投資目標：投資組合建設的定義和使用

什麼是投資目標？

資產管理人員使用投資目標來確定最佳文件夾為客戶混合。使用投資目標的準則選擇投資。

投資者問卷通常定義財務目標，並確定資產分配根據個人的時間範圍，風險承受能力和財務狀況，在投資組合中。

通常基於包括收入，增長和收入，增長或交易的四種策略之一，個人的投資目標闡明了投資思想，以幫助實現個人的財務目標。

個人為確定其投資目標提供的信息可能包括年收入和淨值，年平均費用，撤回資金的時間表以及投資者舒適的投資組合價值的最大減少。投資組合是根據這些問題提供的答案來量身定制的，策略被定義為投資目標。

鑑於投資價值的波動性，風險承受能力是投資者願意忍受的風險程度。

對增長感興趣的高風險容忍度的客戶可能有短期積極的投資組合，其中包括股票和交易機會。中等風險的投資者可能擁有平衡的增長和收入工具組合，其中可能包括股票和債券。低風險容忍度的保守投資者可能專注於創收的投資組合使用股息和債券。

除了個人的時間範圍和風險概況外，影響個人投資決策的其他因素包括收入，資本利得稅，股息稅，積極管理的投資組合的佣金和費用以及總財富，其中可能包括社會保障福利，預期的遺產和養老金價值等資產。

投資者可以在經紀網站在線找到各種免費問卷。但是，當選擇不使用個人顧問時，重要的是要審查問卷的假設和限制並接受公司的條款和條件。在客戶決定使用財務規劃師或顧問的服務之前，通常不會正式完成投資目標，因為提供的信息非常敏感。

隨著財務狀況或目標的變化，再次完成投資目標問卷並將投資重新分配給投資組合可能會有所幫助。