学位和认证

常见问题

特许财务分析师（CFA）分析了公司财务，向客户提出投资建议。 CFA通常由投资经理雇用，但他们也有资格就财务计划和财富管理提供建议。认证的公职人员（CPA）生产并审核了CFA分析的财务报告。 CPA还可以协助税收报告和业务结构。
根据美国劳工统计局的数据，2021年的会计师和审计师的年工资中位数为77,250美元。尽管工资各不相同。在华盛顿特区，年度工资中位数为110,240美元，而密西西比州和内华达州约66,000美元。
是的。监督证券许可要求的金融行业监管局（FINRA）管理考试以确定经纪人有资格出售证券的资格。 Series 6许可证允许持有人出售诸如共同基金之类的“包装”投资。 Series 7许可证是更一般的证券许可证，授权持有人出售除房地产，人寿保险和商品期货以外的任何安全性。要出售商品期货，您必须持有3系列许可证。一些经纪人还可能需要北美证券管理员协会（NASAA）颁发的许可证。
精算师估计风险，通常适用于保险公司和银行。精算师使用统计模型来确定一项投资中涉及的风险水平，从而有助于建立交易条款。

金融行业监管机构

金融行业监管局（FINRA）是一个非政府，自我监管的组织，撰写和执行规则管理注册的美国证券经纪人和经纪交易商。 FINRA还管理出售证券所需的考试。
皇家

房地产经纪人一词通常与房地产经纪人或代理商同义。但是，该术语正式是全国房地产经纪人协会（NAR）的商标，该商标将该术语定义为NAR成员并遵守其道德规范的任何房地产专业人员。
认证的财务计划师

认证的财务规划师是由认证的财务规划委员会公司授予的专业指定，授予满足与教育，经验，考试和道德有关的要求的专业人士的资金。 CFP名称认可了财务规划师对各种财务问题的建议，包括投资，退休计划和税收。
商品交易顾问

商品交易顾问为客户提供有关期货合约交易，期货期权和某些外汇合同的建议。 CTA必须在自我调节行业组织国家期货协会注册。注册通常要求候选人通过3系列国家商品期货考试。