นักบัญชีกับนักวางแผนทางการเงิน: ความแตกต่างคืออะไร?

นักบัญชีกับการวางแผนทางการเงิน: ภาพรวม

บัญชีและการวางแผนทางการเงินให้ทางเลือกอาชีพที่ได้รับรางวัลและร่ำรวย อาชีพทั้งสองเสนอการเติบโตของงานที่แข็งแกร่งและรายได้เฉลี่ยสูงกว่าค่าเฉลี่ยในทุกสาขา

ทั้งอาชีพนักบัญชีและการวางแผนทางการเงินเต็มไปด้วยบุคคลที่สดใสและมีแรงจูงใจในขณะที่ดีกับตัวเลข อย่างไรก็ตามผู้ที่สนใจควรเข้าใจว่าพวกเขาแตกต่างกันมากแม้ว่าทั้งคู่จะเกี่ยวข้องกับจำนวนและคณิตศาสตร์

นักบัญชี

บันทึกบัญชีสรุปวิเคราะห์และสร้างรายงานการทำธุรกรรมทางการเงิน นักบัญชีสาธารณะทำงานให้กับ บริษัท บุคคลที่สามการตรวจสอบบัญชีงบการเงิน - ข้อกำหนดทางกฎหมายสำหรับใด ๆบริษัท ซื้อขายสาธารณะนักบัญชีภายในทำงานให้กับ บริษัท เอกชนและปฏิบัติหน้าที่เช่นการตรวจสอบบัญชีสินค้าคงคลังและการพยากรณ์ทางการเงิน ยอดขายไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของงานนอกเหนือจากกระบวนการขายตนเองและบริการให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพ

นักวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินเป็นประเภทของที่ปรึกษาทางการเงินใครเชี่ยวชาญในบางแง่มุมของการบริหารความมั่งคั่งเช่นการวางแผนภาษีการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวางแผนการเกษียณอายุ ในขณะที่นักวางแผนทางการเงินจะต้องดีกับตัวเลขและมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าตลาดทำงานอย่างไร เมื่อเข้ามาในอาชีพนายจ้างของคน ๆ หนึ่งไม่น่าจะส่งมอบลูกค้าให้จัดการ นักวางแผนทางการเงินได้รับมอบหมายให้สร้างหนังสือธุรกิจด้วยตนเอง

ความแตกต่างที่สำคัญ

การศึกษาที่จำเป็น

แม้ว่าอาชีพจะไม่กำหนดข้อกำหนดทางวิชาการที่เฉพาะเจาะจงนักบัญชีที่ประสบความสำเร็จและนักวางแผนทางการเงินส่วนใหญ่มีระดับปริญญาตรีอย่างน้อย สำหรับนักบัญชีเวลาเดียวที่คณะกรรมการออกใบอนุญาตต้องใช้การศึกษาในระดับหนึ่งคือเมื่อดำเนินการตามบัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง (CPA)การรับรอง

การเป็น CPA ต้องใช้เวลาการศึกษาหลังมัธยมศึกษา 150 ชั่วโมงซึ่งเป็นมากกว่าปริญญาตรี แต่ไม่จำเป็นต้องก่อให้เกิดปริญญาโทมิฉะนั้นแต่ละ บริษัท ที่ทำการจ้างงานไม่ใช่คณะกรรมการรัฐหรือรัฐบาลกลางกำหนดข้อกำหนดการศึกษาสำหรับนักบัญชี

บุคคลสามารถเป็นนักวางแผนทางการเงินได้โดยไม่มีการศึกษาระดับปริญญาตรีตราบใดที่พวกเขาผ่านการสอบหลักทรัพย์ที่จำเป็น อย่างไรก็ตามนักวางแผนทางการเงินมักจะมีใบอนุญาตและการกำหนดเฉพาะซึ่งเป็นสิ่งที่พบได้บ่อยที่สุดของกนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)- CFP จะต้องผ่านการสอบอย่างเข้มงวดในหลาย ๆ ด้านของการบริหารความมั่งคั่งและการเงิน การได้รับตำแหน่ง CFP ต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีจากโรงเรียนที่ได้รับการรับรอง

ทักษะที่จำเป็น

ทักษะการบัญชีที่สำคัญ ได้แก่ การมุ่งเน้นการมุ่งเน้นรายละเอียดและเชี่ยวชาญกับตัวเลข ชั่วโมงการทำงานนั้นยาวนานในช่วงสองสามปีแรกของอาชีพนักบัญชีสาธารณะ นักวางแผนทางการเงินเป็นพนักงานขายคนแรกและสำคัญที่สุด เครือข่ายเป็นงานตลอดเวลาสำหรับนักวางแผนทางการเงิน นักวางแผนทางการเงินมีแนวโน้มที่จะเพลิดเพลินไปกับการติดตามตลาด

เริ่มต้นเงินเดือน

โครงสร้างการจ่ายเงินเป็นความแตกต่างอย่างมากระหว่างการบัญชีและการวางแผนทางการเงิน นักบัญชีจะได้รับเงินเดือนตรง โบนัสเมื่อใช้งานมักจะถูกกำหนดโดยประสิทธิภาพของ บริษัท โดยรวม ในทางตรงกันข้ามนักวางแผนทางการเงินได้รับตรงคณะกรรมการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแบนหรือรายชั่วโมงหรือรับค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม มันเป็นอาชีพที่จ่ายเพื่อการแสดงเป็นอย่างมาก

สำหรับนักบัญชีบิ๊กสี่บริษัท บัญชี-Ernst & Young, Deloitte, KPMG และ PricewaterhouseCoopers-ผู้สมัคร CPA ระดับเริ่มต้นที่จ่ายโดยทั่วไประหว่าง $ 56,000 ถึง $ 67,000 ในปีแรก นอกเหนือจาก Big Four เงินเดือนเริ่มต้นขึ้นอยู่กับขนาดของ บริษัท ขอบเขตของงานและภูมิภาคของประเทศ นักวางแผนทางการเงินปีแรกมักจะเสนอเงินเดือนหรือเสมอกันซึ่งมักจะอยู่ระหว่าง $ 44,000 ถึง $ 65,000 ในขณะที่พวกเขาสร้างธุรกิจของพวกเขา

Outlook งาน

ในขณะที่ภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่ทำให้อุตสาหกรรมการเงินการบัญชีและการวางแผนทางการเงินมีแนวโน้มงานที่แข็งแกร่งสำหรับปี 2562 และที่อื่น ๆสำนักสถิติแรงงานคาดการณ์การเติบโต 7% สำหรับนักบัญชีและผู้สอบบัญชีระหว่างปี 2020 ถึง 2030อัตราการเติบโตที่คาดการณ์ไว้สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคือ 5% ในช่วงเวลาเดียวกัน

ความสมดุลระหว่างชีวิตการทำงาน

คาดว่าจะมีเวลามากในช่วงสองสามปีแรกของคุณไม่ว่าจะเป็นนักบัญชีหรือนักวางแผนทางการเงิน ในฐานะนักบัญชีเดือนที่คึกคักที่สุดคือตั้งแต่เดือนมกราคมถึงเมษายนโดยมีเวลาทำงานประจำสัปดาห์ในช่วงเดือนที่ผ่านมาสูงกว่า 60 ปีตลอดทั้งปีที่เหลือของปีการบัญชีให้ความสมดุลระหว่างชีวิตการทำงานที่ดีโดยมีมาตรฐาน 40 ชั่วโมงเป็นมาตรฐาน

นักวางแผนทางการเงินส่วนใหญ่อุทิศเวลาหลายชั่วโมงในช่วงสองสามปีแรกของพวกเขาในการค้นหาและขายลูกค้า หน้าที่นี้เพียงอย่างเดียวสามารถผลักดันชั่วโมงรายสัปดาห์ให้สูงกว่า 40 การพัฒนาที่แข็งแกร่งการตลาดแบบปากต่อปากสามารถทำให้ชั่วโมงทำงานได้อย่างมีนัยสำคัญ

บรรทัดล่าง

ทางเลือกระหว่างการบัญชีและการวางแผนทางการเงินขึ้นอยู่กับบุคลิกภาพมากกว่าสิ่งอื่นใด อาชีพทั้งสองต้องการความสามารถทางคณิตศาสตร์และจรรยาบรรณในการทำงานที่แข็งแกร่ง นอกเหนือจากนั้นสำหรับผู้ที่เกลียดการขายการวางแผนทางการเงินอาจไม่ใช่ทางเลือกอาชีพที่ยอดเยี่ยม ในทำนองเดียวกันสำหรับผู้ที่ไม่กระตือรือร้นในการกระทืบตัวเลขเลือกที่จะโต้ตอบกับผู้คนการบัญชีจะเกิดขึ้นสั้น ๆ ในฐานะอาชีพที่ตอบสนอง