现金集中和支出（CCD）：定义和使用

现金集中和支付是一种电子基金转移类型，通常用于在商业企业帐户之间转移资金。资金可以从各个位置合并，并将其集中在一个收集帐户中。资金也可以快速，很容易地向账户，供应商或应付账款实体支付。

国家自动化清算室协会（NACHA）开发了现金集中和支出，以促进公司的电子传输，并有助于与业务合作伙伴建立综合的发票系统。 CCD支持快速，安全的交易。支付可以通过自动化房屋（ACH）系统。

了解现金集中和支出（CCD）

现金集中和支出可能是公司会计部门的关键组成部分。 CCD是公司可以用于账单支付，账单收集和现金帐户余额合并的公司工具。

CCD通常是通过A银行。银行可能会提供不同的条款和条件，一些银行还提供余额利息。在线银行业务还有助于为小型企业创造新的机会，以获取大规模现金管理技术。

使用CCD，现金可以集中在各个商业地点和银行帐户中。现金可以全天移动，然后在一夜之间支付账单。

CCD的优点和缺点

CCD的优点

总体而言，CCD可能是帮助维持公司财务稳定性和偿付能力。尤其是中小型业务经理，CCD可以减少对高利息信用的需求，也可以帮助他们扩展，同时保持自己的水平现金管理在控制中。小型企业有时会面临滞后应收款和薪资义务，面临巨大的前期费用。如果他们在多个地点进行操作，CCD可以巩固现金流入，以获得更有效的现金流出。

集中现金可以帮助最大程度地减少交易费用，帐户维护成本以及与管理多个帐户相关的管理费用。它还可以通过集中和自动化付款流程来简化付款活动。这可以提高效率，减少手动努力，并最大程度地减少错误的风险或重复付款。

企业能够使用现金分配系统来开发强大的付款控制。这些控件包括批准工作流和交易的双重授权。这有助于降低欺诈的风险，并加强不允许的安全和付款。他们还能够协商有利条件，获得更好的融资来源或确保较低的融资来源交易费用通过利用其合并现金头寸。

CCD的缺点

现金集中和支付系统很复杂，可能需要额外的资源。这包括具有较高需求的公司，包括技术基础设施，软件和人员，以有效地管理多个帐户。

CCD策略在很大程度上依赖技术平台和系统，这些平台和系统可能会因中断，系统故障或网络安全漏洞。为了使CCD最有效，公司必须不间断，有效地利用技术人员。

将现金集中在一个主要帐户中会带来集中风险，这可能会影响现金流量和付款义务。如果公司失去对单个银行帐户的访问权，则可能立即破产或无法促进任何现金支出，直到恢复访问。

特殊注意事项和应用

CCD是一种通常与公司记录保存的多个方面集成的工具。通常与CCD兼容的不同类型的软件系统，包括所有类型的国库软件和Intuit QuickBooks。这些系统也可能涉及CCD编码和建模，这可以帮助提高效率。通常，CCD还将集成到发票系统中。

CCD条目是管理与时间敏感的现金交易的一种形式应收账款。 CCD通常与发票系统集成，在与客户澄清账单条款时，使用自动计费服务立即与客户联系，使用电子付款处理来收集目的，并留在收款人的基础上，并随着年龄的应收款报告，可以涉及CCD。

按照付款通常，涉及CCD的应付管理解决方案通常有助于直接薪资存款，费用的电子支付处理以及各种支出控件。公司可以建立在线支付网关，使企业可以接受和处理客户的电子付款。

希望利用CCD的公司经常考虑实施企业资源计划（ERP）系统。这种全面的软件系统整合了包括财务，会计和现金管理在内的各种业务职能。 ERP通常提供现金集中和支付的模块或扩展，并收集各个部门的信息。

底线

现金合并和支付是现金管理实践，涉及将资金从多个帐户合并到一个主要帐户中，以及对即将付款的集中管理。现金合并通过提供现金头寸的合并观点并有效地分配资金来优化流动性管理。现金支付通过集中付款活动，确保控制和协调并增强现金流计划来简化付款流程。