迄今为止的年度（YTD）：它的含义以及如何使用

迄今为止（YTD）是金融界的常见短语。它用来告诉我们自今年年初以来的表现如何。

借助YTD，跨越年初到同一年内选择日期的时间范围，我们可以跟踪迄今为止该价值的进度或绩效，例如公司的销售，利润，支出，投资回报或个人的收入。这种信息很重要。它可以提示及时采取行动，以利用机会或确定问题为时已晚。

关键要点

YTD代表从今年年初到同年（通常是今天）的选择日期。
开始日期取决于是否使用了财政年度或日历年。
YTD用于分析投资回报，业务绩效和个人收入。
计算YTD很简单，尽管出于比较目的，您可能需要年化该数字，这要复杂一些。

Investopedia / Matthew Collins

财政年度与日历年

YTD的开始日期取决于是日历年还是会计年度。

日历年是大多数人遵循的年度，从1月1日开始，于12月结束财政年度是一个12个月的公司和其他实体选择出于会计目的，可以更好地与收入和费用保持一致。它也持续一年，但不一定从1月1日开始。

如果使用了日历年，则YTD的意思是从当年的1月1日到指定的日期（通常是今天）。相反，如果受试者的会计年度不同，则YTD将在其会计年度开始时涵盖，这可能是在一年中的任何时间，直到给出的日期。

假设一家从2月1日至1月31日运营的会计年度的公司在零售商中很普遍，该公司本年份发布了其财务状况，直到4月30日。涵盖的日期如下：

财政YTD：2月1日至4月30日

相反，如果使用日历年，则该期限如下：

日历ytd：1月1日至4月30日

重要的

如果没有提及YTD是日历或会计年度，则通常意味着它从1月1日开始。

YTD是跟踪进度的绝佳工具，可以与过去的数据或竞争对手进行比较。这意味着它具有很高的影响力，而不仅仅是公司使用。下面我们查看一些最常见的应用程序。

投资回报

投资者使用YTD来确定投资相对于其目标，期望，过去的绩效以及基准。它可以代表一个想法的时间范围。每天或每月的措施通常太短，总体上涨或损失太长。

定期查看投资中所有资产的YTD回报文件夹分析发现可能会促使智能和及时的调整来持有。基于这项研究，例如，投资者可以选择兑现一项高性能投资，现在似乎被高估并有望获得赚取利润的抛售或卸载，该投资表现不佳，不满足期望，并且可能是远离危险的又一件坏消息。

为了帮助决策，可以将这些YTD数据与过去几年，其他投资和整体市场进行比较。例如，如果股票组合或共同基金在相关市场指数（例如标准普尔500指数，可能值得购买更便宜的交易基金。

业务绩效

公司分析YTD信息，以确定特定指标是否正在改善或恶化，并且正在实现战略目标。借助YTD，可以实时跟踪进度，这使得更容易及时衡量趋势，更新预算和预测，解决问题并利用成功领域。

例如，一家公司可能会发现YTD销售落后于预测或竞争，并通过更改或增强其营销活动来做出回应。相反，如果YTD绩效超出了预期，则该公司可能会探索进一步资本化和扩展的机会。

此外，公司可能会注意到其费用高于预计。通过立即采取行动，例如削减可支配支出或修改其价格，它可以试图保持在年度预算范围内，并避免削弱其年度利润。

个人收入

员工YTD收入通常显示在其薪水上。这个数字是从当前日历年开始到发行文档的日期的总款项。

在您的工资单上，您应该看到总薪酬，这是雇主支付的总薪金和净工资，这是您扣除后保留的金额，例如Medicare和社会保障预扣和所得税付款。这些扣除额被分解并从总收入中减去以获得净收益，将金额转移到员工的银行帐户中。

跟踪收入和扣除量使个人了解他们今年到目前为止的薪水以及其余工资的去向。此信息可以达到各种目的，包括预算和计算税收。

计算YTD

计算YTD很简单，而为了比较目的，年将YTD数字化为棘手。

基本计算

基本的YTD计算相对简单。为了捕获销售，收入，费用，投资组合估值或从今年年初到现在的其他数字的增长或下降，您需要做的就是采取以下步骤：

在年初（从1月1日或财政年度的第一天开始）获得当前和开始的值。
从YTD期结束时从达到的图中减去起始图。
将结果除以起始年价值。
乘以100，转换为一个百分比。

复杂的计算

为了使YTD有效，有时您需要年化该数字。

年度化使比较不同时期的回报或收费变得更加容易。例如，如果您的投资组合去年的价值增长了8％，到次年6月的价值增长了4％，那么您将无法确定您是否有望击败去年的回报，除非您将今年的数字转换为可比的年度数字。

这可以通过采取以下步骤来完成：

将指定结束日期的值除以年初的值。
将结果提高到12分，除以过去的月数。
减去1。
将结果乘以100以获得百分比。

YTD计算的示例

假设您想确定今年迄今为止投资组合中的一张股票中的一项。在今年年初（1月1日），您的股票价值为9,000美元。现在，在9月底，价格高达9,500美元。

为了获得YTD增长百分比，将$ 9,500（当前数字）从$ 9,000（起始数字）减去，将结果除以9,000美元，然后乘以100。结果为5.56％。

如果您想将其与去年的8％的表现进行比较，则需要将回报付费。这可以通过以下方式实现：

划分$ 9,500除以$ 9,000 = 1.0556
将其提高到1.333（12/9）= 1.0746的功率。
1.0746 - 1 = 0.0746。
0.0746×100 = 7.46。

基于今年前九个月的年度申报表为7.46％。

月至YTD

月至日期（MTD）涵盖了当前月的第一天，直到同月内当前日期的最后一个完整的工作日。例如，如果今天的日期是6月20日，MTD将于6月1日至6月19日运行。

MTD的功能诸如YTD之类的功能，并以相同的方式用于跟踪进度和衡量性能，尽管在较短的时间内。

使用上面的示例，MTD销售反映了6月1日至6月19日的销售。与此同时，YTD销售代表从年初到6月19日的销售。

底线

YTD告诉我们自日历或财政年度开始以来的货币价值如何取得了成就。这可能是一项投资或一组投资，公司的会计数字，例如销售或利润或员工的收入。

YTD很容易计算，并允许全年监视趋势，而不是等待年终数字。结果具有很高的影响力，可能会影响公司和投资者投资，计划和花钱的方式。