如何在哥斯達黎加開設銀行帳戶作為美國

哥斯達黎加的銀行業務通常與離岸不相關避稅天堂因為國家當局與國際機構合作，以防止任何非法金融計劃或其他金融犯罪。 2002年，哥斯達黎加簽署了《美洲侵害恐怖主義公約》，該公約是為了停止與恐怖主義有關的活動的融資，包括洗錢和販毒。

美國公民以及其他外國人，他們居住在哥斯達黎加，作為居民，學生或工人可能需要開設當地個人銀行帳戶。但這並不像看起來那樣容易，因為外國人必須滿足的限制和條件，以通過其自己的銀行帳戶在該國進行金融交易。

那麼您如何開始？這是您在哥斯達黎加開設銀行帳戶所需的知識。

居住

除非能夠證明合法居留權，否則外國人通常無法在哥斯達黎加開設銀行帳戶。這意味著他們必須在能夠開設和使用帳戶之前合法地生活在該國。但是截至2016年，外國人（包括那些不是居民的人）能夠與該國國有銀行之一Banco de Costa Rica（BCR）開設和維護銀行帳戶。這需要有效的身份證和手機號碼。非居民每月只能將最高$ 1,000美元存入他們的帳戶中。

但是，哥斯達黎加的大多數銀行即使在今天也有不同的政策，並且仍要求帳戶持有人成為合法居民，然後才能進行任何財務交易。因此，最好與每家銀行核對，以確保外國人是否允許外國人開放銀行帳戶。

選擇銀行

哥斯達黎加的銀行分為兩類：國有或國家銀行和私人機構。您可以在任何一個類別中打開一個帳戶。有兩個國有 Banks，Banco de Costa Rica和Banco Nacional de Costa Rica，以及由公法，住房銀行和Banco流行和社區發展創建的兩家國家銀行。 Banco San Jose，哥斯達黎加的Scotiabank和BancoProméricaDeCosta Rica是哥斯達黎加可用的私人商業銀行的主題。

有一些非常重要的差異將兩種類型的銀行分開。例如，國家擁有的保證所有存款，通常有許多分支機構，自動櫃員機（ATM）位置 - 居住在農村或偏遠地區的居民的主要考慮因素。但是，由於它們是兩者之間最受歡迎的選擇，因此它們也以令人難以置信的長行而聞名。

另一方面，私人銀行通常具有較短的線條，並且更有可能僱用雙語員工，而這本身就是足以私人的理由。他們還可能為已經在美國建立了關係的美國人提供有吸引力的交易和成本收益

開一個帳戶

大多數銀行提供帳戶殖民地，哥斯達黎加貨幣或美元。 BCR還提供歐元帳戶。基本儲蓄帳戶代表最常見的帳戶類型，也是最容易打開的帳戶。也就是說，在哥斯達黎加建立銀行帳戶可能是一個費力的過程，這主要是因為涉及大量文書工作。機構之間的要求各不相同，但它們通常圍繞以下各種：

• 標識（ID）：哥斯達黎加銀行要求所有居民外國人通過移民局發行的Dimex ID卡，如果他們希望進行任何銀行交易。另一方面，遊客可以簡單地展示他們的護照，並且只有在某些機構開設帳戶可能只有資格。
• 最低存款：這取決於帳戶的類型，但是儲蓄帳戶通常需要至少25美元或5,000美元的哥斯達黎加殖民地。
• 居留證明：您需要提出一個物理文件，例如公用事業賬單或租賃協議，該協議指出您的當地住宅地址。
• 其他表格：一項名為“ Conozca A SU客戶”的地方政策 - 了解您的客戶 - 任何擁有哥斯達黎加銀行的美國公民，包括個人和公司，每年都會驗證和更新個人信息。也可能需要各種稅收表格通知國稅局（IRS）離岸銀行帳戶。

大多數哥斯達黎加銀行開設帳戶的任何人也必須提供收入證明。這是為了確保帳戶持有人使用的資金來自合法來源，並且消費者遵守聯邦法規洗錢資金，恐怖主義融資或販運毒品。受薪員工需要當地雇主的收入證明，其中可能包括一封信和/或工資單。獨立承包商需要出示信件或認證收入來自會計師。其他外國人也可以提供美國銀行的資產證明。

如上所述，包括不是居民的外國人可以使用BCR開設帳戶。他們必須在該國內具有法律地位，有效的護照和手機號碼。該銀行還為消費者提供了在線開設帳戶的選項，之後他們通過電子郵件或短信收到其帳號。

報告您的收入

居住在那裡的美國人必須遵守哥斯達黎加的所得稅規則，而在國外居住和工作的美國公民必須在國稅局以其納稅申報表向美國國稅局報告所有收入。如果您的收入未正確報告，則可能會適用非常昂貴的罰款。

美國國民有可能避免雙重徵稅通過外國賺取的收入排除和外國稅收抵免。但是，必須向國稅局提交納稅申報表，以便獲得這些福利。

底線

一旦您決定在國有和私人銀行機構之間，只要您符合所有資格標準，在哥斯達黎加開設銀行帳戶就應該很簡單。

儘管銀行系統本身是相當標準的，但程序可能相對較慢，因此練習耐心是一個好主意。還建議客戶在當地付費日避免訪問分支機構和自動取款機，以避免更長的線條。請記住，任何在哥斯達黎加產生收入的美國人都必須密切觀察當地和美國稅收報告的規則。