財務顧問無需大學學位。但是，他們必須通過金融業監管機構或FINRA管理的某些考試，該考試負責在投資公眾和經紀人之間執行業務，以確保顧問有資格。實際上，大多數顧問確實在與金融有關的領域具有學士學位。那些想進一步促進職業生涯的人往往會走上工商管理碩士（MBA）路線。

FINRA要求

FINRA要求有興趣成為許可財務顧問的人通過系列65本身或系列7考試系列66。您想要提供的財務建議類型確定哪種考試適合您的職業目標。通過必要的FINRA考試對於成為一名成功的金融專業人士至關重要，而不是擁有學位。

通過65系列考試沒有資格出售任何證券，而是為客戶提供投資建議和財務計劃。此外，那些擁有65系列許可證的財務專業人員只能通過向客戶收取服務費用費用來支付非委託。

第7系列考試是有興趣成為財務顧問的人最通用的證券許可證。通過系列7使金融專業人士可以出售商品期貨，房地產和人壽保險以外的任何類型的安全性。但是，除了系列7之外，獲得Series 66許可證還符合候選人為投資顧問代表和證券代理人。

顧問洞察力

麗貝卡·道森（Rebecca Dawson）
道森資本，加利福尼亞州聖馬特奧

一般來說，沒有必要擁有大學學位來成為財務顧問。但是，許多公司將其視為新員工的先決條件，尤其是那些擁有著名培訓計劃的員工。需要與金融服務監管機構FINRA的許可和註冊。主要許可證是：

  1. 系列6：用於銷售包裝投資產品，例如共同基金或可變年金。
  2. 系列7：更全面的許可證，涵蓋了第6系列下的所有產品以及所有其他證券，例如股票，債券和期權。
  3. 系列63（在大多數州）：每個州的適用證券法。

許多公司將贊助新員工以獲​​得這些證書，然後將其正式在FINRA註冊。

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  1. 金融業監管機構。 “系列66-統一的州法律考試。 ”

  2. 金融業監管機構。 “系列7-通用證券代表考試。 ”