您应该寻找哪些财务顾问证书？

雇用右边金融专业人士可以像寻找完美的伴侣。您正在委托这个人，靠近您亲爱的东西：您的钱。您要确保他们具有专业知识来应对多年来所面临的挑战和问题。您怎么知道他们是否需要什么？

审查金融专业人士的第一步是知道其名称的指定是什么意思。它将告诉您他们受过什么样的财务。

财务计划名称

寻找获得CFP的专业人员^®认证的财务计划师 ^TM标题如果您为家人选择财务顾问。他们必须满足CFP^®董事会使用此名称的教育，考试，经验和道德要求。

该考试涵盖了广泛的保险，投资，税收，房地产计划和财务计划主题。但是这些专业人员中的大多数仅是专家。他们在网络中使用其他人来处理超出其功能的事务。您可以了解有关CFP的更多信息^®CFP的标题^®标准委员会。

另一个值得的指定是个人财务专家，或PFS。™只有认证的公共会计师（CPA）才能实现此标题。

退休计划者名称

许多头衔表明，有人可能拥有老年人需要的专业知识。但是其中许多并不认为是可信的。 《华尔街日报》说，如果您要退休，您的财务顾问将拥有以下三个名称之一。

退休管理分析师或RMA®由退休收入行业协会建立。退休收入认证专业®或RICP®由美国学院提供。这认证的退休顾问®或CRC®由国际退休教育基金会成立。

您可以在行业专家Michael Kitces上找到对这三个指定的详细比较RICP与RMA与CRC - 选择财务顾问的最佳退休收入指定。

投资管理证书

如果您想雇用一个拥有CFA®标题的人投资顾问管理股票和债券投资组合。这代表特许财务分析师。这意味着他们必须学习很多年。他们对证券行业具有深入的知识，因为他们已经通过了三个考试水平。共同基金管理领域的大多数最高工作都是由至少获得CFA指定的人们所拥有的。

如果您要雇用顾问来管理共同基金的投资组合或为部分投资组合选择基础顾问，请考虑拥有CIMA认证的人。 CIMA代表认证的投资管理Analyst®。该标题需要有关统计，金融，经济学，专业市场，投资组合理论和行为财务的专家知识。它专注于用于建立多元化投资组合的投资组合经理。

保险专业人士

您可能不需要一个具有掌握承保水平的人，也不需要一个高级知识，以了解为什么一种保险产品的价格与另一种保险产品相同。但是许多计划者使用保险作为风险转移或税收计划的手段。了解专业人员的背景是有意义的。

这些专业人员中有许多拥有特许财务顾问或CHFC®标题。大多数CHFC专业人员将花费将近400个小时才能达到这一标记。他们必须每两年完成每隔30个小时的继续教育才能维持它。本课程涵盖了财务计划，所得税和退休计划等主题。

其他资源

财务顾问可以获取许多其他名称。但是其中许多不需要严格的标准。他们只是为了帮助某人在名字后面添加信件。始终检查您的顾问的证书和投诉记录在雇用它们之前。