4 Great US Equity Index Funds Mutual Funds

ดัชนีกองทุนรวมอุตสาหกรรมมีขนาดและความนิยมที่เติบโตขึ้นตั้งแต่เริ่มต้นด้วยกองทุนดัชนี 500 ของ Vanguard ในปี 1976กองทุนดัชนีติดตามส่วนประกอบของดัชนีตลาดเช่นดัชนี 500 ของ Standard & Poorและกองทุนรวมเป็นยานพาหนะการลงทุนซึ่งประกอบไปด้วยเงินทุนที่รวบรวมจากนักลงทุนหลายคน

บ่อยครั้งที่นักลงทุนได้รับความสนใจมากขึ้นในการจัดทำดัชนีกองทุนรวมสำหรับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่ำการหมุนเวียนพอร์ตการลงทุนต่ำและการเปิดรับตลาดที่หลากหลายและหลากหลายรวมถึงโอกาสที่จะลงทุนอย่างอดทน

ที่นี่เรามาดูเพียงสี่กองทุนรวมของ US Equity Index: กองทุนดัชนี Vanguard 500 (VFIAX) กองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวม (VTSAX) กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX) และกองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวม (SWTSX) (ข้อมูลทั้งหมดที่นำเสนอด้านล่างถูกต้อง ณ วันที่ 30 กันยายน 2567 เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น)

กองทุนดัชนี Vanguard 500 (VFIAX)

กองทุนดัชนีที่เริ่มต้นมันยังคงเป็นหนึ่งในที่ดีที่สุดสำหรับผลการดำเนินงานระยะยาวโดยรวมและต้นทุนต่ำ กองทุนดัชนี Vanguard 500 ได้จับคู่ผลตอบแทนของดัชนี S&P 500 มานานกว่าสี่ทศวรรษในขณะที่เรียกเก็บเงินค่าธรรมเนียมการจัดการเพียง 0.04%แต่ต้องใช้การลงทุนขั้นต่ำ $ 3,000 พอร์ตโฟลิโอมากกว่า $ 1.3 ล้านล้านใน AUM ลงทุนใน 506 หุ้นขนาดใหญ่ที่แตกต่างกันที่มีน้ำหนักโดยมูลค่าตลาดตามดัชนี S&P 500 ที่แท้จริง กองทุนดัชนี Vanguard 500 ได้คืนค่าเฉลี่ยประมาณ 8.27% ต่อปีนับตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง

กองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวม (VTSAX)

กองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวม Vanguard เป็นหนึ่งในกองทุนแรกที่ลงทุนในตลาดหุ้นทั้งหมดโดยรวมถึงหุ้นกลางและขนาดเล็กซึ่งทำให้สามารถทำได้ดีกว่า S&P 500 ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา อันที่จริงกองทุนถือหุ้น 3,654 หุ้นมากกว่า 7x จำนวนหุ้นที่ถืออยู่ในกองทุน Vanguard 500

กองทุนมูลค่า 1.8 ล้านล้านเหรียญสหรัฐแทนการติดตามดัชนีตลาดรวม CRSP ของสหรัฐอเมริกาซึ่งประกอบด้วยเกือบ 100% ของทั้งหมดมูลค่าตลาดหุ้นของสหรัฐฯซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) และ NASDAQ กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total ได้คืนค่าเฉลี่ย 8.49% ต่อปีนับตั้งแต่เริ่มก่อตั้งและเช่นเดียวกับกองทุนดัชนี Vanguard 500 มันยังมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.04% และการลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์

กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX)

ถัดจาก Vanguard Fidelity นำเสนอกองทุนดัชนีที่หลากหลายที่สุดในอุตสาหกรรม กองทุนดัชนีเรือธงเป็นกองทุนดัชนี Fidelity 500 ซึ่งมีสินทรัพย์ที่ลงทุนมากกว่า 599.39 พันล้านดอลลาร์ใน 507 หุ้นโดยมี Aการเอียงสู่เทคโนโลยีสารสนเทศภาคการเงินการดูแลสุขภาพและการตัดสินใจของผู้บริโภค

เนื่องจากกองทุนสามารถลงทุนได้มากถึง 20% ของสินทรัพย์นอกดัชนี S&P 500 จึงมีความผันผวนมากกว่าดัชนีเล็กน้อย แต่ก็มีศักยภาพที่จะดีกว่าดัชนี กองทุนได้คืนค่าเฉลี่ย 11.04% ต่อปีนับตั้งแต่เริ่มก่อตั้งและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.015% เป็นหนึ่งในต่ำสุดที่มีอยู่และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ

กองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวมของ Schwab (SWTSX)

Vanguard และ Fidelity อาจครองอุตสาหกรรมกองทุนดัชนีในแง่ของขนาด แต่ Schwab ได้แข็งแกร่งด้วยเมนูของตัวเองของกองทุนที่มีต้นทุนต่ำนำโดยกองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวมมูลค่า 26.07 พันล้านเหรียญสหรัฐ กองทุนนี้ติดตามไฟล์ดัชนีตลาดหุ้นของ Dow Jonesซึ่งประกอบด้วยตลาดหุ้นสหรัฐทั้งหมด กองทุนได้รับอนุญาตให้ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าระยะสั้นและสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อปิดช่องว่างการปฏิบัติงานซึ่งโดยทั่วไปจะมีอยู่ระหว่างกองทุนและดัชนี

นอกจากนี้ยังอาจเลือกที่จะมุ่งเน้นการลงทุนในภาคส่วนหรือกลุ่มเฉพาะของภาคส่วนขึ้นอยู่กับการถ่วงน้ำหนักสัมพัทธ์ในดัชนี นับตั้งแต่เริ่มก่อตั้งกองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวมของ Schwab คืนค่าเฉลี่ยต่อปีที่ 8.23% และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำมากที่ 0.03% และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ