许多人会看到棒球超级巨星Shohei Ohtani的故事和口译员，他们从他身上挪用了数百万美元，以偿还赌博债务警告性故事关于体育博彩。但这同样有效，可以提醒人们不断发生的财务欺诈风险，以及身份验证在预防欺诈方面的越来越多的作用。
在这种情况下，Ohtani的口译员Ippei Mizuhara是一个真正的人，他可以使用Ohtani的财务状况，并承认从他的老板那里偷走了1600万美元，以弥补他的投注损失。 Mizuhara能够在Ohtani的银行帐户上更改设置以重定向警报，而且 - 由于他是如此熟悉的是Ohtahi的演讲大型交易。
棒球明星帐户上的生物特征验证验证可能会阻止盗窃。但是，生成AI和DeepFake技术不断地将新层添加到威胁生态系统中，该系统已经在全球数据安全性中戳了大漏洞。如果很难完全信任一个真正的人类，请想象一下，相信虚拟人类知道他们可能已经明确地犯下银行欺诈和其他金融犯罪会更加困难。
银行有茎ID欺诈所需的生物特征识别工具
Shohei Ohtani的故事可能会成为头条新闻。但是根据安全与生物识别技术总经理布雷特·贝拉内克（Brett Beranek）微软，它是一个更大的冰山一角，陷入了数百万人的生活，造成了财务上的毁灭，甚至更糟。
“孩子，孙子，配偶，朋友，商业伙伴和其他与受害者有着亲密关系的人通常是最令人心碎的欺诈案件的罪魁祸首，”帖子为LinkedIn。 “受害者常常感到羞耻的感觉，如此亲密的人可能是如此邪恶，他们不希望公众知道欺诈者的不当行为。”这可能导致抑郁，甚至自杀。
“这种人类的痛苦是完全可以避免的。”安妮克。 “金融机构可以使用生物识别技术，这将使他们能够验证执行任何给定交易的人确实是他们的客户。”尽管多年来一直可以使用生物识别保障措施，但Beranek说：“许多金融机构没有这些生物识别控制，并且那些经常在其运营的精选领域中确实拥有它们的生物识别控制，这意味着并非所有高风险的金融交易都确保了。”
银行余额与客户需求
加拿大数字身份证和身份验证委员会制作的播客（DIACC）专注于利用金融生态系统的基础来与人口贩运作斗争，但绕行了金融欺诈。
谈到“信任谈判和数字潜水”，TD银行外部生态系统副副总裁Karan Puri专注于可信赖的证书，他说，客户识别是维护金融生态系统的“最关键的方面”，“是为了聘请新的商品客户还是为新的价值交易或提供高价值交易的客户还是为TD td umbrella中的服务和产品服务。”
“银行确保客户确实是他们声称是谁，并满足KYC的要求。这样做，通常会引入严格的识别过程，这反过来又增加了罪犯的摩擦点。”但是Puri强调需要平衡严格度与客户体验。 “ TD银行正在大量投资技术和自动化，以平衡跟踪生态系统中犯罪演员的竞争利益，同时减少真正的客户的摩擦。”
Fincen想要有关FIS的反欺诈技术IDV的详细信息
美国财政部金融犯罪执法网络（Fincen）已发出了信息请求（RFI）“与银行的现有要求相关的信息客户识别计划（CIP）在开设帐户之前从客户那里收集纳税人身份证号（TIN）的规则。”换句话说，组织正在寻找数字身份验证工具，以使其能够跟上欺诈策略。
Fincen董事Andrea Gacki说：“对银行在开设帐户之前从客户那里收集识别信息的要求是银行反洗钱计划的长期组成部分。” “但是，Fincen认识到自CIP规则颁布以来已经发生的技术和金融服务的重大变化，我们欢迎感兴趣的各方的评论在探索如何现代化美国反洗钱/反恐怖主义制度融资的方式时。”
RFI将为Fincen对生物识别技术和客户身份验证的理解提供信息，并评估与生物识别数字ID相关的风险，福利和保障措施。它可以部分地作为对Fincen身份财务趋势分析中发现的回应，该趋势揭示了“重要的与身份相关的剥削通过各种计划。”
沙盒和格子合作伙伴，以防止银行欺诈
沙盒银行将使用位于旧金山的生物识别ID验证公司的身份验证技术格子增加防止欺诈的保护。新闻稿说，集成将适用于Sandbox Banking的Integration Platform-As-A-Service（IPAAS）的Customer360模块和客户体验工作流程，Glyue，为了加强入职，防止身份盗用并确保创建安全的帐户。
“随着消费者越来越多地转向数字解决方案来管理其财务，至关重要的是，金融机构有适当的能力来保护和维护客户。”格子合作伙伴关系。 “像沙盒银行这样的合作伙伴为金融机构提供了无障碍创新，这是即将开放银行业务的关键要素。”
Plaid的数据说，有76％的金融科技用户更喜欢在注册新服务时验证其身份。
