如何選擇標準普爾500 ETF

標準普爾500指數被認為是美國經濟的相當準確的快照，因為它衡量了市值在美國500家最大的公司中。實際上，創建的第一個交易所交易基金（ETF）使用標準普爾500指數作為基準。 ETF很容易通過最好的經紀人和交易平台購買。

State Street Global Advisors推出了標準普爾的存放收據，以其蛛網縮寫詞而聞名spdr（“蜘蛛”），並在符號下進行交易間諜在1993年。它是最古老的ETF，無論如何仍然是最大的ETF之一。

截至2023年8月下旬，間諜擁有超過4000億美元的資產。它還催生了一個稱為SPDR基金的整個州街ETF家族，每個ETF都集中在特定的地理區域或市場部門。

但是間諜從投資者那裡獲得了許多新資金的競爭。

從定義上講，標準普爾500指數是任何標準普爾500 ETF的基準。這意味著管理ETF的金融機構使用指數與指數使用的權重相同，在指數中列出的每個公司購買股票。投資者的資金將隨著標準普爾500指數的上升或下降。

這比聽起來還要棘手。 ETF經理每年必須購買或出售十幾個股票，以跟上該基礎指數的變化。當公司被收購時，一些股票消失了，一些股票因未達到嚴格的標準而在標準普爾500指數上丟失了上市。

發生這種情況時，ETF贊助商出售了傳出的索引組件，或者至少將其從索引持有物中刪除，並將其替換為針對標準普爾500指數選擇的新清單。

結果是ETF跟踪標準普爾500指數接近完美。

標準普爾500 ETF中的大玩家

來自州街的標準普爾500 ETF是第一個ETF，但絕不是最後一次跟踪標準普爾500指數的ETF。

這Vanguard S＆P 500 ETF（（航班Vanguard於2010年引入的），截至2023年末期，管理資產超過30040億美元。IVV）截至2023年末期，來自貝萊德（Blackrock）的資產為3430億美元。這三名參與者主導了標準普爾500指數基金的市場。

這是投資於標準普爾500指數的大量資金，但有原因：ETF通常是一種具有成本效益的方式，可以使許多股票接觸。而且，標準普爾500指數作為基準標準標準標準，因為它涵蓋了各種各樣的行業和最大的公司，因此可以提供即時多元化。

以上所有內容都應意味著標準普爾ETF和其他任何人一樣好。但是，正如幾乎所有富含財富的人都知道的那樣，您通過少花錢積累了財富。那把我們帶到了費用比率。

介意費用比率

與任何投資一樣，利潤為減去支出。儘管ETF由於費用相對較低而變得流行，但它們之間存在差異。

州街的間諜收取的費用比率為0.0945％，這超出了Vanguard VOO的支出比率為0.03％。 BlackRock的IVV的費用比率為0.03％。

這似乎簡化了您應該購買哪種標準普爾500 ETF的問題。

這並不是那麼簡單。無論是由於它們的大小還是其他因素，SPDR股票都是迄今為止所有標準普爾500 ETF中最繁重的交易。他們和Vanguard或Ishares S＆P 500 ETF股票一樣頻繁地交易數十次財產現金。

然後，再一次交易稀少標準普爾500 ETF每天仍然交易近一百萬股。

您可能需要等待幾個小時而不是幾分鐘。除非您有緊迫的理由，否則幾乎沒有理由將您的錢從iShares轉移到SPDR中。

此外，即使是0.0945％的費用比率也很低。很容易找到該數字的支出比為20倍的共同基金。當然，他們提供需要的資金主動管理，而不是僅以基準指數購買股票。

標準普爾500 ETF之間的差異

State Street的SPDR，Vanguard S＆P 500 ETF和來自BlackRock的Ishares核心S＆P 500 ETF（IVV）之間的另一個區別是技術性。

SPDR是一個單位投資信託。這是第一個引入的ETF，並且仍然受到過時的法律結構的約束，該結構沒有預見到眾多ETF的創建。

州街必須保留購買的所有股份內部。Vanguard和State Street的建立方式不同，並被允許將其股份貸款給其他公司並獲得伴隨的利息。

如何支付股息

像任何包括股息股票的ETF的投資者一樣，標準普爾500年ETF的投資者也會獲得股息。每個基金都必須向股東支付股息，但還有其他一些選擇。

• State Street的SPDR以現金持有股息支付，並在分發後將其付諸實踐。
• BlackRock的Ishares Core S＆P 500 ETF也支付了股息，但僅基於公式的百分比。
• Vanguard提供了支付股息或將其重新投資於其管理的超低風險投資工具的選擇。

選擇標準普爾500指數ETF的其他因素

首先是它的流動性。雖然標普500 ETF的性質將被認為是非常流動的，但有些ETF的日常交易量可能會比其他人多。

第二個考慮是指數跟踪錯誤。並非所有索引ETF精確地複制了索引。標準普爾500指數ETF擁有500多個股票，而是選擇僅持有指數中最重要或最重的股票。

這可能導致ETF與基準指數略有不同。由於相同的原因，未完全複製索引的ETF也可能具有與索引本身的股息收益略有不同。

投資者可能還想考慮ETF的成立日期，以查看已有多長時間的時間。儘管較新的ETF並不一定會使情況變得更糟，但它的往績和歷史數據較少，可以比較其實際績效。

最好的標準普爾500 ETF投資

如今，除此處突出顯示的ETF外，還有大量的標準普爾500 ETF可供選擇。這是一些最受歡迎的標準普爾500 ETF：

• 間諜：State Street SPDR S＆P 500 ETF是原始的交易所交易基金，仍然是最液體的S＆P ETF之一。它也是期權交易者最活躍的ETF之一。它具有相對較高的0.0945％費用比率。
• 航班：VOO是Vanguard的主要標準普爾500 ETF。像Vanguard的大多數被動指數產品一樣，VOO的費用比率很低。
• IVV：Ishares的標準普爾500 ETF與先鋒產品相當，包括0.03％的費用比率。 （這兩個ETF可能用於減稅收穫）
• SPLG：響應其競爭對手提供的較低費用，State Street發行了SPDR Portfolio S＆P 500 ETF（SPLG），該公司的費用也為0.02％。
• SPUU＆SPXL：由Direxion管理，這些是槓桿500 ETF。 SPUU的槓桿率為2倍，SPXL的槓桿作用為3倍。槓桿作用是看好的，這意味著他們預計指數中會有上升。如果該指數在短期內上升，則ETF回報將分別放大200％或300％。或者，損失將通過相同的數量擴大。槓桿ETF有獨特的風險因素並且只能在很短的時間內（例如盤中）舉行。
• SPDN＆SPXS：Direxion提供這些2x（SPDN）和3X（SPX）槓桿ETF。這些是看跌的槓桿，這意味著他們預計標準普爾500指數會下降。逆ETF將是索引返回的兩次或三倍，沿相反的方向返回。同樣，作為槓桿ETF，有涉及獨特的風險，這些僅應持有盤中。

底線

對於那些拒絕擊敗市場的概念或需要這樣做的工作的人來說，投資於標準普爾500 ETF是有道理的。請耐心等待，您將跟踪市場註釋。

最重要的是，投資公司已經執行了購買標準普爾500標準普爾500號的每個組成部分的任務，將它們捆綁到一個單位，並使它們在小的片段中可用，以至於任何想要一件件的人都可以購買。

對於適度的費用比率，這是一個很好的討價還價。

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