如何購買替代投資

對於那些努力爭取增加多元化，潛在的強勁回報以及與傳統股票和債券的相關性較小的人來說，替代投資可能適合您。這些類型的資產包括商品，房地產，加密貨幣，藝術，葡萄酒等。以前是富人，認可的投資者的權限，今天任何人都可以通過眾籌平台和資金獲得替代投資機會。請記住，為了換取增加多元化和高回報的承諾，在許多情況下，您需要接受有限的流動性。繼續閱讀替代投資方法指南。

什麼是替代投資？

自2008年經濟衰退，股票市場下降和抵押貸款市場崩潰以來，替代投資的興趣和機會爆炸了。隨著傳統市場的跌倒，投資者渴望投資相關性傳統股票和債券。替代性投資通常在股票市場增長和經濟疲軟的時期中獲得受歡迎程度。

替代投資工具包括典型股票和債券市場之外的資產。以前僅適用於超級健康，今天的機會也可以為較小的投資者提供。

替代投資工具的示例包括：

• 黃金和銀
• 藝術
• 葡萄酒
• 房地產
• 對沖資金
• 私募股權
• 加密貨幣
• 私人債務

千禧一代和較新的投資者已經接受了替代品，因為馬特·達蒙（Matt Damon）和里斯·威瑟斯彭（Reese Witherspoon）等受歡迎的名人吹捧了自己的好處。您可以通過眾籌應用程序輕鬆訪問其他投資籌款和人群。私人資金，公開交易的房地產投資信託或房地產投資信託基金以及管理ETF也為替代投資機會打開了大門。

替代投資與股票

大多數投資者都知道投資單個股票或股票市場ETF和共同基金的回報潛力。在過去的百年左右的時間裡，美國股市的平均年收益率為9+。但是，這一回報還包括偶爾的兩位數下降，例如2022年的-18.01％下降和2008年的-36.55％崩潰。除了具有強大績效，輕鬆獲得和流動性的潛力外，投資股票市場是長期投資者的核心資產類別。

投資者繼續尋找投資股票的替代方案，以及較少的資產與股票市場相關。這增加了對替代投資的需求。根據替代投資工具，平均收益率從債務基金的5.0％低至5.0％到某些房地產合夥企業和其他利基替代投資產品的雙位數回報。

替代投資和股票有一些重大差異：

股票與替代投資之間的主要差異
	股票	替代方案
流動性	極度液體；可以全天交易。	許多人有鎖定期限，將您的錢從幾個月到幾年
費用	與大多數經紀人的免費交易；大多數ETF和共同基金收取的費用少於1.0％	收費結構從簡單到相當複雜；一些平台提供低收入的替代投資，而其他平台則具有復雜的費用結構，包括基於績效的附加費用
最低投資	可以在多個投資平台上購買分數股票和ETF股票，價格低至10美元	平台可用於認可和未經認可的投資者；最低投資金額從$ 10到4到五位數字不等。
相關性	股票在特定部門和地理區域之間表現出明顯的相關性。資產之間的較低相關性會導致您的投資中更高的價格穩定性。	替代方案也將在自己內部具有相關性，並且不會總是鎖定。股票與替代方案之間的相關性將取決於時間段和特定的替代投資工具。

在多元化的股票和債券投資組合中添加替代方案可以最大程度地減少波動性並可能增強回報。請記住，投資沒有保證。

如何購買替代投資

如何購買替代投資會根據平台和資產類型而有所不同。如果您購買替代的ETF或共同基金，則需要開設投資經紀帳戶。如果您是通過像幹部，Peer Street，Realty Mogul或到達這樣的獨立公司購買替代方案，則將遵循“設置帳戶”準則。

購買替代投資的樣本過程：

1. 註冊帳戶：報名替代投資平台， 例如籌款，產量street和人群，並創建一個帳戶。在此步驟中，您需要通過政府發行的ID來驗證您的身份。
2. 鏈接銀行帳戶進行基金轉讓並確認付款詳細信息：下一步是將付款方式鏈接到您的帳戶。這使您可以添加資金以購買替代投資。不同的交易所可能接受不同的付款方式；必須檢查管轄權中的交換所接受的內容很重要。
3. 選擇投資和轉移資金：從可用的投資選擇中，選擇要投資的資產或資產。表示股份和投資類型的數量。接下來，將有提示從您先前鏈接的銀行帳戶轉移資金。如果投資不使用您所有轉移的資金，則超額將作為您帳戶中的現金餘額作為進一步的投資機會。 

一些替代投資優惠適用於特殊的資格或認可的投資者，而另一些則適用於所有人。如果該平台專門用於認可的投資者，則需要提供符合認證標準的證據。

認證標準：

• 淨資產超過100萬美元，不包括小學住宅（單獨或與配偶或合作夥伴）
• 個人收入超過200,000美元，或者在前兩年中共同$ 300,000，並合理地期望本年度相同
• 知識淵博的投資專業人士

如果您想知道如何投資藝術品或如何投資葡萄酒，則有多種選擇。投資藝術，葡萄酒和特定高端收藏品的最簡單方法是通過眾籌應用程序（例如傑作。否則，您可以通過專業經銷商或拍賣來買賣。

您需要開設的替代投資帳戶需要什麼

如果您要投資“僅獲得認可的投資者”平台，則需要信息來驗證您的個人數據和財務狀況。

個人信息

所有平台要求投資者開設一個帳戶並提供基本個人信息，例如：

• 姓名
• 電子郵件
• 電話號碼
• 家庭住址
• 地址證明
• 社會保險號
• 政府發行的ID
• 銀行信息

經認可的投資者可能需要提供額外的銀行或稅收聲明以驗證資格。

最低存款

最低存款範圍從低至$ 10到$ 20,000或更多。有些平台對於每個特定項目都有明顯的最低限度。例如，FarmtodeTher僅限於認可的投資者，眾籌的報價起價為15,000美元，可持續的農田基金需要最低10萬美元。

如果您要投資替代的ETF或共同基金，通常會找到合理的最低限度。房地產投資信託基金或商品ETF的分數股票可以在Fidelity和其他投資公司購買幾乎幾美元。

最佳替代投資平台

公司	重點	最低投資
籌款	房地產投資	$ 10
傑作	藝術投資	$ 15,000
產量街	資產品種	$ 5,000
itrustcapital	黃金和加密貨幣	$ 1,000

我們為這項認可的籌款而獲得了佣金。

如何通過ETF獲取替代投資

所有投資者都可以使用ETF或交換資金，並獲得認可和未經認可的資金。替代ETF有多種品種，包括合併，套利，風險平價，加密貨幣，金屬，房地產，多資產和商品。您可以在Fidelity，Schwab，Vanguard和E*Trade等傳統投資經紀公司購買ETF。許多投資應用程序，例如M1財務，Robinhood，Webull和公眾，也提供了對ETF的訪問權限。

樣本替代ETF包括：

• 返回堆疊的債券和託管期貨ETF（RSBT）
• 蒂莫西計劃市場中立ETF（TPMN）
• 貴族絕對回報ETF（nope）
• RPAR風險均等ETF（RPAR）
• Proshares合併ETF（MRGR）
• 比特幣策略ETF（BITO）
• Ishares S＆P GSCI商品索引信託（GSG）

替代投資的優勢是什麼？

與股票和債券相關性較低的承諾是替代投資的主要吸引力。多年來，養老基金和機構投資者在其武器庫中包括了替代品。但是，將所有替代方案集成一組可能會更加狂熱。請記住，在廣泛的類別中，有多種投資類型。一些替代品，例如商品，可以為價格通貨膨脹提供對沖，並隨著價格飆升，保護您的資本。與股票和債券呈負相關的投資可以在傳統投資價值下降時加強您的財務資產。某些替代投資（例如對沖基金和私人房地產交易）提供了更高回報和與傳統資產相關性較低的可能性。

如果您正在尋求超越傳統股票和債券的多元化，那麼替代方案就可以開闢一條途徑，其總回報率更高，波動性較低。如今，所有投資者都可以使用替代方案，儘管有些人認為最好的交易是為高淨值認証投資者保留的。

替代投資的缺點是什麼？

更高回報和減少投資組合波動的承諾是可能的，而不是確定性。一些私人替代投資工具沒有受到限制，從而增加了風險。較高的損失風險伴隨著更高回報的承諾。一些替代投資創始人缺乏您在受高度監管的共同和交易所交易基金的經理中找到的專業知識和培訓。通過替代投資，您可能會遇到罕見的稅收報告，從而引起額外的稅收準備。

許多替代投資的鎖定期很長，流動性不足。這意味著您可能不會在數月或幾年的時間內收回初始投資。一些最好的交易僅向認可的投資者開放。替代投資的費用也可能過高。儘管ETF和共同基金通常收取的費用少於1％的費用，但一些私人替代品提供了高費用比率和額外的基於績效的費用。替代投資的另一個缺點是缺乏收入。與債券以及許多股票，商品，貴金屬，藝術品，葡萄酒和其他股票不同，沒有任何現金流。

您需要了解的有關二級市場的知識

為了抵消流動性的缺乏，許多替代投資提供二級市場。二級市場是購買或轉售原始報價期間購買或出售的資產的途徑。相反，主要市場是您可以購買新優惠的平台。它可能是股票的首次公開募股（IPO）或眾籌房地產平台，您可以從原始所有者那裡購買不動產。

大多數股票和債券都是流動性的，很容易通過二級市場的公共交流購買和出售。幾個替代投資平台提供了自己的市場或二級市場，賣方可以在其中找到感興趣的買家以減少流動性投資。在投資任何替代資產之前，了解產品的流動性很有用。

投資替代資產時要考慮什麼

目標

許多顧問建議給您的錢一份工作。投資時，從包括：

• 錢的目標
• 什麼時候需要
• 您可以接受多少風險

在定義了目標，時間表和風險水平之後，您已經準備好創建投資組合，並決定是否在股票和債券持有量中添加替代投資。如果您尋求替代品的增加和回報潛力，並且可以接受風險和流動性參數，那麼您可以將此資產類別添加到股票和債券投資中。通常，多元化主管表明在多元化投資組合中維持較小比例的替代投資。

流動性

僅在未來三到五年內您不需要的金融市場投資資金。這用於替代品，股票和債券。儘管股票和債券是流動性的，並且可以迅速出售，但許多替代投資需要贖回才需要幾個月到很多年。

在投資替代方案時，請了解投資的流動性選擇。認可，富裕的投資者的私人投資可能需要五到六位數的最低限度和最多10年的鎖定期。購買前，確定投資是否存在二級市場，以及您是否可以接受預期的鎖定期。

設置時間範圍

了解您的錢的工作。對於長期，現金流量和讚賞還是短期目標的穩定價值和流動性，這是對資本的讚賞？即將舉行的假期，明年的首付或緊急現金所需的任何資金可能不應屬於替代資產。這些類型的投資通常很難清算。

在明確了財務目標以及何時需要資金之後，您可以決定特定的替代投資是否適合您。閱讀投資的精美印刷品，並與您的時間範圍相匹配，以估計您的替代投資的鎖定期限。通常，計劃長期擁有替代方案。

建立多元化的投資組合

建築多元化的投資組合首先確定您的目標，時間表和風險承受能力。您對這些因素的評估將決定是否創建保守的投資組合，如果您的風險容忍度較小，時間表較短或更具侵略性的投資組合，如果您年輕，並且可以忍受投資中的價格波動更多。一般而言，保守投資組合中包含更大比例的固定收益債券和現金，而對風險較高的股票的分配較少。相反的情況適用於更具侵略性的投資組合。

任何投資組合都可能包括對替代方案的少量分配，這些分配將包括在風險更大的部分中。通常，建議在最風險的資產中維持不到10％的流動資產，例如替代品。收益和投資組合波動率與投資組合中的風險水平成反比。較高的風險投資組合可能會獲得更高的回報，並且波動性更高。相反，預計更保守的投資組合的回報和波動性較低。

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