金融行動工作隊（FATF）鼓勵政府與金融機構和其他企業合作，利用基於風險的基於風險的方法來打擊洗錢和恐怖主義融資的方法，並鼓勵“根據社交遙不可及的措施，充分利用負責任的數字客戶入職和交付數字金融服務”。
根據官方聲明從FATF總統劉明（Xiangmin Liu）中，犯罪欺詐和騙局正在激增，對靶向組織或放寬警惕性的人，並利用反貨幣洗錢（AML）和恐怖主義（CFT）檢查中出現的差距。
Fintech的使用為人們提供了一個機會來管理Covid-19的一些問題，但取決於建立可信賴的數字身份，如FATF最近的“數字ID指南”，這允許交易被確定為較低的風險，可以通過簡化的盡職調查來滿足FATF標準。
該組織還指出，FATF標準不需要所有非營利組織都被視為高風險，並且標準的目的不是防止在高風險洗錢和恐怖主義融資風險的領域的金融交易，而是只是指導他們通過合法和透明的渠道。
政府和監管機構應向私營部門提供有關在危機期間如何維持AML和CFT法律的明確性，以確保適當的響應能夠根據需要保持資金的發展。與此同時，為應對大流行的必要標準和規則而做出的努力仍在進行中。
“在國際一級，FATF正在與付款和市場基礎設施和世界銀行委員會合作，以幫助確保在Covid-19危機背景下繼續提供關鍵支付服務的協調政策響應。
英國的金融行為管理局（FCA）遵循了FATF的建議，以調整其法規，使銀行客戶可以接受對智能手機和通過電子郵件掃描和發送的文件進行的自拍照，作為AML目的的識別證明，電報報告。
FCA表示，它收到了數百條要求從貿易機構變更規則的請求，儘管它以“機會主義”為特徵。在新規則下，一次性密碼（OTP）也可以接受。
公司說，當他們的持股量下降10％或更多時，需要投資組合管理服務通知客戶，但是在一個動蕩的市場中，通常證明不可能證明客戶的通常方法，此過程已成為負擔。
Socure將於4月2日（星期四）下午2:30至3:30 PM，將與Sofi，Varo Money和Lili一起舉辦網絡研討會，以探索緩解欺詐行為，並在金融體系中發揮了潛在的作用。
According to the announcement, the webinar titled “Challenger Banks Weigh In: Fraud, Growth, and Innovation in Turbulent Times” will include insights on how fintech business models are built for uncertain times, preparing digital identity verification and fraud prevention strategies for stimulus fund disbursement, educating customers and preparing internally for pandemic-related scams, and aligning strategies for fraud, growth, and innovation.
