什麼是持有期（投資），如何計算？

什麼是持有期？

持有期是投資者持有的投資時間，或購買和出售證券之間的期限。在很長的位置上，持有期是指資產購買與其銷售之間的時間。在短期選擇職位上，持有期是賣空者購買證券的時間與將證券交付給貸方以關閉短職位之間的時間。

了解持有期

投資的持有期用於確定資本收益或損失。長期持有期為一年或更長時間，沒有到期。任何持有不到一年的投資將是短期持有的。將股息支付到帳戶中也將有一個持有期。

持有期間回報因此總回報從持有資產或文件夾在指定時間段內的資產，通常表示為百分比。持有期間收益是根據資產或投資組合的總回報（收入加上價值變化）來計算的。它對於比較在不同時期內持有的投資之間的回報特別有用。

如何計算持有期

從安全收購後的第二天開始，一直持續到其處置或出售的那天，持有期決定了稅收影響。例如，莎拉（Sarah）於2016年1月2日購買了100股股票。確定其持有期時，她將於2016年1月3日開始計算。在此之後的第三天，這是新月的開始，無論每個月都有多少天。

如果莎拉（Sarah）於2016年12月23日出售她的股票，她將獲得短期資本收益或資本損失因為她的持有期不到一年。如果她在2017年1月3日出售自己的股票，她將意識到長期的資本收益或損失，因為她的持有期超過一年。

因此，持有期間的回報可以由以下公式表示：

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持有時期的規則

當收到讚賞股票或其他擔保的禮物時，確定收件人的成本基礎是使用捐助者的基礎。此外，收件人的持有期包括捐助者的持有期的長度。持有的這種延續稱為“解決”，因為收件人的持有期為捐助者的持有期增加了價值。如果收件人的基礎是由證券的公平市場價值決定的，例如股票的禮物降低了價值，則接收者的持有期開始於收到禮物後的第二天開始。

您收到的股票的持有期應稅股票股息從分銷日期開始。另一方面，您收到的新股票的持有期不可動盪股票股息是在舊股票的同一天開始的。滿足最低持有期是將股息指定為合格的主要要求。對於普通股，持有必須超過60天的時間，這在120天的時間開始，該期限是在脫離日期日期之前60天開始的。優先股的持有期必須至少為90天，這是在股票外生產日期前90天開始的180天。

持有在從投資者購買股票的原始公司中脫離公司的公司中收到新股票時也適用。例如，保羅在2023年4月購買了100股股票。 2024年6月，該公司宣布一對一股票分開。然後，保羅擁有200股公司股票，並在同一持有期間，從2023年4月購買日期開始。

底線

在金融中，持有時間或持有期是投資者在出售或處置之前可以持有保證金的時間。根據資產，投資者有不同的規定持有時間，以充分利用現有法規。