8 กับดักจิตวิทยานักลงทุนควรหลีกเลี่ยง

ผู้เขียนหลายคนได้เขียนเกี่ยวกับกับดักทางจิตวิทยาหรือพฤติกรรมที่นำผู้คนไปในทิศทางที่ผิดกับชีวิตของพวกเขาโดยทั่วไป บ่อยครั้งที่จิตวิทยาที่ผิดปกติบางรูปแบบคลาสสิกมีความชัดเจนโดยตรงในพฤติกรรมการลงทุน

ที่นี่เรามาดูกับดักจิตวิทยาทั่วไปแปดกับที่นักลงทุนสามารถตกเป็นเหยื่อตามที่ระบุโดยการเงินเชิงพฤติกรรม-

#1. กับดักยึด

ครั้งแรกมีสิ่งที่เรียกว่าการทอดสมอกับดักซึ่งหมายถึงการพึ่งพามากเกินไปในสิ่งที่คนหนึ่งคิด ลองนึกภาพการเดิมพันในการแข่งขันชกมวยและเลือกนักสู้อย่างหมดจดโดยผู้ที่ขว้างหมัดมากที่สุดในการต่อสู้ห้าครั้งสุดท้ายของพวกเขา คุณอาจออกมาได้อย่างถูกต้องโดยการเลือกนักสู้ที่ใช้งานอยู่มากขึ้น แต่นักสู้ที่มีหมัดน้อยที่สุดอาจชนะห้าอุบาทว์โดยรอบแรก เห็นได้ชัดว่าตัวชี้วัดใด ๆ อาจไม่มีความหมายเมื่อเป็นนำออกจากบริบทเช่นสมมติว่าสอง บริษัท ในอุตสาหกรรมเดียวกันจะดำเนินการเหมือนกัน

ตัวอย่างเช่นหากคุณคิดว่า บริษัท บางแห่งประสบความสำเร็จคุณอาจมั่นใจมากเกินไปว่าหุ้นของ บริษัท เป็นทางออกที่ดี ความคิดนี้อาจไม่ถูกต้องโดยสิ้นเชิงในสถานการณ์ที่เกิดขึ้นหรือในบางจุดในอนาคต

ยกตัวอย่างเช่น Radio Shack ผู้ค้าปลีกอิเล็กทรอนิกส์ ครั้งหนึ่งเคยเป็นผู้ขายอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์และอุปกรณ์ส่วนตัวที่เจริญรุ่งเรืองในปี 1980 และ 1990s โซ่ถูกบดขยี้โดยผู้ค้าปลีกออนไลน์เช่น Amazon (amzn- ผู้ที่ติดอยู่ในการรับรู้ว่า Radio Shack อยู่ที่นั่นเพื่อสูญเสียเงินจำนวนมากเนื่องจาก บริษัท ยื่นฟ้องล้มละลายหลายครั้งและหดตัวจากขนาดรุ่งเรือง 7,300 ร้านค้าถึง 70 ร้านค้าภายในสิ้นปี 2560

เพื่อหลีกเลี่ยงกับดักนี้คุณต้องมีความยืดหยุ่นในการคิดของคุณและเปิดแหล่งข้อมูลใหม่ในขณะที่เข้าใจความจริงที่ว่า บริษัท ใด ๆ สามารถอยู่ที่นี่ได้ในวันนี้และไปในวันพรุ่งนี้ ผู้จัดการคนใดสามารถหายไปได้เช่นกันสำหรับเรื่องนั้น

#2. กับดักราคาจม

ที่กับดักราคาจมเป็นอันตราย นี่เป็นเรื่องเกี่ยวกับทางจิตวิทยา (แต่ไม่ใช่ในความเป็นจริง) ปกป้องตัวเลือกหรือการตัดสินใจก่อนหน้าของคุณ - ซึ่งมักจะหายนะสำหรับการลงทุนของคุณ เป็นการยากที่จะสูญเสียและ/หรือยอมรับว่าคุณเลือกผิดหรืออนุญาตให้คนอื่นทำเพื่อคุณ แต่ถ้าการลงทุนของคุณไม่ดีหรือจมลงอย่างรวดเร็ว

จะดีกว่าที่จะไม่ยึดติดกับราคาจมและเพื่อเข้าสู่ประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ ที่กำลังขยับขึ้นอย่างรวดเร็ว ความมุ่งมั่นทางอารมณ์ต่อการลงทุนที่ไม่ดีทำให้สิ่งเลวร้ายลง

#3. กับดักยืนยัน

ในทำนองเดียวกันในกับดักยืนยันผู้คนมักจะค้นหาผู้อื่นที่ทำและยังคงทำผิดพลาดเหมือนกัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้รับคำแนะนำตามวัตถุประสงค์จากแหล่งข้อมูลใหม่แทนที่จะปรึกษาคนที่ให้คำแนะนำที่ไม่ดีแก่คุณตั้งแต่แรก หากคุณพบว่าตัวเองกำลังพูดอะไรบางอย่างเช่น "หุ้นของเราลดลง 30%แต่มันก็ดีที่สุดที่จะแขวนพวกเขาใช่มั้ย" จากนั้นคุณกำลังมองหาการยืนยันจากนักลงทุนที่โชคร้ายคนอื่น ๆ ในสถานการณ์เดียวกัน คุณสามารถปลอบโยนซึ่งกันและกันในระยะสั้น แต่มันเป็นเพียงการหลงตัวเอง

#4. กับดักตาบอด

การตาบอดสถานการณ์สามารถทำให้สถานการณ์รุนแรงขึ้น แม้แต่คนที่ไม่ได้แสวงหาการยืนยันโดยเฉพาะก็มักจะปิดความเป็นจริงของตลาดที่แพร่หลายเพื่อไม่ทำอะไรเลยและเลื่อนวันชั่วร้ายเมื่อความสูญเสียต้องเผชิญหน้า

หากคุณรู้ลึกลงไปว่ามีปัญหาเกี่ยวกับการลงทุนของคุณเช่นเรื่องอื้อฉาวที่สำคัญที่ บริษัท หรือคำเตือนการตลาด แต่คุณอ่านทุกอย่างออนไลน์ยกเว้นหัวข้อข่าวทางการเงินคุณอาจต้องทนทุกข์ทรมานจากผลกระทบจากการถูกแจ้งเตือนนี้

#5. กับดักสัมพัทธภาพ

กับดักสัมพัทธภาพยังรอที่จะทำให้คุณหลงทาง ทุกคนมีการแต่งหน้าทางจิตวิทยาที่แตกต่างกันรวมกับสถานการณ์ที่ไม่เหมือนใครที่ขยายไปถึงการทำงานครอบครัวโอกาสในการทำงานและการสืบทอดที่น่าจะเป็นไปได้ ซึ่งหมายความว่าแม้ว่าคุณจะต้องตระหนักถึงสิ่งที่คนอื่นกำลังทำและพูด แต่สถานการณ์และมุมมองของพวกเขาไม่จำเป็นต้องเกี่ยวข้องนอกบริบทของตนเอง

“ ฉันคิดว่าผู้คนจำนวนมากมักจะเทียบเท่ากับตัวเองกับรายได้ของพวกเขาหรือพวกเขาคิดว่าสื่อสังคมออนไลน์ทุกวันนี้กดดันให้ผู้คนทำให้ดูเหมือนว่าพวกเขาทำได้ดีกว่าพวกเขาและด้วยเหตุนี้ผู้คนจึงรู้สึกไม่ดี”เอมี่โมรินบรรณาธิการบรรณาธิการของ Mind Wellwell Mind "เรามองไปที่คนอื่นที่มีรถใหม่หรือคนอื่นที่บ้านดูสวยงามและคิดว่า 'โอ้ทำไมฉันถึงไม่มี?' และอารมณ์เหล่านั้นที่กระตุ้นให้ฉันคิดว่าสำหรับผู้คนจำนวนมากนั้นยากมาก

ระวัง แต่ระวังด้วย! คุณต้องลงทุนด้วยตัวเองและในบริบทของคุณเองเท่านั้น เพื่อนของคุณอาจมีทั้งเงินและความเสี่ยงที่จะคาดเดาในฟิวเจอร์สท้องหมู (เช่นในภาพยนตร์สถานที่ซื้อขาย) แต่ถ้าคุณเป็นคนที่มีรายได้เล็กน้อยและน่ากลัวนี่ไม่ใช่สำหรับคุณ

#6. กับดักความอุดมสมบูรณ์ที่ไม่มีเหตุผล

เมื่อนักลงทุนเริ่มเชื่อว่าอดีตเท่ากับอนาคตพวกเขาจะทำตัวราวกับว่าไม่มีความไม่แน่นอนในตลาด น่าเสียดายที่ความไม่แน่นอนไม่เคยหายไป

จะมีการขึ้น ๆ ลง ๆ , หุ้นที่ร้อนจัด, ฟอง, ฟองขนาดเล็ก, การสูญเสียทั่วทั้งอุตสาหกรรม, การขายตื่นตระหนกในเอเชียและกิจกรรมที่ไม่คาดคิดอื่น ๆ ในตลาด การเชื่อว่าอดีตทำนายอนาคตเป็นสัญญาณของความมั่นใจมากเกินไป เมื่อนักลงทุนมีความมั่นใจมากเกินไปเรามีเงื่อนไขของ Greenspan ที่มีชื่อเสียง "ความอุดมสมบูรณ์ไม่มีเหตุผล"ที่ซึ่งนักลงทุนมีเงื่อนไขความโลภและปั๊มตลาดจนถึงจุดที่การแก้ไขครั้งใหญ่หลีกเลี่ยงไม่ได้นักลงทุนที่ได้รับผลกระทบที่ยากที่สุด-คนที่ยังคงอยู่ก่อนการแก้ไข-มักจะเป็นคนอวดดีที่แน่ใจว่าการวิ่งวัวจะคงอยู่ตลอดไป เชื่อว่าวัวจะไม่เปิดตัวคุณเป็นวิธีที่แน่นอนในการทำให้ตัวเองเป็นตัวเอง

#7. กับดัก Pseudo-Bertainty

วลีนี้เป็นข้อสังเกตของการรับรู้ถึงความเสี่ยงของนักลงทุน- นักลงทุนจะ จำกัด การเปิดรับความเสี่ยงหากพวกเขาคิดว่าพอร์ตการลงทุน/ผลตอบแทนการลงทุนของพวกเขาจะเป็นไปในทางบวก - การปกป้องผู้นำ - แต่พวกเขาจะแสวงหาความเสี่ยงมากขึ้นเรื่อย ๆ หากดูเหมือนว่าพวกเขากำลังมุ่งหน้าไปสู่การสูญเสีย

โดยพื้นฐานแล้วนักลงทุนหลีกเลี่ยงความเสี่ยงเมื่อพอร์ตการลงทุนของพวกเขาทำงานได้ดีและสามารถแบกรับได้มากขึ้นและพวกเขาแสวงหาความเสี่ยงเมื่อพอร์ตการลงทุนของพวกเขากำลังดิ้นรนและไม่ต้องการการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นมากขึ้น นี่เป็นส่วนใหญ่เนื่องจากความคิดของการชนะมันกลับมาทั้งหมด นักลงทุนยินดีที่จะเพิ่มเงินเดิมพันให้เป็นเมืองหลวง "เรียกคืน" แต่ไม่ได้สร้างทุนมากขึ้น คนขับรถแข่งจะอยู่รอดได้นานแค่ไหนถ้าเขาใช้เบรกของเขาเมื่อเขาเป็นผู้นำ?

สำหรับบางคนกับดักที่เหนือกว่านั้นอันตรายอย่างยิ่ง นักลงทุนจำนวนมากเป็นมดที่มั่นใจว่าพวกเขารู้ดีกว่าผู้เชี่ยวชาญหรือแม้แต่ตลาด เพียงแค่มีการศึกษาดีและ/หรือฉลาดไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่ได้รับประโยชน์จากคำแนะนำที่ดีและเป็นอิสระ นอกจากนี้ยังไม่ได้หมายความว่าคุณสามารถเอาชนะข้อดีและระบบที่ซับซ้อนของตลาดได้เช่นกัน นักลงทุนหลายคนสูญเสียความมั่งคั่งด้วยการเชื่อมั่นว่าพวกเขาดีกว่าคนอื่น ๆ นอกจากนี้คนเหล่านี้เป็นเหยื่อที่ง่ายสำหรับกับดักอื่น ๆ ที่กล่าวถึงข้างต้น

มีศาสตราจารย์ (และเคยเป็น) มาตลอดการเงินในมหาวิทยาลัยที่ดีที่สุดที่ยอดเยี่ยมจริง ๆ-พูดคุยด้วยเทคนิค-และสิ่งนี้สามารถหลอกพวกเขาให้คิดว่าการเลือกนั้นง่ายในโลกแห่งความเป็นจริง บางคนตัดมันจริง ๆ แต่คนอื่น ๆ อยู่ในการตื่นขึ้นมาอย่างหยาบคายเกินกว่าหอคอยงาช้าง แปลกอย่างที่อาจฟังดูมีคนที่มีปริญญาเอก ในความเป็นจริงการเงินอาจนำคุณไปในทิศทางที่ผิด (ตัวอย่างเช่นคำนวณมากเกินไปมั่นใจเกินไป) ในขณะที่คนที่มีประกาศนียบัตรมัธยมปลายอาจมีความรู้สึกที่น่าทึ่งสำหรับตลาดและสร้างโชคดี

คำถามที่พบบ่อย

ฉันจะหลีกเลี่ยงกับดักยึดได้อย่างไร

การศึกษาแสดงให้เห็นว่าปัจจัยบางอย่างสามารถลดผลกระทบของการยึดได้ แต่ก็ยากที่จะหลีกเลี่ยงโดยสิ้นเชิงแม้ว่าผู้คนจะตระหนักถึงอคติและพยายามหลีกเลี่ยงอย่างจงใจ ในการศึกษาเชิงทดลองบอกผู้คนเกี่ยวกับการทอดสมอเตือนพวกเขาว่ามันสามารถอคติการตัดสินใจของพวกเขาและแม้แต่เสนอสิ่งจูงใจทางการเงินเพื่อหลีกเลี่ยงการยึดสามารถลดได้ แต่ไม่กำจัดผลของการยึด

กับดักราคาที่จมลงคืออะไร?

กับดักต้นทุนที่จมลงหมายถึงแนวโน้มที่ผู้คนจะดำเนินการต่อไปอย่างไร้เหตุผลในกิจกรรมหรือการลงทุนที่ไม่คุ้มค่าที่จะเสร็จสิ้น นี่เป็นเพราะเวลาและ/หรือเงินที่พวกเขาลงทุนไปแล้ว กับดักราคาที่จมช่วยอธิบายว่าทำไมผู้คนจบภาพยนตร์ที่พวกเขาไม่เพลิดเพลินจบมื้ออาหารที่มีรสชาติไม่ดีเก็บเสื้อผ้าไว้ในตู้เสื้อผ้าของพวกเขาที่พวกเขาไม่เคยสวมใส่และยึดมั่นในการลงทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่า

เราจะเอาชนะอคติยืนยันได้อย่างไร?

ขั้นตอนแรกในการเอาชนะกับดักยืนยันคือการรับรู้ว่ามีอยู่ เมื่อนักลงทุนได้รวบรวมข้อมูลที่สนับสนุนความคิดเห็นและความเชื่อของพวกเขาเกี่ยวกับการลงทุนโดยเฉพาะพวกเขาควรค้นหาแนวคิดทางเลือกที่ท้าทายมุมมองของพวกเขา มันเป็นวิธีปฏิบัติที่ดีในการสร้างรายชื่อข้อดีและข้อเสียของการลงทุนและประเมินใหม่ด้วยใจที่เปิดกว้าง

ฉันจะบอกได้อย่างไรว่าฉันมีความเสี่ยงต่อกับดักที่เหนือกว่า?

หากคุณกำลังถามคำถามนี้คุณอาจต้องมีความมั่นใจมากเกินไป รู้สึกว่าคุณรู้มากกว่าคนอื่นหรือมากกว่าที่คุณทำจริง ๆ แล้วเป็นความผิดพลาดสำคัญที่ทำโดยสามเณรให้ผู้เชี่ยวชาญเหมือนกัน เป็นส่วนหนึ่งของธรรมชาติของมนุษย์มันปลอดภัยที่จะสมมติว่าคุณอาจแสดงความมั่นใจในบางแง่มุมของการตัดสินใจ

บรรทัดล่าง

จิตวิทยามนุษย์เป็นสิ่งที่อันตรายและมีข้อผิดพลาดมาตรฐานที่น่าตกใจที่ผู้คนทำซ้ำแล้วซ้ำอีก มันง่ายมากในความร้อนของช่วงเวลาหรือเมื่ออยู่ภายใต้ความเครียดหรือสิ่งล่อใจที่จะตกอยู่ในกับดักจิตใจเหล่านี้ การรับรู้ที่ผิดการหลงตัวเองพยายามอย่างเมามันเพื่อหลีกเลี่ยงการตระหนักถึงการสูญเสียอย่างสิ้นหวังค้นหาความสะดวกสบายของผู้ที่ตกเป็นเหยื่อคนอื่น ๆ ปิดความเป็นจริงและอื่น ๆ อีกมากมายที่คุณต้องเสียค่าใช้จ่าย

รับรู้ถึงธรรมชาติของกับดักเหล่านี้และซื่อสัตย์และสมจริงกับตัวเองเสมอ นอกจากนี้ขอคำแนะนำจากคนที่มีความสามารถและมีความรู้ซึ่งจะนำคุณกลับสู่ความเป็นจริงก่อนที่มันจะสายเกินไป