歐洲議會將在未來兩個月內對第四次反洗錢（AML）指令的擬議修正案進行投票。辯論的主要主題是關於公司，信託等的實益所有權信息是否會收集到需要跨所有歐盟成員國透明度的公共記錄中。
問題是，匿名的殼牌公司和信任在洗錢方面發揮了核心作用，掩蓋了參與活動的腐敗個人和不負責任的業務的身份，包括販運武器，毒品和人民，盜竊公共資金以及逃稅。
這剝奪了所有政府的資源，否則可以投資用於改善公共服務和刺激包容性經濟增長。但是，根據透明國際，LIBE（公民自由，司法和內政）和ECON（經濟貨幣事務）委員會都將於2月13日進行投票，並且根據國際透明國際訴訟將於3月11日進行全體投票。
創建有益所有權的公共登記冊（對於公司，信託和其他法律結構）並不是解決洗錢的“銀彈”，不應作為歐盟銀行和其他相關的盡職調查措施無效執行知識客戶（KYC）政策的藉口。
結果，為了提高實益所有權的透明度，政府和金融當局將要求銀行和所有其他法人實體進一步發展並改善其KYC程序。特別是，需要在歐盟一級努力來改善歐盟成員國之間關於政治暴露的人（PEP）的信息共享，這是洗錢和其他非法活動的高風險。
如果修正案被批准或達成妥協，這將意味著第四AML指令可能會在接下來的12-18個月內生效。一些行業專家認為，它可能會更早，並且人們普遍認為英國將是第一個實施它的人。
對於在線賭博行業來說，這可能意味著的是，必須執照的運營商必須實施更嚴格的KYC和AML程序，並由監管機構（包括在遠程賭博司法管轄區許可的機構）進行監督。含義是深遠的，因為要收緊規則，需要採取更嚴格的方法，尤其是在高價值交易和提款方面。
因此，賭博和體育博彩操作員都需要敏銳地意識到，第四AML指令的新措施即將到來。
有組織罪犯洗錢的非法資金的方式是將其非法收益分發給合法經濟。這會導致每年一次洗錢約16億美元。本質上的賭博本身已經容易出現洗錢，這是由於三個主要原因。 （1）賭博涉及大量的交易和現金流，這些交易和現金流偽裝洗錢； （2）賭博不涉及物理產品，因此跟踪金錢流和證明真實周轉率與虛擬周轉率更為複雜； （3）在許多司法管轄區中，賭博獎金是免稅的。
在線賭博中洗錢的巨大潛力在於這些原因的結合，虛擬現金流的複雜性和多個涉及的司法管轄區通常是監管避風港，這些避風港與金融情報或其他司法管轄區不共享信息。
據估計，只有3,000多個提供賭博產品的網站。因此，為什麼在線賭博可以輕鬆地洗錢。可以使用當前不受監管的賭博操作員將資金轉移到法律體系中的中小額刑事訴訟。
為了大大賺錢，可以建立一個在監管天堂的在線賭場，並創造出虛假的收入，可以將其作為法律業務利潤支付給所有者。所有形式涉及非常低的成本和幾乎零的檢測。因此，在線賭博是洗錢的遊戲規則改變者。據聯合國毒品和犯罪辦公室稱，它提高了盈利能力，從而提高了犯罪的普遍性。
在即將在倫敦Excel中心舉行的國際賭場展覽會（ICE）會議上 - 德國財政部的AML/CFT預防和支付系統的芭芭拉·弗里德里希（Barbara Friedrich）將與領先的行業專家進行辯論，討論2月5日星期三上午9:55上午9:55 am談論第四AML指令的所有含義。
擬議的第四AML指令將要求所有在線賭博運營商了解更多有關其客戶的信息。賭博操作員將被要求記錄他們的風險評估方法，並更加努力地記錄發現，並且在許多情況下將需要對同一的獨立審核。
在一個例子中，所有賭博經營者有義務有義務進行客戶盡職調查（CDD），以進行2000歐元或以上的單個交易 - 適用於賭注，獎金和提款。這個數字可能會改變修正案的提案。運營商將能夠依靠第三方合作夥伴執行CDD，但監管義務仍然是運營商。
規則規定，應在進行交易之前（或在某些情況下，在某些情況下）對客戶進行驗證，或應終止交易，並且可能需要報告給國家金融情報部（FIU）為什麼未提供完整的CDD。畢馬威（KPMG）報告，這將適用於所有新客戶和現有客戶。
因此，對於操作員，必須部署其客戶群的更嚴格的KYC和CDD實踐，以滿足第四AML指令中包含的條件。
但是，好消息是，如今使用人類生物識別技術的形式可以使用現代技術。
添加額外的高端KYC方法，例如來自客戶的生物識別技術的個人特徵，將使所有操作員都遵守規則。
在過去的一年中，生物識別技術確實已經成熟，因為我們看到更多的銀行，零售商，電信和其他電子商務實體將其引入了當前的KYC程序。捕獲這些獨特的特徵可以證明個人是誰。無論是指紋，面部還是聲音，還是兩到三的組合都會顯著降低風險。那麼，您如何通過他們說的是誰證明一個人是誰？
Facebanx提供了生物識別驗證解決方案，可以使用任何在線或移動平台實時捕獲一個人的獨特面孔和聲音。例如，在帳戶創建或交易過程中，我們的技術能夠通過僅使用帶有相機安裝的PC，平板電腦或智能手機等客戶的設備（包括PC，平板電腦或智能手機）來捕獲，匹配和驗證用戶的面部和語音（包括處理ID文檔）。
該過程僅需幾秒鐘。通過捕獲一個人的面孔和聲音，將以99.8％的準確性證明身份的身份，並通過對數據庫進行檢查，也將突出顯示任何與ID文檔或同一面孔相匹配的不一致之處。此過程也可以在實時視頻聊天環境中進行。
由於所有電子商務企業都需要對客戶進行更充分的盡職調查，因此組織將不得不注意布魯塞爾的出現。
使用諸如面部和語音識別個人的生物識別技術來驗證大量交易並驗證客戶將有助於最大程度地減少賭博領域的洗錢。
有關Facebanx的更多信息，請訪問www.facebanx.com或電子郵件[email protected]
免責聲明：Biometricupdate.com博客已提交內容。此博客中表達的觀點是作者的觀點，不一定反映了Biometricupdate.com的觀點。
