與其他地方一樣，英國的房地產市場也未能倖免於金融欺詐。但為了扭轉這一趨勢，房地產和租賃代理商必須確保建立有效的數字身份驗證和盡職調查系統。
這是根據蒂姆·巴尼特（Tim Barnett）的說法，首席執行官，一家位於卡迪夫的數字身份驗證和合規軟件提供商。
他在一份新聞稿中發表了上述言論，此前英國金融情報機構 (UKFIU) 發布了 2023-24 年度可疑活動報告 (SAR) 年度報告，該報告表明英國房地產市場仍然是金融欺詐者的主要目標。根據該報告，房地產和租賃代理商在 2023-24 年度提交了 1,044 份 SAR，比上一年增加了 9.9%，儘管據說這僅佔 SAR 總數的一小部分。
巴尼特表示，房地產經紀人想要在不斷發展的房地產市場中有效應對財務欺詐挑戰，必須確保採取正確的反洗錢 (AML) 措施。
“最新的 SAR 報告顯示了進展，但房地產經紀人必須採取更多措施。犯罪分子繼續利用房地產行業，雖然報告有所增加，但數量仍然低得令人擔憂。去年有 2.4 億英鎊的犯罪資產被拒絕，房地產領域的金融犯罪風險顯而易見，”巴尼特說。
因此，他建議“房地產經紀人必須認真履行合規義務，確保他們擁有健全的身份驗證和盡職調查流程”，因為“房地產行業仍然是打擊金融犯罪的關鍵戰場”。
去年，巴內特還關於英國如何加強其反洗錢監管。今年年初，英國也實施新措施以更好地打擊洗錢和企業欺詐的時間表。
與此同時，在最近的一次博客文章Credas 還建議代理商為英國房地產行業建立健全的反洗錢檢查機制，該行業已發展成為最容易發生金融犯罪的行業之一。例如，英國透明國際組織的一項分析揭示價值約 59 億英鎊的可疑資金被用來通過海外領土公司在英國購買房產。
Credas 認為，由於該行業欺詐風險很高，房地產經紀人有義務根據英國 2017 年反洗錢法規採取反洗錢和客戶盡職調查及合規流程。他指出，此類反洗錢檢查應包括客戶的身份證明、資金來源以及出售房產的人的所有權證明。
此外，該公司強調房地產經紀人進行反洗錢檢查的必要性有幾個關鍵原因，即確保監管合規性，使代理人能夠識別和防止洗錢、欺詐或恐怖主義融資等非法活動，保護他們的業務，並幫助防止有組織犯罪等。
該公司表示，在其服務中，它使房地產和租賃代理商在出售房屋時能夠無縫地執行所需的反洗錢檢查——從身份驗證到製裁篩查。
克萊達斯認為，遵守反洗錢規則對於房地產市場至關重要。有報導稱，一些代理商因不遵守反洗錢規則而受到製裁。在一種情況下，至少有 144 名特工受到製裁對於 2023 年 10 月至 12 月期間犯下的罪行，處以 1,250 英鎊至 52,000 英鎊的罰款。
近日，歐洲委員會宣布它與亞美尼亞金融監測中心、司法部、律師協會和國家收入委員會合作舉辦了一次能力建設活動，以鼓勵遵守反洗錢程序。該活動匯集了該國的法律專業人士、房地產經紀人和賭博服務提供商。
為了更好地檢查流入全球房地產市場的資金流向，透明國際說它與反腐敗數據集體 (ACDC) 合作開發了房地產所有權不透明 (OREO) 指數，該指數評估保護房地產市場免受可疑資金侵害的理想框架。
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