避免投資龐氏騙局的6種方法

大多數人會抓住機會投入資金投資，這有望超過市場回報。但是，如果經紀人或其他任何人試圖以這樣的交易出售您，請謹慎行事。您可能會成為龐氏騙局的受害者，這是一種詭計，近100年來已將投資者剝奪了數万美元。

關鍵要點

始終對投資有望獲得高回報，而深深的懷疑態度幾乎沒有風險。
審查工具，例如金融行業監管局（FINRA）BrokerCheck以及安全與交易委員會（SEC）Edgar數據庫，以研究投資及其背後的投資。
切勿將您的錢投入您不完全理解的東西。詢問有關任何不清楚或太複雜的任何零件的問題。
未經請求的電話優惠通常是投資騙局的危險信號。
如果您懷疑投資是一項騙局，請向適當的當局報告：不僅可以節省自己的錢，而且還可以節省其他人的錢，同時幫助發現更大的犯罪。

欺詐者承諾在典型的投資龐氏騙局中獲得令人難以置信的良好或可靠的回報。他們可能會交付一段時間。但是，騙局藝術家並沒有投資任何真實的東西，即使他們給了您所謂的回報。取而代之的是，他們利用新投資者的錢向舊的投資者付出了義務，包括向一樓的人承諾的誇張的回報。但是最終，該行動無法帶來足夠的新鮮資金來維持自己，並且崩潰了。

除原始的刑事查爾斯·龐茲本人外，龐氏騙局最著名的肇事者也許是對沖基金經理伯尼·麥道夫在2009年被判犯有損失約500億美元的行動的罪名成立後，在2009年被判處150年徒刑。麥道夫（Madoff）告訴高級僱員，該行動構成“龐大計劃”。

如果您認為威脅因麥道夫的定罪而告終，請考慮以下基礎：2015年，一名57歲的前圖森男子因在涉及商業和住宅開發項目的投資計劃中被判犯有超過800萬美元的搶劫客戶，被判犯有五年徒刑。赫伯特·伊万·凱（Herbert Ivan Kay）採用龐氏騙局的策略，利用新的投資者錢來支付現有的商業債務，義務和失敗的風險投資權利。儘管該計劃持續了13年以上，但即使在2004年被剝奪了全國證券交易商協會證券交易許可證後，凱繼續推銷自己的投資。

最近的一個問題是使用虛擬貨幣（例如比特幣）促進龐氏騙局。儘管相關，但投資龐氏騙局不應該與金字塔方案涉及虛假的多層次營銷商機。在這兩種情況下，新參與者的錢通常 /通常 /通常是用來支付早些時候加入的人的費用，最終隨著行動不可持續的發展而崩潰。但是，金字塔的重點是招募參與者出售產品，而龐氏騙局則專注於吸引新的投資者。這是保護自己的方法：

1。持懷疑態度

如果有人試圖以很少或沒有風險的巨額或沒有立即回報的投資出售您，則這可能是欺詐。例如，伯尼·麥道夫（Bernie Madoff）為投資者提供了10年的每月1-1.5％的一致回報，然後一切都崩潰了。（有關更多信息，請參見：避免在線投資騙局。）如果您從未聽說過或以不可能遵循的方式產生回報，請謹慎。

2。懷疑未經請求的優惠

有人意外與您聯繫並邀請您參加投資研討會是一個危險信號。投資騙局通常針對那些退休或接近退休的人，因為這些人已經花了錢來付錢來付款。

3。查看賣方

研究經紀人，財務顧問，經紀公司和投資顧問公司金融行業監管機構（FINRA）BROKERCHECK。驗證專業人員是否已獲得許可並尋找任何負面信息。 Bernie Madoff和Herbert Ivan Kay上的BrokerCheck文件是負面報告的好例子。

4。驗証投資已註冊

龐氏騙局經常涉及未註冊的投資，秒說。首先詢問提供投資的人是否已註冊，是否不詢問為什麼。（並非所有投資都必須註冊）。如果您被告知是，請遵循FINRA提供的建議，以檢查SEC的EDGAR數據庫，您的州證券調節器和FINRA的市場數據。

5。了解投資

切勿將錢投入您不完全理解的投資。許多在線資源可幫助您學習如何投資和評估包括Investopedia在內的風險和潛在收益的前景。不要與任何不完全回答您的問題或試圖通過說投資部署秘密，專有或過於復雜的人策略來阻止問題的人寫支票或開設帳戶。

如果您認為投資是龐氏騙局或任何其他類型的騙局，或者您受害，請向SEC，FINRA和您的州證券監管機構提出投訴。一個跡象表明，您已經將錢投入了龐氏騙局計劃，即您無法獲得承諾的付款或現金。 SEC說，一些騙子為投資者提供了更高的回報，以阻止他們離開。

龐氏騙局和合法的高收益投資有什麼區別？

合法的高收益投資通常具有清晰，可理解的策略，並指出它與較高的風險有關。這些投資通常在監管機構註冊，並具有透明的財務記錄。相比之下，龐氏騙局依靠誤導投資者對收益來源的誤導，實際上是由新投資者提供的，而不是盈利活動。合法的投資在回報與基礎活動之間有著明顯的聯繫，而龐氏騙局沒有這些，既缺乏透明度和可持續性。

我如何進行盡職調查以避免陷入欺詐行為？

您應該通過驗証投資的記錄及其經理來進行全面的盡職調查。您應該了解投資策略，知道如何獲得回報，並驗証投資已在金融監管機構註冊。與獨立財務顧問諮詢或使用可靠的財務信息來源進行進一步研究也是明智的。最後，您應該尋找對投資或其經理的過去法律問題或監管行動。

還有哪些其他類型的投資欺詐？

財務欺詐採用多種形式，但其他常見類型包括提前費用欺詐，這涉及說服投資者支付預付費用以獲得更大的收益，從未實現；抽水機和轉儲計劃時，當詐騙者以誤導性的正面報表誇大股票的價格時，以高價兜售其股票，然後停止大肆宣傳股票，導致價格崩潰；內幕交易，基於非公共的，有關公司的實質信息的非法貿易實踐；當經紀人在客戶的帳戶上過度交易只是為了產生額外的佣金而發生的攪動；和二元期權欺詐，涉及騙子損失是騙子收益的經過操縱的交易平台。每種類型的欺詐都有其獨特的特徵，但它們都涉及欺騙和操縱，以犧牲投資者為代價。