影响投资：定义，类型和示例

什么是影响投资？

影响投资涉及进行投资，以帮助创造有益的社会或环境影响，同时也产生财务收益。这投资策略可能涉及不同的资产类，例如股票，债券，共同基金或微观人士。影响的重点是将资金和投资资本用于积极的社会业绩。

关键要点

影响投资是一种投资策略，旨在产生财务回报，同时产生积极的社会或环境影响。
遵循影响投资的投资者考虑公司对企业社会责任的承诺或积极地为整个社会服务的义务。
对社会负责和环境，社会和治理投资是两种影响投资的方法。

Investopedia / Michela Buttignol

了解影响投资

洛克菲勒基金会（Rockefeller Foundation）于2007年首次创造了Impact Investing一词。影响投资的基本目标是帮助减少业务活动对社会或物理环境的负面影响。有时可能被认为是慈善事业。

使用影响投资策略的投资者首先考虑公司对企业社会责任（CSR）或积极地为整个社会服务的责任感。他们决定根据此信息参与公司的决定。该产生的影响的类型可能会根据该行业中的行业和特定公司而异。

一些常见的例子包括通过帮助不幸或投资可持续能源实践来帮助拯救我们的星球来回馈社区。

投资的大部分影响是由机构投资者，包括对冲基金，私人基金会，银行，养老基金和其他基金经理。一系列具有社会意识的金融服务公司，基于Web的投资平台和投资者网络为个人提供了参与的机会。一个主要的场所是小额信贷提供新兴国家的小企业主的贷款启动或扩建资本。

重要的

影响投资积极寻求创造积极的社会和环境成果。这包括投资非营利组织这使社区或在清洁技术企业中受益，使环境受益。

影响投资的类型

影响投资有多种形式的资本和投资工具。在像其他任何类型的投资阶级一样，他们为投资者提供了一系列可能性。最重要的考虑因素是这些投资都提供了财务返回并符合投资者的良心。

74％

根据《全球影响力投资网络》的一项调查，寻找经过风险调整的市场利率回报的影响投资者的影响百分比。

影响投资的机会各不相同，投资者可能会选择将钱投入到新兴市场或发达经济体。影响投资跨越了多个行业，包括：

卫生保健
教育
能源，尤其是清洁和可再生能源
农业

环境，社会和治理（ESG）

环境，社会和治理（ESG）指公司的做法。 ESG投资者寻找具有道德治理的公司，优先考虑工人在供应链中的福祉，或致力于积极的环境成果和可持续的商业实践。

ESG因素的整合用于通过识别超出以外的潜在风险和机会来增强传统财务分析技术估值。社会意识的覆盖层，但是ESG估值的主要目标仍然是财务绩效。

对社会负责的投资（SRI）

对社会负责的投资（SRI）根据特定的道德准则，取消或选择投资，比ESG走得更远。 SRI投资者可能会避免参与生产或出售酒精，烟或枪支的公司。例如，由于与烟草有关的疾病，吸烟会对社会产生负面影响，因为越来越多的人需要医疗服务。这可以提高税收并成为SRI投资者的考虑。

与ESG分析不同，SRI使用ESG因素在投资宇宙上应用负面或正面屏幕，从而塑造了估值。 SRI通常被认为是一种影响的投资，但SRI可能更多地专注于避免危害，例如与烟草相关的税收。 Impact Investing还表明，通过其投资产生积极影响。

许多资产管理公司，银行和其他投资公司都提供专门针对社会责任投资者的资金。

快速事实

斯里可能被称为绿色投资当它专注于环境原因时。

特殊考虑

对社会和环境负责的实践倾向于吸引投资者，因此公司可以从承担社会负责的实践中受益于财务上。影响投资的上诉主要对年轻一代，例如千禧一代想要回馈社会的Zers Gen Zers可能会扩大这种趋势，因为这些投资者在市场上产生了更大的影响力。

投资者也倾向于获利。根据2024年全球影响投资网络调查，有94％的影响力报告说，他们的投资达到或超过了他们的财务期望。

个人或实体本质上指出，他们在进行影响投资时支持他们投资的公司的信息和使命。影响投资的长期目标是，随着越来越多的人意识到这种类型的投资的社会和经济利益，越来越多的公司将从事社会责任感。

影响投资的示例

大门基金会

Bill＆Melinda Gates Foundation是由著名的Windows Pioneer推出的最著名的Impact Investment Investment Funds之一，总捐款超过752亿美元。大多数盖茨基金会都从事慈善事业，但也有一个战略投资基金。

该基金管理的管理超过25亿美元，投资于与基金会改善健康，教育和性别平等目标相吻合的风险投资。战略投资基金通过投资“经常被传统投资者忽视或可以解决世界上最贫穷面临的问题的创新和组织进行投资，“承担大胆的风险”。

索罗斯经济发展基金

索罗斯经济发展基金是亿万富翁慈善家乔治·索罗斯（George Soros）启动的开放社会基金会的一部分。该基金截至2022年12月，该基金积极投资于Impact Ventures。该基金会试图通过促进民主，法律改革，高等教育和新闻业以及其他领域来支持“开放社会”。

福特基金会

福特基金会于1936年由埃德塞尔（Edsel）和亨利·福特（Henry Ford）于1936年成立，最初的捐款为25,000美元。福特基金会是世界上最大的私人捐赠之一，截至2023年，管理层超过160亿美元。大部分资金都是作为赠款提供的，以支持与基金会价值一致的事业，但福特基金会在2017年宣布计划投资10亿美元的商业风险投资与其任务一致。