广泛的知识。布兰登是一名注册财务规划师、退休收入认证专业人士、注册代理人以及东德克萨斯浸会大学金融学助理教授。他在汉普顿大学获得了金融博士学位。布兰登拥有自己的财务和退休规划公司，通过该公司，他将自己的专业知识应用于有关投资、税收和财务规划的日常对话。

夏琳莱因哈特

注册会计师、作家和演讲者

Charlene Rhinehart 是一名注册会计师、伊利诺伊州注册会计师协会个人税务委员会主席、Practice Ignitions 会计领域 50 名女性之一，也是一位颇有成就的演讲家和作家。除了会计经验外，夏琳还拥有房地产许可证，并且是《女性财富日报》的创始人，该网站提供可行的建议来帮助女性开始投资。 Charlene 拥有德保罗大学会计和金融学位。

帕梅拉·罗德里格斯

创始人兼首席执行官

Pamela Rodriguez 是一名认证财务规划师®、7 系列和 66 许可证持有者，在财务规划和退休规划方面拥有 10 年经验。她是 Fulfilled Finances LLC 的创始人兼首席执行官、AARP 的社会保障主管、北加州财务规划协会的财务主管。目前，她通过 Fulfilled Finances 为约 60 个家庭、个人和企业提供服务。她目前就读于芝加哥大学布斯商学院的 CIMA® 项目。通过参与金融教育者协会，她能够帮助数百名员工理解困难的话题，并对他们的个人财务和退休充满信心。

戈登·斯科特

Gordon Scott 一直是一位活跃的投资者，20 多年来一直为个人交易者和投资者提供教育。他是一名持牌经纪人、一名活跃交易者和自营日内交易者。他是 CMT 协会提供的特许市场技术员 (CMT)® 计划的常务董事。戈登在 Beacon Learning Group 担任交易教练还有七年的经验。 Gordon 的职业生涯还包括在国际商业机器公司 (IBM) 工作了 10 年，在那里他开发了教学材料并改进了业务流程。他还曾担任杨百翰大学组织战略与领导力系的兼职讲师。

米歇尔·斯科特

米歇尔·P·斯科特 (Michelle P. Scott) 是一位纽约律师，在税务、公司治理、金融和非营利法以及联邦和州政府关系方面拥有丰富的经验和专业知识。她曾在华盛顿特区和纽约市的私人律师事务所从事税法工作，并担任美国国会税务联合委员会的立法顾问。近二十年来，她一直担任一家国际金融服务公司的副总裁兼公司法律顾问，负责重大投资交易和税务规划。她还曾担任从事保护、医疗保健和保险研究以及国际发展的非营利组织的总法律顾问，并撰写了大量著作和演讲。

萨曼莎西尔伯斯坦

财务顾问/财务健康教练

Samantha Silberstein 是一名财务顾问和财务知识教练。她是一名注册财务规划师，目前居住在北加州。她通过一对一课程、定制研讨会和个性化网络研讨会提供金融教育和建议。她的日常工作充满了关于 401ks/403bs、ERISA 指南、IRA、学生贷款、跟踪支出、制定预算、债务偿还策略、税前/罗斯缴款/储蓄以及其他非退休储蓄选项的一对一对话/车辆。

安迪·史密斯

财务规划师和房地产经纪人

安迪·史密斯 (Andy Smith) 是一名个体经营顾问、注册财务规划师 (CFP)、持牌房地产经纪人和“实践者”（结合实践经验和教授这些概念的能力）。他在联邦、企业和学术领域拥有超过 35 年的丰富经验；是个人理财和投资、企业融资和房地产方面的专家。从分析师晋升为首席财务官后，安迪转向学术界，与学生和客户进行一对一的合作。本质上，他是一名教育家，并喜欢帮助客户实现他们的财务目标，无论他们的资源有多大或多小。

艾米·索里切利

伯克利学院职业服务副总裁

奇普·斯泰普尔顿

金融分析师

Chip Stapleton 是 Series 7 和 Series 66 许可证持有者，通过了 CFA 1 级考试，并且是 CFA 2 级候选人。他拥有印第安纳州的人寿、意外和健康保险执照。他拥有八年的金融经验，从财务规划和财富管理到企业财务和财务规划和分析。他在案例设计、产品知识、投资分析、投资推荐、投资组合构建、资产管理、财务报表分析、业务规划和业务退出策略方面拥有丰富的经验。