根据该国中央银行（CBN）的规定，根据其监管权限的所有金融机构的指令，尼日利亚的有关方面都有不同的反应，以收集用户的社交媒体帐户，这是您的客户（KYC）流程的一部分。
该指令包含在新客户尽职调查法规由CBN上个月发布。
Apex银行在伴随法规的循环中说，新准则旨在“协助金融机构实施并遵守与客户尽职调查有关的相关法律和法规的规定”。
具体来说，CBN说，这一举动是所有银行和所有类别客户的强制性，是联邦政府反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）竞选的一部分。
社交媒体使用率低
由于新法规公开了，因此各个方面都批评了它，许多人质疑这一举动的有效性，鉴于该国的社交媒体使用率较低，Technext24报告。
出口引用统计数据从德国的数据收集平台Statista中，该平台表明，截至2023年1月，估计有2.2亿人中只有3100万人与至少一个社交媒体平台相连。
许多人担心需要社交媒体处理帐户开设会产生反效应，而不是促进财务包容性，而是通过避开那些没有的人来产生反效应，从而使当前的排除差距更宽。
同样，由于某些人使用ID信息，例如社交媒体上的姓名，地址或出生日期，这与其官方ID凭证的信息不同，因此已经提出了不准确识别的问题。
KYC行业参与者表示预订
同时，一些行业参与者表示，他们尚未看到如何将社交媒体处理符合KYC的帐户开设要求将有助于防止金融犯罪。
“我还没有看到如何。我宁愿专注于制定/增强国家信贷和欺诈报告监管，以便私营部门可以投资为此提供动力。这可能在保护尼日利亚人的言论自由的同时更具针对性。”裹，验证尼日利亚公司，告诉生物识别更新在电子邮件中。
关于此举是否会影响其服务的交付，阿奎尔说“不是真的”，然后补充说：“我们将继续制造用于金融包容性的产品，以便非洲人可以使用金融产品。”
新法规的亮点
Per the CBN, the new regulations are meant to provide additional customer due diligence for financial institutions to further their compliance with relevant provisions of the Money Laundering (Prevention and Prohibition) Act 2022, Terrorism (Prevention and Prohibition) Act 2022, and the Central Bank of Nigeria (Anti-Money Laundering, Combating the Financing of Terrorism and Countering Proliferation Financing of Weapons of Mass Destruction in Financial Institutions) Regulation 2022。
规则规定，金融机构应识别其客户并获得个人信息，包括其法定名称，永久地址，住宅地址，电话号码，电子邮件地址和社交媒体处理，出生日期和地点，银行验证号和税收识别号等个人信息等。该规则适用于永久或偶尔的客户，自然或法律人士以及法律安排。
该文件在其第19条中提到，所有无法遵守这些法规的金融机构不得根据这些法规遵守客户的尽职调查措施。
techcabal报告观察到许多银行尚未开始遵守新客户的尽职调查规则，称它们正在等待CBN的进一步澄清。
