什么是投资任务？

投资任务的定义和示例

投资授权是使用某个计划来管理资金库的命令，该计划已适当，以帮助指导基金经理的行动和选择。它也列出了风险水平这笔钱的所有者将允许。授权可能会有所不同，并取决于所有者对这笔钱的目标。

例如，假设客户以500,000美元的价格接近一家财富管理公司。客户打算在当年晚些时候使用这笔钱，并希望在此之前保持安全。客户正在制定一项任务：保留资本，而不是冒着损失其成长的风险。这个任务被称为“资本保存。”

当使用它们时，要求指导人员控制这些投资，并有助于指导他们做出最佳选择。替代名称包括授权和资金授权。

无论是由私人投资者还是大型资金的管理者使用，都通过为如何分配和投资货币制定框架来执行任务。在选择购买，持有或出售资产时，经理必须遵循授权的指南。

投资任务在控制资金的控制中起着重要作用。授权可能包括以下规则：

授权可用于与财务计划者合作的私人投资者或专业经理运营的资金。指数资金有投资任务。交易所交易的资金也是如此（ETF）和大学捐赠投资组合。

回想一下上面的示例，该示例是根据资本保存授权的财富管理公司信任他的500,000美元的客户。然后，公司可以根据任务量身定制客户的投资组合。为了在短时间内保留资本，它可以选择低风险，低挥发性投资和现金持有。

股票太波动了，无法用于保存资本。他们的价格可能会有太大变化。例如，约翰逊（Johnson＆Johnson）等公司的股票，这是少数几家标准普尔500年的公司之一三重A债券信用评级，在10年，15年或25年内应该有更多的钱。但是在短期内，股价可能会下降。如果没有足够的时间才能恢复价值，客户可能会亏钱。

大型资金的经理还使用了投资授权来指导他们如何选择其资金中包含的证券。例如，具有授权提供尽可能多增长的资金将投资高风险，高回报的股票而不是库存和债券的混合。

您可以根据基金的授权选择在哪里放钱。

投资授权可以将货币经理限制为某些资产类别，领域，行业，行业，估值水平，市值等等。

小资本化股票：该任务要求找到低于一定市场上限的有吸引力的公司。
低营业额：这通常意味着限制可以在任何一年出售的投资组合的百分比，为3％或5％。
全球投资：此任务意味着您应该在国外和国外拥有股票。
国际投资：这将投资组合限制在基于或大多在您的祖国外面开展业务的公司。
长期增长：这项要求优先考虑当前收入或波动性风险等事项的赞赏。在寻找长期增长时，股票是一种常见的持有类型。
收入：这优先考虑当前被动收入从股息，利益和租金等长期增长的来源。
环境，社会和治理（ESG）：ESG授权指示管理人员对道德，社会责任和可持续性的证券进行投资。他们可以通过避免使用化石燃料，枪支或监狱劳动力的公司赚钱的公司来做到这一点。 ESG授权还可以优先考虑道德和包容性领导，环境保护和社区投资等事情。

这些任务中的任何一个都可以由个人或基金经理使用，以指导如何投资资金以实现短期或长期目标。

共同基金，交易所交易资金和其他合并资产始终具有投资授权。这些不仅指导帐户的运行方式，而且还可以让您知道如何使用您的钱，这可以帮助您决定将资本放在哪里。

个人投资者也应拥有自己的任务。您决定自己的帐户的任务应符合您当前的生活方式，目标和投资政策声明。

如果财务经理负责您的帐户，则需要一些规则才能完成工作。一旦他们看到了您打算如何使用您的钱，投资时间范围，风险承受能力水平以及您对可以使用金钱的任何道德规则，他们将能够指导您采取正确的选择。

即使您在没有财务顾问的情况下独自投资，制定投资授权也可以帮助您管理资金并做出正确的决定。投资可能是情感上的，您无法预测股票市场会做什么。为您将在哪里以及如何投资，何时买卖以及要达到的目标设置一个框架，将有助于您做出明智的选择。