系列65考試簡介

這系列65，正式被稱為統一投資顧問法律考試，旨在測試個人的知識和能力，以向客戶提供建議投資並討論一般財務概念。如果您對金融，經濟學和投資有基本的了解，那麼您將有一個巨大的開端，但是也涵蓋了各種法律和法規，從而使學習更加努力。

許多金融公司需要註冊代表提供投資建議。系列65測試候選人對財務概念的理解，並有資格給出投資建議並為此收取費用。大多數州證券監管機構將Series 65設置為最低要求投資顧問代表（IAR）。

註冊投資顧問公司（RIAS）要求這些代表與當前和潛在客戶互動。因此，如果您目前正在尋找財務諮詢職位的職業，那麼65系列可能是您簡歷的資產。如果您還沒有它，則可能需要一旦被錄用就可以得到它。該測試比更全面的名稱和證書（例如認證財務計劃師（CFP）或者特許投資顧問（CIC）。

誰不需要係列65？

如果您不收取費用，並且不定期提供有關證券的建議，那麼您很可能不需要獲得65系列許可證。這種情況很少。

其他證書和許可證可以被視為足夠的培訓，以代替65系列，並免除持有人必須參加此考試。例如，如果您擁有認證的財務計劃師（CFP）認證，則大多數州將使您免於65系列。特許財務分析師（CFA）指定，，，，憲章財務顧問（CHFC），，，，個人財務專家（PFS），或認證的投資管理分析師（CIMA）。請注意，這些要求在認證和州之間會有所不同。

另外，如果您持有系列7和系列66許可證，大多數州都將接受此項作為適當的培訓，而不需要65系列考試。在極少數情況下，代表可以申請65系列考試的豁免，並且仍然成為投資顧問代表，但在該領域的經驗可能是15到20年的經驗。重要的是要注意，您必須與金融業監管機構（FINRA），它管理考試，並且始終有必要與州法規進行核對，以確保您有資格獲得豁免。

合格

您不需要由Finra僱用或贊助會員公司為了註冊並參加65系列考試。它將影響您在註冊時需要填寫的表格：如果您是讚助的，則需要填寫U4表格；如果不是，則可以在線註冊。兩者都可以完成FINRA的網站。該考試是更基礎的考試之一，不需要任何其他先決條件才有資格。

註冊後，您需要120天參加考試，然後再進行再次註冊；這稱為您的考試窗口。如果您失敗了，則可以在等待30天后重新參加考試。但是，如果您失敗了三遍，則需要等待180天，然後您可以再次註冊。候選人可以參加的考試數量沒有限制。

系列65考試內容

考試涵蓋了：

• 經濟學和業務信息（15％）：經濟周期，財務報告和類型風險
• 投資工具特徵（25％）：投資類型，包括固定收入，，，，公平還有其他證券並評估這些
• 客戶投資建議和策略（30％）：客戶類型，稅考慮因素，開發客戶資料並運用您對風險的理解，以及文件夾理論
• 法律，法規和準則（30％）：聯邦證券法，法規，道德行為

候選人回答130個問題加10個預測試問題，並有180分鐘作為時間限制。它是通過電子方式完成的，分數在考試後立即顯示，每個部分的評分分解。為了通過，候選人需要為130分中的92個正確答案得分。

底線

想要成為IAR並提供基於費用的財務建議的個人需要65系列考試。它測試了投資原則，法規和客戶策略的知識，涵蓋了經濟學，投資組合管理和法律準則等主題。