4 กองทุนดัชนีตลาดทั้งหมดที่ดีที่สุด

กองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวมเสนอวิธีง่ายๆในการได้รับการเปิดเผยอย่างกว้างขวางต่อตลาดทุนทั้งหมดของสหรัฐอเมริกาด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว กองทุนเหล่านี้ติดตามประสิทธิภาพของดัชนีตลาดที่ครอบคลุมเช่นดัชนีตลาด CRSP US Total Total หรือ Wilshire 5000 ซึ่งให้ความหลากหลายในหุ้นหลายพันรายการซึ่งครอบคลุมภาคส่วนต่าง ๆ และขนาด บริษัท

ซึ่งแตกต่างจากเงินทุนที่มุ่งเน้นไปที่กลุ่มตลาดหรือรูปแบบการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงกองทุนดัชนีตลาดรวมจับวิถีการเคลื่อนที่โดยรวมของหุ้นสหรัฐ วิธีการนี้สามารถช่วยลดความเสี่ยงผ่านการกระจายความเสี่ยงในขณะที่การรักษาค่าใช้จ่ายต่ำเนื่องจากกองทุนเหล่านี้มักจะมีการหมุนเวียนน้อยที่สุดและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาวิธีการ "ตั้งค่าและลืมมัน" เพื่อการลงทุนในตราสารทุนกองทุนดัชนีตลาดทั้งหมดมักจะเป็นหนทางไป พวกเขาได้รับความนิยมเป็นพิเศษในบัญชีเกษียณอายุ ที่กล่าวว่าการเกษียณอายุของคุณจะถูกผูกติดอยู่กับโชคชะตาของตลาดหุ้นอเมริกา

ในบทความนี้เราเน้นกองทุนดัชนีตลาดทั้งหมดที่รู้จักกันดีสี่แห่งกองทุนรวมสามกองทุนและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) การแสดงล่าสุดขั้นต่ำการลงทุนและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย- ก่อนที่เราจะเริ่มนี่คือตารางที่สรุปสิ่งที่คุณต้องการตรวจสอบก่อนที่จะลงทุนในกองทุนตลาดทั้งหมด:

ดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total Stock Admiral (VTSAX)

ดัชนีตลาดหุ้น Vanguard รวมหุ้นพลเรือเอก (vtsax) เป็นหนึ่งในกองทุนดัชนีตลาดที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและจัดขึ้นอย่างกว้างขวาง มันติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีตลาด CRSP US Total Total โดยเสนอให้นักลงทุนเปิดรับตลาดทุนทั้งหมดของสหรัฐอเมริการวมถึง บริษัท ขนาดเล็กขนาดกลางและขนาดใหญ่

ลักษณะของกองทุนรวมถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายการลงทุนขั้นต่ำและตัวชี้วัดประสิทธิภาพมีรายละเอียดในแผนภูมิด้านล่าง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง VTSAX มีการลงทุนขั้นต่ำ $ 3,000 ซึ่งอาจเป็นการพิจารณาสำหรับนักลงทุนบางคน

VTSAX มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้การเปิดรับตลาดทุนที่มีต้นทุนต่ำและมีราคาต่ำโดยการลงทุนใน บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) และ NASDAQ เป็นหลัก นอกจากนี้ยังเป็นหนึ่งในผู้ถือกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดของหุ้นเทคโนโลยีรายใหญ่

การถือครองของ vtsax

ดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total Stock Shares ถือเป็นการผสมผสานขนาดใหญ่โดยมีการถือครองโดย 10 อันดับแรกของการถือครองซึ่งคิดเป็นประมาณ 30% ของกองทุน ณ ไตรมาสที่สี่ปี 2567:

• Apple, Inc. (AAPL): 6.14%
• Microsoft Corp. (MSFT): 5.71%
• Nvidia (NVDA): 5.14%
• Alphabet Inc. Class A และ C(goog-Googl): 3.22%
• Amazon.com (amzn): 3.08%
• เมตา (เมตา): 2.10%
• Eli Lilly and Co. (ที่มีชื่อเสียง): 1.51%
• Broadcom Inc. (อวัง): 1.39%

สำหรับผู้ที่ต้องการกองทุนดัชนีที่เข้าถึงได้ง่ายขึ้นและง่ายขึ้นด้านล่างนี้เป็นข้อมูลเกี่ยวกับ ETF VTI Vanguard Total Stock Market ซึ่งมีการถือครองที่คล้ายกันกับ VTSAX มันไม่มีการลงทุนขั้นต่ำและในฐานะ ETF สามารถซื้อขายหุ้นได้ตลอดทั้งวันในขณะที่ตลาดเปิด

ดัชนีตลาดหุ้นรวม Schwab (SWTSX)

ดัชนีตลาดหุ้นรวมของ Schwab (SWTSX) สะท้อนประสิทธิภาพของตลาดทุนทั้งหมดของสหรัฐอเมริกาซึ่งวัดโดยดัชนีตลาดหุ้น Dow Jones US ทั้งหมด กองทุนได้รับการออกแบบให้เป็นการผสมผสานที่ครอบคลุมของ บริษัท ขนาดใหญ่ขนาดเล็กและขนาดกลาง ในแง่ของการเข้าถึง SWTSX ไม่มีขั้นต่ำการลงทุน

การกระจายความเสี่ยงภาคส่วน

ด้านล่างคือน้ำหนักของอุตสาหกรรมสำคัญใน SWTSX ณ ไตรมาสที่สี่ของปี 2567:

• เทคโนโลยี: 31.25%
• บริการทางการเงิน: 12.91%
• การดูแลสุขภาพ: 11.73%
• การตัดสินใจของผู้บริโภค: 10.41%
• อุตสาหกรรม: 8.71%

สต็อกโฮลดิ้งส์

การถือครอง 10 อันดับแรกของ SWTSX ประกอบด้วยประมาณ 28% ของพอร์ตโฟลิโอและรวมถึงสิ่งต่อไปนี้ ณ ไตรมาสที่สี่ 2024:

• Apple: 6.3%
• Microsoft: 5.68%
• Nvidia: 5.31%
• Amazon: 3.09%
• ตัวอักษร (หุ้น Class A และ C): 3.16%
• meta (หุ้น Class A): 2.22%
• Tesla Inc. (TSLA): 1.29%

iShares Russell 3000 ETF (IWV)

iShares Russell 3000 (IWV) ของ BlackRock เป็น ETF ที่จำลองประสิทธิภาพของดัชนีรัสเซล 3000เกณฑ์มาตรฐานที่เป็นตัวแทนของตลาดทุนในสหรัฐฯในวงกว้าง เช่นเดียวกับเพื่อนร่วมงาน IWV ใช้วิธีการจัดทำดัชนี

การกระจายความเสี่ยงภาคส่วน

การจัดสรรภาคของ IWV เป็นเหมือนกองทุน Vanguard และ Schwab ด้านล่างนี้คือการถือครองภาคส่วน:

สต็อกโฮลดิ้งส์

เช่นเดียวกับกองทุนสองแห่งก่อนหน้านี้ IWV ยังมีสินทรัพย์มากกว่า 27.79% ในการถือครอง 10 อันดับแรกของไตรมาสที่สี่ของปี 2567 การถือครองบางรายรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

• Apple: 6.05%
• Microsoft: 5.55%
• Nvidia: 5.48%
• ตัวอักษร (หุ้น Class A และ C): 3.19%
• Amazon: 3.10%
• meta (หุ้น Class A): 2.29%
• Broadcom: 1.42%
• Eli Lilly and Co.: 1.3%

กองทุนการลงทุนดัชนี Wilshire 5000 (WFIVX)

FT Wilshire 5000 ดัชนีกองทุนการลงทุน (WFIVX) ติดตามประสิทธิภาพของดัชนี Wilshire 5000 ซึ่งเป็นหนึ่งในมาตรการที่กว้างที่สุดของตลาดหุ้นสหรัฐ แม้จะมีชื่อ แต่ดัชนี Wilshire 5000 (และดังนั้นกองทุนนี้) ไม่มีหุ้น 5,000 หุ้น จำนวนผันผวนตามตลาด แต่โดยทั่วไปจะมีประมาณ 3,500 หุ้น

ลักษณะของกองทุนอยู่ด้านล่าง WFIVX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงสุดในกองทุนที่ระบุไว้

WFIVX เสนอการเปิดรับดัชนีที่มีน้ำหนักเป็นตัวพิมพ์ใหญ่ของหุ้นที่มีการซื้อขายอย่างแข็งขันทั้งหมด วิธีการนี้นำเสนอวิธีการให้นักลงทุนในการจับประสิทธิภาพของตลาดทุนทั้งหมดของสหรัฐอเมริการวมถึง บริษัท ขนาดเล็กขนาดกลางและขนาดใหญ่

เช่นเดียวกับกองทุนก่อนหน้านี้ WFIVX ยังมีสินทรัพย์มากกว่า 27% ที่ถ่วงน้ำหนักใน 10 อันดับแรกของการถือครองอันดับต้น ๆ ของไตรมาสที่สี่ของปี 2567

นี่คือการถือครองโดย บริษัท :

บรรทัดล่าง

กองทุนดัชนีตลาดรวมเสนอวิธีการที่ตรงไปตรงมาและคุ้มค่าเพื่อให้ได้รับการสัมผัสกับตลาดหุ้นสหรัฐทั้งหมด กองทุนเหล่านี้ให้การกระจายความเสี่ยงทันทีในหลายพันหุ้นลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเลือกหุ้นแต่ละรายการ ในขณะที่พวกเขาอาจไม่ได้เสนอศักยภาพในการส่งผลตอบแทนในตลาดเนื่องจากพวกเขาติดตามตลาดค่าใช้จ่ายต่ำและการเปิดรับในวงกว้างทำให้พวกเขาเป็นหลักที่เป็นหลักสำหรับนักลงทุนหลายคนโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ติดตามกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว

เมื่อเลือกกองทุนตลาดทั้งหมดนักลงทุนควรพิจารณาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายข้อผิดพลาดในการติดตามและการลงทุนขั้นต่ำ เช่นเดียวกับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องปรับตัวเลือกของคุณให้สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลการยอมรับความเสี่ยงและกลยุทธ์การลงทุนโดยรวม

ความคิดเห็นความคิดเห็นและการวิเคราะห์ที่แสดงใน Investopedia นั้นมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น อ่านของเรา การรับประกันและความรับผิดต่อข้อจำกัดความรับผิดชอบสำหรับข้อมูลเพิ่มเติม ณ วันที่เขียนบทความนี้ผู้เขียนไม่ได้เป็นเจ้าของเงินใด ๆ ที่กล่าวถึง