總回報：定義，計算它的公式，示例

什麼是總回報？

衡量性能時總回報是實際的回報率在給定的評估期間的投資或投資庫。總回報包括利息，資本收益，股息和分佈在一段時間內實現。兩類收益類別的總退貨帳戶：收入，包括固定收入投資，分配或股息支付的利息，資本增值，代表資產市場價格的變化。

了解總回報

總回報是價值投資者賺錢從特定時期內的安全性開始，通常是一年重新投資的一年。總收益表示為投資金額的百分比。例如，總回報率為20％，意味著由於價格上漲，股息分配（如果是股票），則證券增加了其原始價值的20％，優惠券（如果是債券）或資本收益（如果是基金）。這是對投資總體業績的有力度量。

總回報的重要性

一些最佳股息股票的增長潛力較低，並產生少量資本收益。基於投資資本收益僅考慮價格上漲或增加股票價值的其他方法。例如，投資者購買B公司的股票，一年內股價上漲了24.5％。投資者從價格變化獨自的。由於B公司在這一年中還支付了股息，因此增加了股票屈服價格變動為4.1％，總收益率為28.6％。

投資者可能希望計算股息調整後的回報。該數字考慮了股票價格鑑賞及其股息。股息調整後的收益提供了對股票退貨的更準確估值。

總回報決定了投資隨著時間的推移的真實增長。重要的是要評估全局，而不僅僅是確定價值增加時一個返回指標。

分析公司的歷史表現時使用總回報。計算預期的未來收益將合理的期望帶到了投資者的投資上，並有助於計劃退休或其他需求。

年平均總回報

分析時共同基金績效，投資者應分析其不同時期的平均年度總收益。比較回報與基準相對於指數，指示基金的執行方式。分析平均年度總收益時，重要的是要記住：

• 這些數字幾乎總是反映了股息和資本收益分配的再投資。
• 銷售費用的影響可能會或可能不包括在內。但是，此信息以退貨編號披露。

總回報的示例

投資者以每股20美元的價格購買100股股票，初始價值為2,000美元。股票A支付5％的股息投資者再投資，購買了五股股票。一年後，股價上漲至22美元。

計算投資的總回報，投資者將總投資收益（105股x $ 22 $ 22 = $ 2,310當前價值 - $ 2,000的初始價值= $ 310總收益）除以投資的初始價值（2,000美元），而乘以100，以將答案轉換為百分比（$ 310 / $ 2,000 / $ 2,000 x 100 = 100.5％）。投資者的總回報率為15.5％。