家庭办公室：是什么，责任和类型

什么是家庭办公室？

家庭办公室是私人财富管理服务公司超高净值个人（UHNWI）。

家庭办事处与传统财富管理商店不同，因为它们为管理富裕个人或家庭的财务和投资需求提供了总体解决方案。

例如，除了财务计划和投资管理外，许多家庭办事处都提供预算，保险，慈善捐赠，财富转移计划，税收服务等。

了解家庭办公室

家庭办公室提供了针对满足UHNWIS需求的各种服务。从投资管理向慈善建议提供建议，家庭办事处为专门的专家团队提供了为这些客户提供服务的团队。

家庭经营的企业可能需要继任计划的结构，例如信任或家庭资产的基础。鉴于这些情况的复杂性，客户可以利用家庭办公室来帮助管理资产并计划未来。

家庭办公室还可以处理非财务问题，例如私人教育，旅行安排和杂项家庭安排。

家庭办公室通常定义为单户办公室或多户家庭办公室。单户办公室仅服务于一个超大的家庭。多户家庭的办公室与传统的私人财富管理实践。他们试图通过为许多客户服务来建立业务。

由于多户家庭的办公室更为普遍规模经济这允许客户之间的成本分布。

重要的是，家庭办公室所做的事情可能会有很大的不同。虽然一个客户可能需要一个家庭办公室来获得来自众多专家的高素质建议，但另一个客户可能需要家庭办公室来组织其生活方式需求。

家庭办公室的责任

根据全面的财富管理计划，为超级富裕家庭提供建议和服务远远超出了任何一位专业顾问的能力。

它需要法律，保险，投资，财产，业务和税收学科。

通常，家庭办公室通过综合方法提供高级财务计划。结合资产管理，现金管理，风险管理，，，，财务计划，生活方式管理和其他服务，家庭办事处可帮助客户浏览复杂的财富管理世界。

旧计划

一生累积财富后，超高净值家庭可能会面临几个障碍，试图最大化他们遗产。这些障碍可能包括房地产税，房地产法以及家庭或商业问题。

鉴于这种复杂性，一项全面的财富转移计划必须考虑到家庭财富的所有方面，包括管理或转移商业利益，遗产的处置，家庭信托的管理，对慈善欲望的支持和家庭治理的支持。

为了确保家庭的财富转移计划对其遗产进行良好的协调和优化，家庭办事处与来自每个必要学科的顾问团队合作。

生活方式管理

许多家庭办公室还可以成为家庭的礼宾，处理他们的个人事务并了解他们的生活方式需求。

该服务可能包括对个人和业务人员进行背景调查，为家庭和旅行提供个人安全，组织飞机和游艇管理，协调旅行计划以及简化业务事务。

投资管理

对于一个家庭，家庭办公室可能负责投资组合管理，商业房地产购买，物业管理，私募股权交易，对冲基金投资和风险投资投资。

家庭财富教育

家庭办公室负责根据家庭的价值观，教育家庭的适当处理财富以及如何使用或应该如何使用财富。家庭办公室可以帮助下一代灌输对其财富和要求的赞赏。有了正确的教育，家庭办公室可以帮助维持家庭团结，并防止几代人之间对金钱问题的不和谐。

家庭办公室类型

传统家庭办公室

传统的家庭办公室是一个由富裕人士建立的实体来管理家庭的财富。它通常有专家的员工保护和发展财富。工作人员可能包括财务顾问，税务专家，房地产计划者，会计师等等。所有人都受到家庭的雇用，因此，如果他们在其他金融机构工作，可能会发现与产品和服务的利益冲突。总体目标是为家庭的苛刻财务利益服务。

多户家庭办公室

一个多户家庭办公室是一家管理不止一个家庭的财富的公司。它提供与传统家庭办公室提供的相同类型的服务。它的各种专家为每个家庭的财务和家庭需求量身定制了与财富相关的解决方案。

除了投资管理之外，这些可能涉及账单付款，财富计划的转移，慈善建议，财富教育等。多户家庭办事处通常为其服务管理一定比例的投资组合资产。

它们比传统家庭办公室便宜，因为它们在一个以上的家庭中工作。但是，因此，家庭对这些提供者的控制权较少。

外包家庭办公室

外包家庭办公室是由代表客户合作的合适服务提供商（金融顾问，律师，会计师等）组成的网络。通常，任命其中一名专业人员协调所有沟通和努力。

他们被授权就一个家庭的金融业务互相咨询，这是将他们与提供相同服务的其他专业人员区分开来的。

外包家庭办公室可以处理与传统和多户家庭办公室所处理的许多相同问题。这些可能包括慈善计划和家庭财富教育。这种类型的家庭办公室通常比传统家庭办公室便宜。但是，这个家庭对专业人员的控制也少得多。

底线

由于各种原因，超高净值个人建立了家庭办公室。首先，家庭办公室需要管理和发展财富。它还必须提供各种各样的服务，以帮助家庭管理与该财富相关的复杂性和需求。

虽然家庭办公室可能适合某些非常富有的个人和家庭，但大多数高度富裕的人应该由财富咨询公司的专业人士服务。