避免投资庞氏骗局的6种方法

大多数人会抓住机会投入资金投资，这有望超过市场回报。但是，如果经纪人或其他任何人试图以这样的交易出售您，请谨慎行事。您可能会成为庞氏骗局的受害者，这是一种诡计，近100年来已将投资者剥夺了数万美元。

欺诈者承诺在典型的投资庞氏骗局中获得令人难以置信的良好或可靠的回报。他们可能会交付一段时间。但是，骗局艺术家并没有投资任何真实的东西，即使他们给了您所谓的回报。取而代之的是，他们利用新投资者的钱向旧的投资者付出了义务，包括向一楼的人承诺的夸张的回报。但是最终，该行动无法带来足够的新鲜资金来维持自己，并且崩溃了。

除原始的刑事查尔斯·庞兹本人外，庞氏骗局最著名的肇​​事者也许是对冲基金经理伯尼·麦道夫在2009年被判犯有损失约500亿美元的行动的罪名成立后，在2009年被判处150年徒刑。麦道夫（Madoff）告诉高级雇员，该行动构成“庞大计划”。

如果您认为威胁因麦道夫的定罪而告终，请考虑以下基础：2015年，一名57岁的前图森男子因在涉及商业和住宅开发项目的投资计划中被判犯有超过800万美元的抢劫客户，被判犯有五年徒刑。赫伯特·伊万·凯（Herbert Ivan Kay）采用庞氏骗局的策略，利用新的投资者钱来支付现有的商业债务，义务和失败的风险投资权利。尽管该计划持续了13年以上，但即使在2004年被剥夺了全国证券交易商协会证券交易许可证后，凯继续推销自己的投资。 

最近的一个问题是使用虚拟货币（例如比特币）促进庞氏骗局。尽管相关，但投资庞氏骗局不应该与金字塔方案涉及虚假的多层次营销商机。在这两种情况下，新参与者的钱通常 /通常 /通常是用来支付早些时候加入的人的费用，最终随着行动不可持续的发展而崩溃。但是，金字塔的重点是招募参与者出售产品，而庞氏骗局则专注于吸引新的投资者。这是保护自己的方法：

1。持怀疑态度

如果有人试图以很少或没有风险的巨额或没有立即回报的投资出售您，则这可能是欺诈。例如，伯尼·麦道夫（Bernie Madoff）为投资者提供了10年的每月1-1.5％的一致回报，然后一切都崩溃了。 （有关更多信息，请参见：避免在线投资骗局。）如果您从未听说过或以不可能遵循的方式产生回报，请谨慎。

2。怀疑未经请求的优惠

有人意外与您联系并邀请您参加投资研讨会是一个危险信号。投资骗局通常针对那些退休或接近退休的人，因为这些人已经花了钱来付钱来付款。

3。查看卖方

研究经纪人，财务顾问，经纪公司和投资顾问公司金融行业监管机构（FINRA）BROKERCHECK。验证专业人员是否已获得许可并寻找任何负面信息。 Bernie Madoff和Herbert Ivan Kay上的BrokerCheck文件是负面报告的好例子。

4。验证投资已注册

庞氏骗局经常涉及未注册的投资，秒说。首先询问提供投资的人是否已注册，是否不询问为什么。 （并非所有投资都必须注册）。如果您被告知是，请遵循FINRA提供的建议，以检查SEC的EDGAR数据库，您的州证券调节器和FINRA的市场数据。

5。了解投资

切勿将钱投入您不完全理解的投资。许多在线资源可帮助您学习如何投资和评估包括Investopedia在内的风险和潜在收益的前景。不要与任何不完全回答您的问题或试图通过说投资部署秘密，专有或过于复杂的人策略来阻止问题的人写支票或开设帐户。

如果您认为投资是庞氏骗局或任何其他类型的骗局，或者您受害，请向SEC，FINRA和您的州证券监管机构提出投诉。一个迹象表明，您已经将钱投入了庞氏骗局计划，即您无法获得承诺的付款或现金。 SEC说，一些骗子为投资者提供了更高的回报，以阻止他们离开。

底线

庞氏骗局的危险信号包括没有风险或没有风险的高回报的承诺，未经请求的投资优惠，未在监管机构注册的投资以及难以理解或缺乏透明度的投资。此外，如果经纪人或顾问在被问及问题或迅速投资的压力时会回避，这可能是一个警告信号。

在交出您的钱之前，您了解要与之打交道的人以及任何投资的详细信息至关重要。如果有人与您联系，请格外小心。如果您似乎有什么事，请向当局报告，并让他们帮助确定它是否合法。当然，您可能会错过一生的机会。但可能不是。正如谚语所说：“如果听起来太好了，那可能是真实的。”