什么是共同基金家庭？

定义

一个共同基金家庭是由同一公司管理和销售的一组资金。

共同基金家庭的定义和示例

共同基金家族是一组共同基金，共享相同的共同基金赞助商。大多数基金公司在其基金家族中提供各种各样的资金，以便投资者在与同一公司合作时可以多样化投资。

为了帮助您理解这个概念，想象一下资产管理公司称为声音投资创建了一个共同基金管理子公司，并赞助了三个新的共同基金：

• 声音投资股票基金
• 声音投资债券基金
• 声音投资房地产基金

这些共同基金中的每一个都是独一无二的，并且拥有自己的投资组合。在大多数共同基金家庭中，每个基金都是由单独的投资组合经理经营的，他们显然专注于不同的投资策略。这三个都是声音投资基金家庭的一部分。一位投资良好投资的投资者将可以访问所有这三个资金。

共同基金家庭如何工作

在共同基金家族中投资而不是在多个共同基金公司中多样化资产有许多潜在的好处。正确完成后，在共同基金家庭中进行投资可以提供资产类别多样化并有可能降低您的投资成本。

创建多个共同基金似乎有些低效率，但是共同基金家庭非常有效。例如，如果基金经理整天坐在一个房间里，有价值的公司，经营多个共同基金不会比运行单个共同基金要花费更多的精力，因为他们的买卖决定可能基于他们正在检查的股票或其他安全性。

支持同一经理将为一个主要的共同基金家庭运行四个不同的共同基金：

• 副基金（酒精，烟草，赌博和国防股）
• 蓝筹股息基金（具有高股息和强大资产负债表的公司）
• 国际价值基金（被低估并位于美国以外的公司）
• 高质量的中级公司债券基金（高度评价公司的债券）

如果基金经理正在阅读一家公司的报告，例如帝亚吉欧（Diageo）（许多受欢迎的啤酒和酒品牌的所有者）当时被低估了，那么他们也许可以为前三个资金下达买入订单。那是因为将公司纳入副基金，蓝筹股息基金和国际价值基金是适当的。但是，像伯克希尔·哈撒韦公司（Berkshire Hathaway）这样的公司没有资格获得任何资金，因为它不是副股票，而是向股东支付股息，也不是在海外。

优势在于，它允许个人股东自己决定最适合其投资组合的资产类型。

大型共同基金公司（例如Vanguard and Fidelity）拥有数十家资金，涵盖了您可以想象的几乎所有可能的资产类别，资产分配和投资策略。

投资一个共同基金家庭的利弊

专业人士解释说

• 更高的舒适度：当您坚持一个基金家庭时，您会熟悉该公司的管理和投资风格。这可以创造信任并使您更自在地选择资金。大多数基金家庭都有各种各样的投资选择。
• 较低的成本：因为您在同一家庭中有多个资金，所以整个家庭的销售和购买股票通常比与不同公司投资资金的成本低。一些资金甚至将使股东以较低的最低水平投资共同基金家族中的其他共同基金。
• 通过投资多种资金来更容易多元化：通常，您可以设置帐户以从银行提取资金，并自动将其分散在同一家庭中的几个资金中，无需额外费用。
• 可能有特殊的基金访问：在极少数情况下，您也许可以投资“封闭”的共同基金，该基金由于对共同基金家族的现有投资而不接受新股东。

缺点解释了

• 损失的潜力略高：共同基金公司总是有可能去破产，如果您的所有投资都在一个地方，则会导致一些损失。但是，通过证券投资者保护公司（SIPC）保险，通过经纪购买的最高500,000美元的基金投资。在大多数情况下，1940年的《投资公司法》将共同基金货币免受债权人的影响，因为共同基金资产是独立于公司本身持有的。
• 仅限于单一投资风格：某些基金家庭可能会遵守特定的投资方式。如果您不接触其他基金家庭，则可能会错过不同的方法。
• 混合性能：仅仅因为特定基金家庭中的大型基金表现良好，这并不意味着其国际基金将会。确保您在投资之前知道任何个人资金的绩效。

这对个人投资者意味着什么

寻找和投资共同基金家庭可能会摆脱困境，从而为您提供各种资金。许多人还感谢与大牌经纪公司一起投资的舒适性和便利性。

请记住，仅仅因为它很方便，这并不意味着一个基金家庭是投入您的钱的最佳场所。确保您获得余额的利益将您的投资限制为一个基金家庭的限制。