在最近的一個podcast從PaymentsJournal起，Payments公司Payoneer首席合規官Micheal Sheehy指出，最近大規模的欺詐案件，例如Equifax數據洩露，COVID失業騙局和PPP貸款，並說“這確實變得顯而易見，防止這種欺詐的唯一途徑是一項實時檢查。”
該高管爭辯說，將生物識別數據與數字身份混合的好處強調瞭如何使用政府數據庫訪問數字ID，並“通過與生物識別測試進行交叉檢查，您可以將它們的兩個都綁在一起。”
Sheehy還指出，在實施預防欺詐的生物識別技術方面，某些亞洲經濟體如何遙遙領先。
他解釋說：“新加坡和馬來西亞實際上在其KYC中授權生物識別技術。” “他們告訴這些市場中的金融機構，如果您的客戶在出售金融產品時不在您面前，則需要進行LIVENICE和KYC檢查。”
他補充說：“他們甚至聲稱他們將不再接受身份盜用作為經濟中的類型學。”
在播客期間，雪利酒還表示希望採用更政府主導的方法來確保生物識別驗證在美國紮根
他說：“目前，生物識別技術的調節處於州一級。” “我們需要更多的聯邦授權，我認為即將到來。”
“在那之前，這是一種野外的西部。”
執行官說，他認為這些法規可能是即將到來的一部分消費者數據隱私法，美國國會目前正在將其匯總在一起。
此外，Sheehy指出了他在過去幾年中的感覺如何有所改善，稱我們在過去的半年中看到了“重大變化”，從那時起，消費者“只是在拍攝他們的ID並上傳它們併申請抵押貸款”。
專注於生物特徵驗證增長
金融服務的生物識別身份驗證以提高安全性也在其他地方獲得支持。一篇文章在台灣出版物中，台灣新聞強調了這些用例的生物識別技術的一些好處。
這篇文章指出，諸如增強社會工程或猜測攻擊的保護，以及對於不想使用冗長密碼的消費者以及更高水平的消費者信任的消費者的便利性。
這一消息傳出，因為英國的公共部門機構承認加密轉移在經濟犯罪中的潛在作用。
最近的報告由英國的加密和數字資產，所有政黨議會集團都發現，“加密貨幣和數字資產行業的增長，沒有全面的法規，也帶來了很大的風險，尤其是在消費者保護，經濟犯罪和金融穩定方面。”
在概述的下一步方面，該報告敦促英國通過任命“ Crypto tzar”來建立適當的領導才能在其“有限的機會之窗”上大寫，他們將解決部門和身體的問題，以確保適當的實施。
該報告一再承認加密在經濟犯罪中的作用，但強調了對英國經濟的巨大潛在利益。
最近的新聞似乎證明了Sheehy關於亞洲國家在生物識別技術方面的領先地位。
泰國副政府發言人Traisuree Taisaranakul表示，所有商業和政府銀行都將開始使用生物識別面部識別作為安全協議。
根據報告通過區域出版物芭堤雅郵件從7月開始，消費者通過移動銀行帳戶轉移超過50,000泰銖將需要使用面部識別來驗證其身份。
限制也將適用於每天轉移超過200,000泰銖的人。
根據報導，尚未加入生物識別計劃的消費者可能必須與銀行取得聯繫才能增加面部掃描。
Traisuree強調的是，這一舉動只是一籃子旨在提高全國銀行安全的措施的一部分，例如，出於安全原因，泰國的消費者將不再能夠收到其銀行文本消息中包含的Web鏈接。
在數字身份方面，泰國以前一直在具有前瞻性的思維。
早在今年2023年1月，美國就開始了一項試點計劃，該計劃使泰國公民通過移動應用程序發布了數字ID。
到其中1000萬個數字ID預計將根據報告今年發行曼谷帖子並且已告知政府不要否認使用這些數字ID的人的服務。
當涉及加密轉移時，不僅僅是西方尋求提高身份驗證實踐。
印度加密交流，根據報告由經濟時期，目前正在製定一項計劃，該計劃將禁止加密轉移，除非發件人可以揭示收到交易的私人錢包的身份。
加密貨幣中的“私人錢包”是一個完全由所有者控制的錢包，而不是“公共錢包”，該錢是在binance，coinbase或crypto.com等交易所中保存的“公共錢包”。
在印度，由於法律強迫交易所通過KYC檢查驗證其用戶的身份，因此可以驗證這些公共錢包之間轉移的人的身份。
但是，根據現行法律，如果將轉讓給私人錢包，情況並非如此。
如果監管機構發生反貨幣洗錢的鎮壓，這一最新舉動可能會根據經濟時期提供這些加密貨幣的豁免權。
加密貨幣在洗錢界的作用已經牢固確立。
根據國際，與非法活動相關的加密貨幣地址在2022年發出了近238億美元的加密貨幣。報告由Crypto Analytics公司Chainaysis，大多數人朝主流交易所邁進。
