如何找到BIPOC财务顾问或计划者

客户与财务顾问之间的关系必须基于信任。客户需要感觉到他们的顾问深入了解他们的观点，目标，挑战和整体财务状况。从一些共同的文化经验开始可以帮助建立信任。

黑人，土著人，有色人种或比波族人可能会发现与拥有一些遗产的财务顾问公开交谈更容易，因为他们可能在金融部门面临着同样的昏迷或有意识的偏见。这可能包括被阻止，无法获得小企业主的传统债务选择，缺乏金融教育或对位于世界其他地区的家庭的财务责任。幸运的是，今天要找到BIPOC财务顾问比过去几十年来可能要容易得多，但是差距远非封闭。

关键要点

如今，找到自己种族的财务顾问或计划者很容易。
尽管大多数认证的财务规划师（CFP）是白人，但实际上所有种族都在该行业中代表。
存在代表不同种族的CFP的组织。

尽管在认证专业规划委员会的最新估算中，有82.5％的人（或近79,600名）认证的财务计划者在最新的专业人士中被认为是白人，约有4.1％或约3,950名是亚洲或太平洋岛民的遗产； 2.9％或2,815是西班牙裔或拉丁裔下降；超过1,800人，接近2％，是黑人或非裔美国人；和0.2％或234是美洲印第安人或阿拉斯加人。

相比之下，美国人口为75.8％，西班牙裔或拉丁裔18.9％，黑色13.6％和6.1％的亚洲人。美国人口普查局数据。

财务规划师应该拥有哪些证书？

合格的财务规划师可能有三个名称，但是第一个指定 - 认证财务计划师（CFP）- 最重要的是。 CFP是对财务计划，税收，保险，房地产计划和退休领域方面的专业知识的正式认可（例如401（k）s）。该名称由认证的财务规划委员会拥有并授予，授予成功完成CFP董事会初步考试的个人，然后继续进行年度教育计划，以维持其技能和认证。

准备更好的财务顾问有一个特许财务分析师（CFA）指定。 CFA是由全球认可的专业指定CFA研究所（以前是投资管理与研究协会），衡量并证明财务分析师的能力和完整性。候选人必须通过三个级别的考试，涵盖会计，经济学，道德，货币管理和安全分析等领域。

如果您的情况特别涉及税收和会计，则可能需要一个也是一个顾问认证的公共会计师（CPA）。 CPA是向有执照的会计专业人员提供的指定。 CPA许可由每个州的会计委员会提供。美国认证公共会计师研究所（AICPA）提供了获得许可证的资源。 CPA指定有助于在会计行业执行专业标准。其他国家的认证等同于CPA指定，特别是特许会计师（CA）指定。

缩小搜索的提示

与任何财务顾问搜索一样，首先检查凭据。全国个人财务顾问协会（NAPFA）提供了有关如何评估任何财务顾问的清单：

与亲人谈谈您想与顾问合作要完成的工作。
通过口碑建议，专业组织或列表创建顾问列表。
在候选人上做功课，并通过查看网站来提出前三名，并检查任何纪律处分。捷径包括金融业监管机构（FINRA）BrokerCheck工具和CFP网站，这两个网站都有助于评估经纪人。
从询问他们的方法开始，就设计了一个询问候选人的问题清单。
如果可能的话，或通过视频会议面对面与他们面对面。
确保您对他们的经验和证书和与他们交谈的自信感到有信心。

要找到黑人财务顾问，您可能需要查看非裔美国人财务顾问协会查找财务顾问工具。您需要输入联系信息，包括邮政编码，电子邮件和电话号码。另外，您应该考虑需要顾问在全面的财务计划，保险，房地产计划，税收等方面的帮助。如果没有黑人顾问在您所在的地区，则有一个虚拟咨询选项。

或XY计划网络查找顾问功能可以帮助您通过专业以及种族，语言和性别/身份来搜索财务顾问。

您可能还想与专业组织（例如美国原住民金融服务协会（NAFSA），这美国拉丁裔专业人员协会（ALPFA），或者亚裔美国投资经理协会（AAAIM）。