Equity vs. Mortgage REITs: อะไรแตกต่างกัน?

มีหลายประเภทที่แตกต่างกันทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์(REITs) รวมถึง REITS ของผู้ถือหุ้น, REIT และ REIT แบบไฮบริด REIT เป็นประเภทของความปลอดภัยที่ บริษัท เป็นเจ้าของและดำเนินการโดยทั่วไปอสังหาริมทรัพย์หรือสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ REIT นั้นคล้ายคลึงกับหุ้นและการค้าในการแลกเปลี่ยนตลาดที่สำคัญ

REITs อนุญาตให้ บริษัท ซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือการจำนองโดยใช้การลงทุนรวมจากนักลงทุนของพวกเขา การลงทุนประเภทนี้ช่วยให้นักลงทุนขนาดใหญ่และขนาดเล็กสามารถเป็นเจ้าของส่วนแบ่งอสังหาริมทรัพย์

เปอร์เซ็นต์ที่สำคัญของREITผลกำไรจ่ายให้กับนักลงทุนเป็นเงินปันผล กองกำลังหุ้นมักจะทำงานได้ดีขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำและราคาอสังหาริมทรัพย์ก็สูงขึ้น อย่างไรก็ตามความซับซ้อนของตลาดต่าง ๆ ที่ครอบคลุมโดยกองกำลังหุ้นหมายความว่ามีโอกาสเกือบตลอดเวลา

ประเด็นสำคัญ

REITs เป็นหลักทรัพย์เหมือนหุ้นที่อนุญาตให้นักลงทุนขนาดใหญ่และขนาดเล็กเพิ่มความเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้กับพอร์ตการลงทุนของพวกเขา
REITs ผู้ถือหุ้นมีหน้าที่รับผิดชอบในการซื้อจัดการการสร้างการปรับปรุงและการขายอสังหาริมทรัพย์
โดยทั่วไปแล้วการจำนอง REIT จะให้เงินกับผู้ซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อรับการจำนองที่มีอยู่หรือลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากการจำนอง (MBS)

กองกำลังหุ้น

ผู้ถือหุ้นลงทุนในสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ที่ยากลำบาก รายได้จากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของผู้ถือหุ้นนั้นส่วนใหญ่เกิดจากรายได้จากการเช่าจากการถือครองอสังหาริมทรัพย์ โดยทั่วไปแล้ว REITs หุ้นลงทุนในสำนักงานอุตสาหกรรมค้าปลีกที่อยู่อาศัยโรงแรมและอสังหาริมทรัพย์ของรีสอร์ท

ผู้ถือหุ้นสร้างรายได้จากค่าเช่าในอสังหาริมทรัพย์รวมถึงการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่มีมูลค่าต่ำและขายเพื่อกำไร กองกำลังหุ้นบางส่วนคือมีความหลากหลายและลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หลายประเภทเช่นพื้นที่ค้าปลีกและอพาร์ทเมนท์

REITs อื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่กลุ่มที่แคบลงของตลาดอสังหาริมทรัพย์เช่นค้าปลีกหรือโรงแรม

บันทึก

REITs มาพร้อมกับค่าใช้จ่าย/ค่าธรรมเนียมที่หลากหลายเช่นค่าธรรมเนียมการจัดการค่าธรรมเนียมล่วงหน้าค่าธรรมเนียมการบริหารค่าธรรมเนียมการตลาดและค่าธรรมเนียมการซื้อกิจการซึ่งลดผลตอบแทนโดยรวม

REIT

การจำนอง REITs ลงทุนในการจำนองเท่านั้นและพวกเขาทำส่วนแบ่งเล็ก ๆ ของตลาด REIT ในขณะที่ผู้ถือหุ้น REITs มักจะสร้างรายได้ของพวกเขาจากการให้เช่าอสังหาริมทรัพย์ แต่การจำนอง REITs ส่วนใหญ่จะสร้างรายได้จากดอกเบี้ยที่ได้รับจากสินเชื่อจำนองของพวกเขา พวกเขายังค้าขายและลงทุนในหลักทรัพย์จำนองที่ได้รับการสนับสนุน-

มี REITs จำนองเชิงพาณิชย์และกองทุนจำนองที่อยู่อาศัยและ REITs ที่หลากหลายลงทุนทั้งในด้านการค้าและที่อยู่อาศัย

เช่นเดียวกับ REITS ของผู้ถือหุ้นกำไรส่วนใหญ่ของ REIT จะจ่ายให้กับนักลงทุนเป็นเงินปันผล REITs จำนองมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีขึ้นในช่วงเวลาของอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น อย่างไรก็ตามเช่นเดียวกับ REITs ของผู้ถือหุ้นมีตลาดเป้าหมายที่แตกต่างกันมากมายที่ REITs จำนองมักจะมีโอกาสการลงทุน

REIT

Hybrid REITS ลงทุนทั้งในคุณสมบัติและการจำนอง ด้วยการลงทุนทั้งในการจำนองและสินทรัพย์ที่แข็ง REIT แบบไฮบริดใช้วิธีการที่สมดุลมากขึ้นและอาจจะสามารถทำกำไรได้ทั้งในสภาพแวดล้อมที่เพิ่มขึ้นและลดลงของอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงซึ่งเป็นหุ้นแบบดั้งเดิมเท่านั้นหรือ RET

REIT คืออะไร?

ความน่าเชื่อถือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เป็นนิติบุคคลที่เป็นเจ้าของดำเนินงานหรือการเงินอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ นักลงทุนสามารถลงทุนใน REITs โดยการซื้อหุ้นซึ่งช่วยให้พวกเขาได้สัมผัสกับอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของทรัพย์สินโดยตรง REIT เป็นสิ่งที่กฎหมายกำหนดให้จ่ายอย่างน้อย 90% ของรายได้ของพวกเขาเป็นเงินปันผลทำให้ REITs เป็นคู่แข่งที่ดีสำหรับการชำระรายได้ที่มั่นคง

ฉันจะลงทุนใน REIT ได้อย่างไร?

คุณสามารถลงทุนใน REIT โดยการซื้อหนึ่งในบัญชีนายหน้าของคุณ คุณจะต้องเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ก่อนเช่น E*การค้าเงินฝากเงินในบัญชีและซื้อ REIT ที่ซื้อขายสาธารณะเช่นเดียวกับที่คุณต้องการ ก่อนที่จะซื้อ REIT ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ทำการวิจัยเกี่ยวกับ REIT เฉพาะเพื่อตรวจสอบว่าบรรลุเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงหรือไม่

กฎ 90% สำหรับ REIT คืออะไร?

กฎ 90% สำหรับ REITS ระบุว่าตามกฎหมาย REITs จะต้องจ่าย 90% ของรายได้ของพวกเขาเป็นเงินปันผลให้กับนักลงทุนเป็นประจำทุกปี สำหรับนักลงทุนสิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าการชำระรายได้ที่สอดคล้องกันและสำหรับ REITs สิ่งนี้จะช่วยให้ภาษีต่ำทำให้รายได้มากขึ้นจะได้รับการจ่ายเป็นเงินปันผล

บรรทัดล่าง

ทั้ง REIT ของผู้ถือหุ้นและจำนองช่วยให้คุณลงทุนในตลาดอสังหาริมทรัพย์ แต่พวกเขามาพร้อมกับโอกาสในการลงทุนที่แตกต่างกัน REITS ผู้ถือหุ้นสร้างรายได้ผ่านค่าเช่าในขณะที่ REITs จำนองสร้างเงินจากสินเชื่อและหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากการจำนอง (MBS)

REIT แต่ละประเภททำงานได้ดีขึ้นในบางสภาวะตลาดซึ่งสามารถช่วยในการตัดสินใจลงทุน REITS ของผู้ถือหุ้นดีกว่าในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยต่ำในขณะที่ REITs จำนองทำงานได้ดีขึ้นในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยสูง Hybrid REITs ช่วยให้นักลงทุนมีวิธีการลงทุนที่สมดุล