9条金融所需的非财务技能

具有一流的数学技能和财务知识仅是冰山一角，而作为一名金融专业人士。米奇·皮西克（Mitch Pisik）建议“工作的会计/财务方面是地板，而不是上限”。皮西克（Pisik）担任过许多高级管理职位首席执行官Breckwell产品拥有20多年的经验业务发展，运营和金融。

如果您无法执行工作的其他基本功能，就不会做到。您必须完善这些基本的非财务技能，才能坚持并取得财务领先。

关键要点

金融行业可以显得高度定量，专注于数学方程，财务模型和美元金额。
尽管如此，其他所谓的“软技能”还是在该领域取得成功的必要条件。
它们包括沟通和关系技巧以及销售能力。
在高科技环境中工作的能力也很重要。

1。沟通技巧

金融专业人士不能只是擅长处理数字。他们必须能够以强大的口语，写作和演讲技巧来传达自己的知识。

Beverly D. Flaxington，作者7为财务顾问有效的业务建设的步骤说，您应该知道如何以某种方式传达复杂的信息，人们可以轻松地理解您向董事会，投资者或潜在客户展示时。

2。关系管理技能

作为财务专业人士成功所需的人员技能包括了解人格类型，聆听，提出正确的问题，解决冲突，教育他人和咨询客户。

总部位于安大略省的财务规划师朱迪思·甘油（Judith Cane）说，金融的成功是“ 15％的技术知识和85％的心理学。当人们来看我时，这是因为他们有金钱问题。他们花了太多钱，没有节省任何东西，或者保存一切。”

客户经常需要的是一个公正的顾问，他可以理解他们的需求并帮助他们做出财务决策。管理关系无论您是与下属，同事，老板还是公司以外的人打交道，都是一项重要技能。人们会想帮助您在信任您（像您一样信任您）上成功，并感到您尊重他们，无论是通过高度评价您，促进您还是签约成为您的客户。

3。营销和销售技能

威斯康星州阿普尔顿的捐赠财富管理财富管理财富管理总监罗伯特·里德尔（Robert L.必须完全了解自己的个人优势和公司的专业优势，以便您可以做到这一点。

Riedl进一步建议，您不仅应该传达您在向客户推销自己时知道多少。您还应该传达您的关心程度，因为“客户最有价值的资产和他们最大的日常关注不是他们的货币财富，而是他们的家人。”

客户想知道，您可以帮助他们管理资金，以最好地满足家庭的长期需求。

4。项目管理能力

任何需要超过几分钟才能完成的任务本质上都是一个项目。这是您必须有效地管理才能获得盈利的一种。您必须有效，有效地安排时间，管理预算，满足截止日期，并及时从他人那里获得所需的东西，以成功完成项目。保持井井有条并关注细节也是关键。

公司财务专业的迈尔斯·沃尔夫（Myles Wolfe）说：“对于任何分析项目，通常会对输入和假设有疑问。如果您无法提供及时的备份信息，即使它是100％准确的，人们也会质疑最终输出的准确性。”

沃尔夫（Wolfe）说，既要组织电子文件和硬副本，以便您可以快速访问信息至关重要。首席财务官在您进行初步分析几个月后，可能会在30分钟内进行信息进行电话会议。沃尔夫说：“尤其是在金融世界中，不可忍受的是。”

5。解决问题的技能

您总是会在任何工作中遇到问题，并能够解决这些问题，而不是在压力下破裂是必不可少的。

超越您的责任也可能会有所帮助。皮西克（Pisik）建议，如果您帮助您的同事解决问题，而不是简单地将他们报告给高层管理人员，则您将被视为团队合作者。他说：“人们会吸引您，您的职业将蓬勃发展。”

6。技术水平

您必须精通计算机硬件和软件，并且无论您在哪里工作，都可以快速接收与您的工作相关的新程序。您在Excel中知道的捷径，钥匙，程序和功能越多，您就会越好。您还应该熟悉营销和通信软件工具。

7。坚韧与道德

具有竞争性的个性，对您的工作的热情以及长时间工作的耐力，超越了您对金融成功至关重要的期望。但是，您不能如此具竞争力，以至于您做出了不良的选择，否则您的职业和声誉将受到影响。

经认证的财务规划委员会首席执行官CAE Kevin R. Keller表示，遵守一套道德标准，例如认证的财务计划师™（CFP）对于重建财务丑闻破坏的信任至关重要。

重要的

经过认证的财务规划师委员会专业行为标准要求CFP提供以正直，客观性，能力，公平，机密性，专业和勤奋的方式提供专业服务。那些在金融工作的人将是明智的遵守这些原则。

8。期待

展望老板或客户在不久甚至遥远的未来中需要什么，将有助于您升至顶端。简单地解决工作的日常挑战是不够的。您必须能够长期思考。问问自己这些问题：

您可以发展什么技能，可以将哪些成就置于您的束缚之下，这将使您在当前公司的晋升，踏入另一家公司的大门，或者如果您被解雇，将重新雇用？
您如何通过预期明天，下周或下个月对您的需求并提前照顾它来使老板的生活更轻松？
您如何通过密切关注他们的情况来与客户建立关系？意识到他们可能需要为孩子的大学教育提供帮助和投资，或更新他们的意愿可以帮助您与怀孕的客户建立长期的业务关系。

洛杉矶的写作顾问伊丽莎白·B·丹吉格（Elizabeth B. WorkTalk Communications Consulting的创始人说：“金融服务专业人员的客户正在寻找不仅仅是知识和数字。他们正在寻找智慧和解释。”

为什么掌握Excel很重要？

Excel提供了如此多的功能，以至于不可能在段落中引用它们。该程序将减轻您进行数学的必要性。它的“如果”功能衡量了信息的可靠性。它为您搜索并找到信息，而这些只是基础知识。

Excel可以根据许多因素来计算您的兴趣，并执行其他财务任务。在任何金融领域，可以快速，轻松访问此类信息的能力至关重要。

成为认证的财务规划师有哪些要求？

CFP认证要求是四倍。您必须满足教育要求，通过考试，完成6,000小时的专业经验并满足道德要求。解决并完成所有这些标准可能需要两年时间。

最高的金融服务职位是什么？

这在很大程度上取决于您的教育，培训和认证，但确实如此，福布斯将首席财务官和首席合规官的职位标记为最高薪水。他们的薪水从每年15万美元以上到33万美元。

底线

您将通过将分析数字与沟通，项目管理和关系发展等技能的能力相结合来成为领导者。您将把自己定位为领域的顶部。