欧洲议会将在未来两个月内对第四次反洗钱（AML）指令的拟议修正案进行投票。辩论的主要主题是关于公司，信托等的实益所有权信息是否会收集到需要跨所有欧盟成员国透明度的公共记录中。
问题是，匿名的壳牌公司和信任在洗钱方面发挥了核心作用，掩盖了参与活动的腐败个人和不负责任的业务的身份，包括贩运武器，毒品和人民，盗窃公共资金以及逃税。
这剥夺了所有政府的资源，否则可以投资用于改善公共服务和刺激包容性经济增长。但是，根据透明国际，LIBE（公民自由，司法和内政）和ECON（经济货币事务）委员会都将于2月13日进行投票，并且根据国际透明国际诉讼将于3月11日进行全体投票。
创建有益所有权的公共登记册（对于公司，信托和其他法律结构）并不是解决洗钱的“银弹”，不应作为欧盟银行和其他相关的尽职调查措施无效执行知识客户（KYC）政策的借口。
结果，为了提高实益所有权的透明度，政府和金融当局将要求银行和所有其他法人实体进一步发展并改善其KYC程序。特别是，需要在欧盟一级努力来改善欧盟成员国之间关于政治暴露的人（PEP）的信息共享，这是洗钱和其他非法活动的高风险。
如果修正案被批准或达成妥协，这将意味着第四AML指令可能会在接下来的12-18个月内生效。一些行业专家认为，它可能会更早，并且人们普遍认为英国将是第一个实施它的人。
对于在线赌博行业来说，这可能意味着的是，必须执照的运营商必须实施更严格的KYC和AML程序，并由监管机构（包括在远程赌博司法管辖区许可的机构）进行监督。含义是深远的，因为要收紧规则，需要采取更严格的方法，尤其是在高价值交易和提款方面。
因此，赌博和体育博彩操作员都需要敏锐地意识到，第四AML指令的新措施即将到来。
有组织罪犯洗钱的非法资金的方式是将其非法收益分发给合法经济。这会导致每年一次洗钱约16亿美元。本质上的赌博本身已经容易出现洗钱，这是由于三个主要原因。 （1）赌博涉及大量的交易和现金流，这些交易和现金流伪装洗钱； （2）赌博不涉及物理产品，因此跟踪金钱流和证明真实周转率与虚拟周转率更为复杂； （3）在许多司法管辖区中，赌博奖金是免税的。
在线赌博中洗钱的巨大潜力在于这些原因的结合，虚拟现金流的复杂性和多个涉及的司法管辖区通常是监管避风港，这些避风港与金融情报或其他司法管辖区不共享信息。
据估计，只有3,000多个提供赌博产品的网站。因此，为什么在线赌博可以轻松地洗钱。可以使用当前不受监管的赌博操作员将资金转移到法律体系中的中小额刑事诉讼。
为了大大赚钱，可以建立一个在监管天堂的在线赌场，并创造出虚假的收入，可以将其作为法律业务利润支付给所有者。所有形式涉及非常低的成本和几乎零的检测。因此，在线赌博是洗钱的游戏规则改变者。据联合国毒品和犯罪办公室称，它提高了盈利能力，从而提高了犯罪的普遍性。
在即将在伦敦Excel中心举行的国际赌场展览会（ICE）会议上 - 德国财政部的AML/CFT预防和支付系统的芭芭拉·弗里德里希（Barbara Friedrich）将与领先的行业专家进行辩论，讨论2月5日星期三上午9:55上午9:55 am谈论第四AML指令的所有含义。
拟议的第四AML指令将要求所有在线赌博运营商了解更多有关其客户的信息。赌博操作员将被要求记录他们的风险评估方法，并更加努力地记录发现，并且在许多情况下将需要对同一的独立审核。
在一个例子中，所有赌博经营者有义务有义务进行客户尽职调查（CDD），以进行2000欧元或以上的单个交易 - 适用于赌注，奖金和提款。这个数字可能会改变修正案的提案。运营商将能够依靠第三方合作伙伴执行CDD，但监管义务仍然是运营商。
规则规定，应在进行交易之前（或在某些情况下，在某些情况下）对客户进行验证，或应终止交易，并且可能需要报告给国家金融情报部（FIU）为什么未提供完整的CDD。毕马威（KPMG）报告，这将适用于所有新客户和现有客户。
因此，对于操作员，必须部署其客户群的更严格的KYC和CDD实践，以满足第四AML指令中包含的条件。
但是，好消息是，如今使用人类生物识别技术的形式可以使用现代技术。
添加额外的高端KYC方法，例如来自客户的生物识别技术的个人特征，将使所有操作员都遵守规则。
在过去的一年中，生物识别技术确实已经成熟，因为我们看到更多的银行，零售商，电信和其他电子商务实体将其引入了当前的KYC程序。捕获这些独特的特征可以证明个人是谁。无论是指纹，面部还是声音，还是两到三的组合都会显着降低风险。那么，您如何通过他们说的是谁证明一个人是谁？
Facebanx提供了生物识别验证解决方案，可以使用任何在线或移动平台实时捕获一个人的独特面孔和声音。例如，在帐户创建或交易过程中，我们的技术能够通过仅使用带有相机安装的PC，平板电脑或智能手机等客户的设备（包括PC，平板电脑或智能手机）来捕获，匹配和验证用户的面部和语音（包括处理ID文档）。
该过程仅需几秒钟。通过捕获一个人的面孔和声音，将以99.8％的准确性证明身份的身份，并通过对数据库进行检查，也将突出显示任何与ID文档或同一面孔相匹配的不一致之处。此过程也可以在实时视频聊天环境中进行。
由于所有电子商务企业都需要对客户进行更充分的尽职调查，因此组织将不得不注意布鲁塞尔的出现。
使用诸如面部和语音识别个人的生物识别技术来验证大量交易并验证客户将有助于最大程度地减少赌博领域的洗钱。
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