美国银行个人贷款评论

专业人士解释说

• 某些客户在数小时内提供资金：如果您是现有的美国银行客户并获得贷款批准，则可以在数小时内收到美国银行支票或储蓄帐户中的资金。
• 贷款起价为$ 1,000：美国银行的个人贷款起价低至1,000美元，该贷方为现有的美国银行客户提供了额外的贷款产品，他们需要小额紧急贷款，起价仅100美元。
• 没有发起费或预付款罚款：一些贷方收取发起费和预付费用，但美国银行不收取这些费用。
• 0.50％自动售折扣：通过注册自动付款，您可以有资格获得0.50％的贷款利率折扣。折扣金额高于许多其他贷方提供的折扣金额，可帮助您节省资金。

缺点解释了

• 非银行客户需要更高的信用评分才能资格：美国银行成员必须具有660或以上的分数才能获得个人贷款资格。对于非成员，最低分数要求为720。
• 非客户的贷款最高贷款较低：现有的美国银行客户可以借入多达50,000美元，但非客户只有25,000美元。
• 较短的非客户贷款期权：尽管现有客户最多可以有84个月的时间来偿还贷款，但非客户的贷款人更有限。非客户的最高贷款期限为60个月。

美国银行提供的个人贷款类型

美国银行提供个人贷款，用于多种目的，包括假期，医疗费用和债务合并。

除了其主要个人贷款产品外，美国银行还为某些客户提供其他贷款选项：

• 家庭装修个人贷款：合格的支票客户最多$ 50,000，非客户的25,000美元
• 美国银行简单贷款：现有的美国银行支票帐户客户可以借入100到1,000美元之间，并在几分钟内收到贷款资金。贷款是短期紧急贷款，每月分三款偿还。该贷款不是APR，而是每100美元借了6美元的费用。

是时候获得个人贷款资金了

根据美国银行的说法，拥有现有美国银行帐户的合格贷款申请人可以在完成申请后的几小时内获得资金。这笔资金的转机时间比大多数贷方提供的速度要快。但是，批准后，其他客户可能需要一到四个工作日才能获得其贷款资金。

借款人的要求

要获得美国银行贷款的资格，您必须满足以下要求：

• 您必须是您所在州多数的年龄。
• 您的信用评分必须为660或更高（如果您不是现有的美国银行客户）。
• 您必须有可靠的收入来源。

美国银行个人贷款特征

美国银行的个人贷款提供以下功能：

• 0.50％自动售折扣：借款人可以通过美国银行的自动售折扣将其APR减少0.50％。通过从支票或储蓄帐户中设置自动托盘来利用降低费率。 Autopay帐户不必是美国银行帐户。
• 移动应用：美国银行移动应用程序允许客户查看其帐户，付款并监控其信用。

共同签名者和共同申请人

美国银行不允许申请人与共同签名人申请，但确实允许联合申请。联合申请人可以是与您一起贷款的配偶或亲戚。如果获得批准，他们可以使用贷款资金并分担偿还贷款的义务。

您可以向美国银行提供个人贷款吗？

美国银行不会再融资现有贷款，但是您可以申请另一贷款并用它来偿还第一笔贷款。

客户服务

如果您需要有关贷款申请的帮助，则可以致电或安排约会亲自通过电话或通过虚拟约会与代表进行交谈。

中等的	接触	什么时候
电话	800-872-2657	未披露
X（以前为Twitter）	@usbank	未披露

客户满意度

当涉及到客户满意度时，美国银行的评论好坏参半。在2024年JD Power美国消费者贷款满意度研究中，在19个贷方中排名第五，得分低于细分市场的平均水平。

在TrustPilot上，根据1,179多个评论，美国银行的得分为五分之一。但是，许多评论都集中在美国银行的其他产品和服务上，因此低评级可能无法反映出个人贷款的客户体验。我们合并的消费者评论指标是通过汇总TrustPilot，Google和Better Business Bureau（BBB）评论来计算的，其得分为5分之一。

如何申请美国银行个人贷款

美国银行有一个资格预审工具，您可以使用软信用检查来检查您的资格并查看潜在贷款。

如果您决定继续进行贷款申请，则可以在线申请；该过程只需几分钟。这是期望的：

1. 预先合格：访问美国银行的个人贷款页面，然后单击“检查您的费率并申请”。使用您的银行凭据或继续作为客人登录。客人必须输入其邮政编码。
2. 提供有关您和您的财务状况的一些细节：该应用程序将要求您的社会保险号（SSN）或个人税收标识号（ITIN），家庭住址和就业信息。
3. 查看您的贷款报价并完成申请：为了结束问题，您必须同意进行硬信用检查并提交完整的申请

在许多情况下，美国银行将在收到您的申请后的一分钟内做出决定，如果获得批准，您可以在几个小时内收到贷款。

美国银行提供的其他银行服务和贷款

来自美国银行的其他融资产品包括：

• 个人银行产品，包括支票和储蓄帐户
• 经纪帐户
• 商业银行帐户
• 信用卡
• 汽车贷款
• 抵押

将美国银行与其他个人贷款贷款人进行比较

	美国银行	沙发	花旗银行
APR范围	7.99％–24.99％	8.99％–29.49％	11.49％–20.49％
贷款金额	$ 1,000- $ 25,000	$ 5,000- $ 100,000	$ 2,000- $ 30,000
贷款条款	12-60个月	24–84个月	12-60个月
推荐的最低信用评分	没有指定的最低限度	没有指定的最低限度	没有指定的最低限度
起源费	没有任何	7	没有任何
收到资金的时间	1天	同一天	2天

底线

如果您在美国银行有支票或储蓄帐户，则可以选择个人贷款。您最多可以借入50,000美元，并在几个小时内收到您的帐户中的资金，并且最多可以有84个月的时间来偿还贷款。但是对于那些没有美国银行帐户的人（也没有开设一个银行的利息），银行的贷款最高额和较短的还款条款，因此您可能可以与其他贷方找到更多选择。

美国银行在哪里运营？

美国银行在27个州经营分支机构，总部位于明尼阿波利斯。

您需要从美国银行获得个人贷款的信用评分？

如果您有现有的美国银行帐户，则需要660或更高的信用评分。如果您不是现有客户，则需要至少720分。

您可以从美国银行借多少钱？

现有客户最多可以借入50,000美元，而新客户则限制为25,000美元。

从美国银行获得贷款需要多长时间？

根据美国银行的说法，许多客户在一分钟内得到批准。某些应用程序，特别是来自现有的美国银行客户的应用程序可能需要更长的时间。

美国银行有Zelle吗？

是的，美国银行允许其客户使用Zelle向朋友和家人汇款，您的钱得到了银行的数字安全覆盖范围的支持。

方法论

Investopedia的最佳个人贷款清单是基于对59个贷方的全面研究。

为了评估和排名个人贷款提供商，我们从59个贷方，包括传统银行，信用合作社，金融科技公司和金融公司中收集了2,600多个数据点。我们研究并评估了45个标准，例如APR，贷款金额和条款，费用，客户体验等。研究和数据收集发生在2024年7月23日至10月18日。

我们将45个标准分为四个类别，并加权26个（涉及1500多个数据点），使用其他标准进行背景和社论丰富度。然后，我们对每个标准进行了评分和加权，以开发每个贷方的总体恒星评级。该项目的类别及其权重为：

• 借用要求：24.00％
• 贷方功能：24.00％
• 贷款成本：30.00％
• 贷款条款：22.00％

了解有关我们如何评估个人贷款的更多信息我们的完整方法。