與其他地方一樣，英國的房地產市場並沒有免於金融欺詐。但是，為了扭轉潮流，房地產和讓代理必須確保他們在有效的數字ID驗證和盡職調查系統中進行。
根據，基於加的夫的數字ID驗證和合規性軟件提供商。
在新聞稿中分享了他的言論，是在英國金融情報部（UKFIU）的可疑活動報告（SARS）年度報告2023-24的發現之後，這表明英國的房地產市場仍然是金融欺詐者的主要目標。根據該報告，房地產提交了1,044家SARS，並在2023 - 24年提交了代理商，比去年增加了9.9％，儘管據說這僅代表了總數的數量不大。
根據巴內特（Barnett）的說法，希望有效地應對不斷發展的房地產市場中的財務欺詐挑戰的房地產經紀人必須確保他們採用正確的反洗錢（AML）措施。
“最新的SARS報告顯示了進展，但是房地產經紀人必須做更多的事情。罪犯繼續利用房地產部門，儘管報告的增加，但這些人數仍然令人擔憂。去年拒絕了2.4億英鎊的犯罪資產，房地產的金融犯罪風險很明顯，”巴內特說。
因此，他建議“房地產經紀人必須認真對待其合規性義務，確保他們擁有強大的身份驗證和盡職調查的過程，”鑑於“房地產部門仍然是打擊金融犯罪的關鍵戰場”。
去年，巴內特也關於英國如何加強其AML法規。今年年初，英國也實施新措施的時間表，以更好地解決洗錢和公司欺詐。
同時，在最近的一個博客文章，Credars還為代理商提供了為英國的房地產行業建立強大的AML檢查機制的理由，該機制已演變為最容易發生犯罪的部門之一。例如，透明國際英國分析揭示價值約59億英鎊的可疑資金用於通過海外領土公司在英國購買物業。
Credas認為，由於該行業欺詐的高風險，房地產經紀人有義務根據2017年英國的洗錢法規採用AML和客戶的盡職調查和合規流程。
此外，該公司強調了房地產經紀人出於幾個關鍵原因進行AML檢查的必要性，即確保監管合規性，使代理商能夠確定和預防非法活動，例如洗錢，欺詐或恐怖主義融資，保護其業務，並幫助防止有組織犯罪等。
該公司表示，在其服務中，它可以使房地產並讓特工無縫進行所需的反洗錢檢查 - 從ID驗證到製裁篩查 - 在出售房屋時。
Credas認為，尊重AML規則對房地產市場至關重要。有報導稱，一些代理商因不尊重AML規則而受到批准。在一個實例中，至少有144個代理商被認可對於在2023年10月至2023年12月之間犯下的罪行，罰款在1,250至52,000英鎊之間。
最近，歐洲理事會宣布它與金融監測中心，司法部，倡導者會議廳和亞美尼亞州收入委員會合作，舉行了一項能力建設活動，以鼓勵遵守AML程序。該活動匯集了該國的法律專業人員，房地產經紀人和賭博服務提供商。
為了更好地檢查資金流入全球房地產市場的流量，國際透明度說它與反腐敗數據集體（ACDC）合作開發了房地產所有權（OREO）指數的不透明度，該指數評估了保護房地產市場免受可疑資金的理想框架。
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