前三名財務顧問證書

您是否曾經想過在一個字母的字母湯之後財務顧問姓名？ FINRA表示，近幾乎有250個不同的財務顧問和專業指定認證。

這是前三名（沒有特別的順序）：

認證財務計劃師（CFP）

一個認證財務計劃師（CFP）受認證財務規劃委員會公司（CFP委員會）設定的嚴格要求約束。初始CFP認證有四個部分；教育，考試，經驗和道德。 CFP候選人將需要大約12-18個月的時間才能完成所需的課程和考試。 CFP申請人必須在財務計劃中具有最低學士學位和課程的教育水平。道德成分要求申請人滿足候選人和註冊人的健身標準 並承諾遵循 行為規則將客戶的利益放在首位。

根據CFP董事會的說法，在獲得CFP名稱之前，申請人必須通過全面的計算機一日（六小時）檢查。由於CFP必須能夠在沒有監督的情況下工作，因此在持有頭銜之前，他們必須至少具有6,000小時的專業財務計劃經驗或4,000小時作為學徒。

特許財務分析師（CFA）

享有聲望的投資證書特許財務分析師（CFA）由國際認可CFA研究所。 CFA在投資研究和投資組合管理領域尤為重要。與CFP類似，CFA有嚴格的教育，經驗和考試要求。

要賺取CFA，您將需要獲得認可的機構和工作經驗的學士學位。CFA持有人還必須在相關領域擁有4,000小時的相關教育和專業工作經驗。獲得CFA認證的最具挑戰性的方面是三個必需的考試。每個大約四個小時，必須花幾年。 CFA考試測試這些學科的主題：會計，經濟學，道德，金融和數學。

與CFP一樣，CFA也必須遵守某些道德準則。該名稱高度集中在投資領域，與CFA合作時，您可能會獲得高水平的投資顧問。

個人財務專家（PFS）

這個人財務專家（PFS）由備受推崇的人證明美國認證公共會計師研究所（AICPA）。這個專業人員是認證的公共會計師（CPA）在財務和財富管理的各個方面都有其他專業知識。

PFS研究房地產規劃，退休計劃，投資，保險以及個人財務計劃的其他領域。該指定還需要至少3,000個小時的工作經驗，嚴格的持續專業教育和高道德標準。與先前的高級認證類似，PFS必須通過考試。

底線

財務顧問證書很重要。詢問顧問獲得特定認證需要什麼。意識到，頂級財務顧問證書需要嚴格的研究，經驗和高道德標準。