成功长期投资的10个提示

尽管股票市场始终会带来不确定性，但某些久经考验的原则可以帮助投资者提高他们的长期成功机会。

在股票市场上建立财富不仅仅是找到“热门股票”或正时市场波动。取而代之的是，成功的长期投资者专注于经过时间考验的策略，这些策略可以帮助他们在数年或数十年的发展中发展投资组合，同时发展其投资组合。

一些投资者通过出售他们的赞赏投资来锁定利润，同时保持他们希望能反弹的表现不佳的股票。但是，良好的股票可以进一步攀升，差的股票有可能完全零零。在下面，我们提供了10个成功的长期投资技巧，可以帮助您防止错误，同时定位自己以产生利润。

关键要点

长期投资成功更依赖于纪律处分的策略，而不是找到“热”股票或计时市场波动
成功的投资者通常会使获奖者更长的时间，同时愿意减少表现不佳的投资的损失
研究表明，通过具有多元化投资组合的市场周期保持投资的投资者的正值可能性最高
遵循经过验证的原则，例如专注于未来的潜力而不是过去的绩效有助于避免共同的投资错误
制定明确的投资策略并坚持一致比试图最大化每个贸易更重要

1。采用长期观点

最好避免快速尝试从交易中获利的“进入，走出来”的心态。如果您已经完成了研究并找到了继续是一项不错投资的稳固股票，那么长期应该带来利润。

“决定一个人是投资者还是交易员。对于大多数情况下，长期，购买，多元化，低成本的投资方法可能比积极交易更合适，”德克萨斯州普莱诺（Plano）的战略财务计划的认证金融规划师David Tenerelli说。 “这是因为它可以帮助投资者忽略'噪音'，而是专注于纪律处分的方法。”

重要的

Tenerelli建议长期投资的一个好策略是美元成本平均- 无论如何，定期输入设定的金额。他说：“在市场下滑期间继续购买投资需要纪律，但是思维方式的转变可以帮助 - 而不是担心财务损失，投资者可以将其重新塑造成购买股票的'。”

尽管大量的短期利润通常会吸引市场新移民，但长期投资对于更大的成功至关重要。尽管短期积极交易可以赚钱，但这涉及比购买和持有策略更大的风险。

例如，从2000年开始，仅在标准普尔500指数上进行周期性投资就可以赢得巨大的收益 - 尽管战争，大流行病，金融危机和市场泡沫。

2。不要追逐热门

您邻居的“不能错过”的股票提示？最好忽略它。即使它来自一个看似知识渊博的人，基于技巧的投资就像在沙滩上建造房屋。不管来源如何，切勿接受库存提示为有效。在投资之前，请务必对公司进行分析。

提示有时会逐渐消失，具体取决于来源的可靠性，但长期成功需要您自己的研究。

提示

每次购买股票都应进行您自己的仔细检查 - 了解公司的工作，如何赚钱以及为什么将来成功。

3。不要流汗小东西

跟踪其大型轨迹的不是对投资的短期运动感到恐慌，而是更好。对投资的更大故事充满信心，不要因短期波动而震撼。

不要过分强调您可能会从使用限制而与市场秩序。当然，活跃的交易者使用分钟到分钟的波动来锁定收益，但长期投资者取得了成功时期持续几年。

提示

“最好的投资时间是您有钱的时候。购买并持有，直到达到财务目标，而不是试图使市场计时。

4。超越价值（p/e）比率

这P/E比将公司的股价与收益进行比较，是有价值的信息，但不是全部。低市盈率并不意味着股票便宜，就像高p/e并不总是向价格过高的股票信号一样。

例如，长期以来，Netflix Inc.（NFLX按P/E标准看上去很昂贵。然而，它正在创造巨大的股东价值，同时创造巨大的股东价值。您需要考虑增长率，市场地位和许多其他因素。

此外，应在特定行业和经济部门的背景下采用P/E比率。下面是一个表明部门的一些差异的表：

5。抵制一分钱股的诱饵

Penny Stocks（通常股票的交易价格不到5美元）似乎是讨价还价的，但它们通常更像是彩票，而不是投资。他们的低价格通常反映出严重的商业问题，而不是机会。

实际上，一分钱股票经常风险更大比价格更高的股票，因为它们往往受到较少的监管，并且通常会看到更多的波动性。

重要的

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6.选择策略并坚持下去

有很多方法可以选择股票，坚持单一的理念很重要。拥有投资策略就像拥有路线图一样，当市场变得艰难时，它可以使您保持范围。一致性是关键，无论您是价值，增长还是股息投资。

考虑如何指出的投资者沃伦·巴菲特坚持他的价值策略，并避开了1990年代后期的互联网繁荣，当时技术初创公司崩溃时，避免了重大损失。

7。关注未来

投资需要根据尚未发生的事情做出明智的决定。过去的数据可以表明要来的事情，但永远无法保证。

在《华尔街的一个》中，传奇投资者彼得·林奇写道：“如果我不愿意问自己，'这种股票怎么可能更高？'我永远不会买二十倍的斯巴鲁。基本面意识到斯巴鲁仍然很便宜，买了股票，在那之后取得了7倍。”

根据未来潜力与过去的表现进行投资非常重要。

8。出售失败者，让获胜者骑行

投资最具挑战性的方面之一就是知道何时出售。许多投资者做错了什么：他们在悬挂失去投资的同时太早出售了获奖者，希望他们能反弹。

彼得·林奇（Peter Lynch）通过确定成为“Tenbaggers” - 投资增加10次价值。但是，只要公司的增长潜力保持强大，就可以利用这些罕见的获奖者即使他们翻了一番或增加了两倍或增加了两倍或两倍。

提示

关键是根据自己的优点评估每项投资，而不是使用“收益20％后出售”之类的任意规则。

但这需要挂在股票上的纪律，即使他们认为仍然有巨大的上升潜力，他们已经增加了多次。

虽然接受损失在心理上可能很困难，但损失投资太久可能是危险的。不能保证股票下降的股票会恢复，并且在其他地方可以更好地投资资金。

9。胸怀开放

许多伟大的公司都是家喻户晓的公司，但是许多良好的投资缺乏品牌知名度。此外，成千上万的较小公司可以成为明天的蓝筹名称。

这并不是说您应该将整个投资组合投入到小型股票上，而是许多伟大的公司以外的公司道琼斯工业平均。例如，nvidia（NVDA）不久前的几分钱是一家股票交易。到2020年代中期，它是其投资者的重大收益的驱动力。

税收效率很重要，但不应推动您的投资决策。考虑驾驶时的税收税，例如选择您的路线的主要因素，但不是主要因素。

长期资本收益利率（一年中持有的投资）通常低于短期利率，但是做出良好的投资决策应该是您的主要重点。

什么是长期投资？

长期投资通常被认为是三年或更长时间。保持资产，例如股票或房地产，三年以上被认为是长期的。当个人以利润出售持股时，将对持有超过一年的投资征收资本利得税。持有不到一年的投资是按投资者的普通收入收取的税款，这不如资本利得税率那么好。

最高回报的最安全投资是什么？

没有投资是100％安全的，但有些比其他投资更安全，有些则具有更高的回报。这些资产包括存款证书，高收益储蓄帐户，I系列储蓄债券，财政部账单和货币市场资金。

长期投资的缺点是什么？

长期投资的主要骗局是机会成本。在长期投资中捆绑的资金不能用于其他投资，尤其是短期有利可图的机会。但是，相比之下，长期收益可能会导致这些前景失踪似乎很小。

底线

成功的长期投资并不是要完美地找到下一个热门股票或定时市场波动，而是始终遵循经过时间考验的原则。通过专注于长期进行优质投资，进行彻底的研究而不是遵循技巧，并在市场波动期间保持纪律，投资者可以随着时间的流逝而稳步建立财富。

尽管没有策略可以保证利润，但是应用这10条原则可以帮助投资者避免常见的陷阱，并为其财务期货做出更明智的决定。