什么是Finra？

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安东尼奥·迪亚兹 /盖蒂图像

定义

金融行业监管局（FINRA）是最大的非政府组织，该组织撰写并执行了美国所有经纪交易商公司和注册经纪人的道德活动的规则

FINRA在全国范围内监督了624,000多个注册经纪人，并分析了数十亿美元的每日市场活动。

了解FINRA如何开始以及今天的运作方式，以确保注册经纪人遵守道德规范。

金融业监管机构FINRA是一个非政府组织，该组织规范了经纪交易商公司和在美国注册的经纪人

2007年7月，FINRA是通过纽约证券交易所（NYSE）的成员法规，执法和仲裁行动与全国证券交易商协会（NASD）合并而创建的。

通过确保注册经纪人遵守其道德规范规则，FINRA可检测并防止在美国市场中的不当行为，促进透明度，并教育投资者，以帮助保护自己免受财务欺诈的侵害。

例如，如果经纪交易商通过向您提供错误的报告来误导您的帐户绩效，FINRA可能会暂停经纪人并罚款20,000美元。

Finra如何运作

根据其网站的说法，FINRA的使命是“保护投资公众免受欺诈和不良做法”。要获得在美国运营的许可，经纪人必须通过FINRA资格考试并履行继续教育的要求。 FINRA审查员审查经纪广告，网站，销售手册和其他通讯，以确保投资信息以公平且平衡的方式呈现。

FINRA在全国拥有3600多名员工和19个办事处。 FINRA培训的金融检查员使用技术来监控经纪人的运作方式。他们进行例行检查，并回应投资者的投诉和可疑活动。

FINRA发布的信息包括FINRA成员（经纪人）审查其检查和风险监测计划的年度报告。该计划介绍了四个类别中的几个监管关键主题：公司运营，沟通和销售，市场完整性和财务管理。

FINRA运作Brokercheck这是一种免费的在线工具，投资者可以用来研究金融经纪人，顾问和公司的背景和经验。

投资者可以将经纪公司或经纪人的潜在欺诈性或可疑活动告知FINRA。他们还可以通过提出要求让FINRA官员进行仲裁或调解案件的请求来尝试收回损失。

在仲裁中，仲裁员的决定具有约束力和最终决定。在调解中，争端中的任何一方都可以决定以另一种方式停止并寻求解决方案。 FINRA调解员和仲裁员在证券事务方面具有主题专业知识。

优点

缺点

FINRA被吹捧为美国经纪交易商的一线监管机构，也是投资者的倡导者，但它也因成为一个自我调节的组织而受到批评证券交易委员会（SEC）或任何政府机构。

更重要的是，有些人认为Finra做得不足以履行其保护投资者免受经纪人欺诈和不道德行动的使命。美国参议员伊丽莎白·沃伦（D-Mass。

R-ARK。在2016年给FINRA和参议员Tom Cotton的一封信中指出，经纪人和证券经纪人世界内反复犯罪者之间的不当行为“坚持不懈，部分是由于对顾问的无效制裁。”

FINRA在保护个人免受经纪交易商的欺诈或不道德活动中起着关键作用。 FINRA网站包括有关提出投诉。

对于那些认为自己是经纪人不道德实践的受害者的投资者，Finra还提供了一种解决争议并通过仲裁或调解来赔偿损害赔偿的手段。