马库斯数字银行（Marcus Digital Bank）透露了大约4,000名员工的裁员，这是一个失败的新单车包的趋势。
要说今年对于几个数字银行业务而言，今年不是一个好年份，这是轻描淡写的。有许多例子表明，数字企业应对利率上升和竞争格局的转变，这在不久的将来可能非常重要。
对诸如证券交易委员会（SEC）和消费者金融保护局（CFPB）等监管组织提出了投诉，而Chime则推迟了其IPO，并在尝试以20亿美元的费用购买了200亿美元的早期工资访问公司Dailypay之后努力使其业务多样化。
同时，跨国投资银行高盛（Goldman Sachs）及其相对较深的口袋，可能比竞争对手更有能力为顶级竞赛而生存。但是，似乎最近有一个新兴的Marcus Neobank的发展是相反的。
高盛的Marcus数字银行怎么了？
根据快速公司，马库斯（Marcus）是高盛（Goldman Sachs）的零售数字银行，这是一个所谓的新鸡，从未将所有碎片拼凑起来。由于迅速招聘和直接消费者的业务模式，自2016年推出以来，华尔街巨头的刚起步的消费者分支一直在亏损。
在收购了存款平台并开发了一家提供无抵押个人贷款的企业之后，高盛开始将其消费者品牌Marcus推广到2016年通过直接邮件和互联网广告推广潜在客户。在收购Final（一家信用卡业务）后不久，该公司购买了Adam Dell由Adam Dell创建的用户友好的个人财务管理应用程序。
然而，交通信号灯报道说，高盛已准备好放弃多达4,000名工人。鉴于该银行面向消费者的举措是股东审查的重点，因此这些团队可能会首当其冲。
此外，该银行将退休其无抵押的个人贷款，该贷款旨在代表该银行的消费者Beachhead。据报道，马库斯品牌的创始人离开了权威立场。
为几家新鸡企业的一年估算
但是，看来，今年，高盛并不是唯一必须面对后果的新兴新库兰人。根据Outlook的说法，高盛裁员的主要原因是投资银行活动的急剧下降。甚至高盛都为可能的衰退做好了准备，因为全球经济正在遭受痛苦和朝着这一方向发展。
根据一个估计，在全球运营的400家新单车库中，只有5％是有利可图的。让Neobank用户可能很昂贵，并说服他们专门使用Neobank可能会更具挑战性。
借方滑动的交换费为Neobanks提供了一种快速开始赚钱的方法，但是从长远来看，他们似乎无法取悦投资者。对于针对较低收入，背景不足的社区来创建和扩展基于贷款的业务的新单银行可能会具有挑战性。
