รีวิว Fidelity Go

เราใช้เวลา

เปิดตัวในปี 2559 Fidelity Go มอบประสบการณ์การจัดการการลงทุนอัตโนมัติที่ใช้งานง่ายซึ่งรองรับนักลงทุนมืออาชีพผู้เริ่มต้นและลูกค้า Fidelity ที่มีอยู่ แพลตฟอร์มนี้ให้ความสำคัญกับกระบวนการตัดสินใจของพอร์ตโฟลิโอที่มีความคล่องตัวเพื่อให้โซลูชั่นการลงทุนที่ตรงไปตรงมา นักลงทุน Fidelity Go สามารถใช้ประโยชน์จากทรัพยากรที่กว้างขวางของ Fidelity ซึ่งเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ชั้นนำของโลก

ในปี 2024 Fidelity ยังคงได้รับประโยชน์จากการขยายตัวโดยรวมของ Universe Fund ของ Fidelity รวมถึงการอัพเกรดที่เฉพาะเจาะจงไปยังอินเตอร์เฟส Robo-Advisor และแดชบอร์ด Fidelity Go ได้เพิ่มส่วนสุขภาพทางการเงินลงในแผงควบคุมที่ชี้ให้ลูกค้าไปยังเครื่องมือที่มีอยู่และช่วยให้ผู้ใช้มีสินทรัพย์มากกว่า $ 25,000 ในการเข้าถึงการฝึกแบบตัวต่อตัวแบบไม่ จำกัด ด้วยที่ปรึกษา สำหรับบัญชีที่ไม่มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า $ 25,000 วิธีการทั้งหมดของ Digital Fidelity GO ช่วยให้คุณสามารถตั้งเป้าหมายได้อย่างง่ายดายและเริ่มลงทุนอย่างรวดเร็วโดยเลือกจากเมนูสั้น ๆ ของการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอเมื่อคุณกรอกแบบสอบถาม onboarding เราจะดูบริการ Robo-Advisory ของ Fidelity Go อย่างใกล้ชิดเพื่อดูว่าแพลตฟอร์มนี้เหมาะกับความต้องการผลงานของคุณหรือไม่

ภาพรวมบัญชี

บัญชีขั้นต่ำ	$ 0 ($ 10 เพื่อลงทุน)
ค่าธรรมเนียม	น้อยกว่า $ 25,000: ไม่มีค่าธรรมเนียมมากกว่า $ 25,000: ค่าธรรมเนียมรายปี 0.35%
การวางแผนเป้าหมาย	เกษียณอายุบ้าน
สินทรัพย์ที่มีอยู่	Fidelity Fendelity Flex Funds Mutual Funds
ดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับยอดเงินสด	กวาดเข้ากองทุนตลาดเงินอัตราผลตอบแทน 7 วันปัจจุบัน 3.96%
พอร์ตโฟลิโอที่ปรับแต่งได้	ใช่ 14 ระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน
ดูพอร์ตโฟลิโอก่อนเงินทุน	ใช่
ฝ่ายบริการลูกค้า	สายโทรศัพท์เปิด 24/7, แชทสดวันธรรมดา 8.00 น. ถึง 22.00 น. ET และวันหยุดสุดสัปดาห์ 9.00 น. ถึง 16.00 น. ET
มีที่ปรึกษาทางการเงิน	ใช่หลังจาก $ 25,000
การจัดการเงินสด	บัญชีกวาด
การเก็บเกี่ยวภาษี	เลขที่
การซิงค์/การรวมบัญชีภายนอก	เลขที่
แอพมือถือ	Android, iOS

การตั้งค่าบัญชี

Fidelity Go มีกระบวนการนำทางที่ตรงไปตรงมาเพื่อช่วยให้คุณเริ่มต้นได้ กระบวนการลงทะเบียนเริ่มต้นขึ้นโดยกระตุ้นให้คุณเลือกเป้าหมายการออมของการเกษียณอายุหรือ“ อย่างอื่น” ถัดไปคุณจะตอบคำถามสั้น ๆ เกี่ยวกับระยะเวลาการลงทุนการยอมรับความเสี่ยงและข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคล เมื่อเสร็จสิ้นแล้วคุณจะพบพอร์ตโฟลิโอที่เสนอซึ่งตรงกับข้อมูลที่คุณให้ไว้มากที่สุด นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกในการเลือกระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันหากต้องการ

จากที่นี่คุณจะเลือกบัญชีการลงทุนประเภทใดที่จะเปิด Fidelity Go มีตัวเลือกจำนวน จำกัด คุณจะเลือกจากบัญชีที่ต้องเสียภาษีแบบดั้งเดิมบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล(IRAS), Roth Iras, Rollover Iras และบัญชีออมทรัพย์สุขภาพ(HSAs) นอกจากนี้คุณยังได้รับแจ้งให้เลือกวิธีการระดมทุนซึ่งรวมถึงการเชื่อมโยงบัญชีธนาคารของคุณโอนเงินสดหรือหลักทรัพย์หรือทำการฝากเงินผ่านเช็ค ไม่จำเป็นต้องมีเงินฝากขั้นต่ำในการเปิดบัญชีของคุณแม้ว่าจะมีขั้นต่ำ $ 10 ก่อนที่จะลงทุนเงินของคุณ

การวางแผนเป้าหมาย

Fidelity Go ช่วยให้คุณตั้งเป้าหมายการออมเมื่อคุณสร้างบัญชีของคุณ ในขณะที่แต่ละบัญชีสามารถมีเป้าหมายเดียวที่กำหนดไว้คุณสามารถตั้งค่าหลายบัญชีด้วยเป้าหมายที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ เป้าหมายการลงทุนเริ่มต้นมีศูนย์กลางอยู่ที่การเกษียณอายุการซื้อขนาดใหญ่และการลงทุนทั่วไป แต่ตัวเลือกการตั้งค่าเป้าหมายอื่น ๆ นั้นมีให้ผ่านการรวมแพลตฟอร์มขนาดใหญ่ของ Fidelity

นี่เป็นหนึ่งในประโยชน์ที่สำคัญข้อเสนอ Fidelity Go: การเข้าถึงชุดเครื่องมือทางการเงินที่มีขนาดใหญ่ขึ้นและตัวเลือกการตั้งค่าเป้าหมาย Fidelity มีเครื่องมือมุมมองเต็มรูปแบบเป็นข้อเสนอแยกต่างหากที่สามารถรวมเข้ากับ Fidelity Go มีตัวเลือกการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้นรวมถึงความสามารถในการเชื่อมต่อบัญชีการเงินภายนอกเช่น401 (k)แผนการเกษียณอายุในสถานที่ทำงานเพื่อการวางแผนเป้าหมายแบบองค์รวมมากขึ้น สิ่งนี้มีประโยชน์เนื่องจากคุณสามารถดูบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณในที่เดียวเพื่อประเมินสุขภาพทางการเงิน

หากคุณกำลังมองหาการวางแผนเป้าหมายรวมกับคำแนะนำของมนุษย์ Fidelity เสนอการวางแผนส่วนบุคคลและแพลตฟอร์มคำแนะนำที่ให้ประสบการณ์การจัดการเงินไฮบริดที่แท้จริง สำหรับการลงทุนขั้นต่ำ $ 25,000 ที่ค่าธรรมเนียมรายปี 0.35% คุณจะสามารถเข้าถึงการฝึกสอนทางการเงินการจัดการเงินระดับมืออาชีพและการวางแผนทางการเงินแบบไดนามิกมากขึ้น

Fidelity Go ยังมีความท้าทายในแพลตฟอร์มที่จะช่วยผลักดันให้ผู้ใช้บรรลุเป้าหมายได้เร็วขึ้น หนึ่งในปัจจุบันคือความท้าทาย 52 สัปดาห์ที่ลูกค้าเพิ่มการมีส่วนร่วมของพวกเขาเพิ่มขึ้นในช่วงระยะเวลา 52 สัปดาห์เพื่อสร้างแรงผลักดันในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา นักลงทุนสามารถตั้งค่าความท้าทายเพื่อให้ Fidelity Go จะเพิ่มการโอนรายสัปดาห์โดยอัตโนมัติโดย $ 1 ต่อสัปดาห์จนกว่าจะถึง $ 52 ในสัปดาห์สุดท้าย

บริการบัญชี

Fidelity GO มุ่งเน้นคือการช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการลงทุนในบัญชีที่ต้องเสียภาษีของคุณ IRAs และ HSA ด้วยเหตุนี้กระบวนการฝากเงินจึงรวมถึงเครื่องมือการตัดสินใจที่ช่วยให้คุณกำหนดวิธีการสร้างสมดุลระหว่างบัญชีหลายบัญชีในขณะที่ยังคงติดตามเป้าหมายของคุณ เงินฝากเหล่านี้จะลงทุนโดยอัตโนมัติตามพอร์ตโฟลิโอที่ดีที่สุดสอดคล้องกับไทม์ไลน์ของคุณโดยไม่ต้องวางการซื้อขายแต่ละรายการเลือกหุ้นหรือกำหนดเวลาในตลาด

คุณสมบัติเหล่านี้เน้นแพลตฟอร์ม Fidelity GO ที่มุ่งเน้นไปที่พอร์ตโฟลิโอและโซลูชันการวางแผนที่มีความคล่องตัวเพื่อประหยัดเป้าหมายที่ตรงไปตรงมา เป็นผลให้มีคุณสมบัติบัญชีการลงทุนที่ จำกัด บนแพลตฟอร์ม อัตรากำไรขั้นต้นสินเชื่อเครดิตการใช้จ่ายและตัวเลือกการธนาคารไม่สามารถใช้ได้ผ่าน Fidelity GO แต่สามารถเข้าถึงได้ผ่านแพลตฟอร์มอื่น ๆ ภายใน Fidelity

การจัดการเงินสด

มีตัวเลือกการจัดการเงินสดผ่าน Fidelity GO เงินสดที่ไม่ได้ลงทุนในบัญชีของคุณจะถูกกวาดเข้าไปในกองทุนสำรองเงินสดรัฐบาล Fidelity โดยอัตโนมัติ สิ่งนี้มีศักยภาพที่จะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับการถูกกวาดเข้าไปในบัญชีเงินฝากของธนาคาร ในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยปัจจุบันผลผลิตคือ 3.96%ในขณะที่ไม่มีตัวเลือกการใช้จ่ายผ่าน Fidelity Go ผู้ใช้ Fidelity ทุกคนสามารถเข้าถึงบัตร Signature Visa Visa ของ Fidelity Rewards ซึ่งให้รางวัลเงินคืน 2.0%แม้ว่าการ์ดใบนี้จะไม่ถูกรวมเข้ากับ Fidelity Go แต่มันก็เน้นถึงประโยชน์ของแพลตฟอร์มในการเชื่อมโยงกับชุดผลิตภัณฑ์ Fidelity ขนาดใหญ่

การก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ

พอร์ตการลงทุน Fidelity Go ถูกสร้างขึ้นเพียงอย่างเดียวผ่านกองทุนรวม Fidelity Flexกองทุนค่าธรรมเนียมที่ไม่มีค่าใช้จ่ายเหล่านี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าเงินดอลลาร์ของคุณจะลงทุนในนามของคุณมากขึ้นและรวมกันเพื่อสร้างการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอที่สร้างไว้ล่วงหน้า 14 รายการตามสถานการณ์เป้าหมายและไทม์ไลน์ของคุณ การใช้เงินทุนเหล่านี้คุณจะลงทุนในพันธบัตรระยะสั้นระยะสั้นในประเทศและประเภทสินทรัพย์ต่างประเทศ การจัดสรรที่อนุรักษ์นิยมมากที่สุดคือ 20% ของหุ้นและพันธบัตร 80% ในขณะที่พอร์ตการลงทุนที่ก้าวร้าวที่สุดได้รับการอัพเกรดในปี 2567 จาก 85% ของหุ้นและพันธบัตร 15% เป็นพอร์ตการลงทุนทั้งหมด

โดยทั่วไปกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอเป็นแบบพาสซีฟพยายามที่จะจับคู่การเติบโตของตลาดโดยรวมที่ปรับสำหรับการตั้งค่าความเสี่ยงด้านการลงทุนของคุณ วิธีนี้เป็นจุดเริ่มต้นที่มั่นคง อย่างไรก็ตามการขาดสินทรัพย์หรือเงินทุนอื่น ๆ ที่อยู่นอกความจงรักภักดีพลาดโอกาสในการสร้างการเลือกการลงทุนที่แข็งแกร่งขึ้น ข้อ จำกัด ของพอร์ตโฟลิโอเดียวกันนี้ยังส่งผลกระทบต่อนักลงทุนที่กำลังมองหาตัวเลือกที่ใส่ใจต่อสังคมเนื่องจากไม่มีพอร์ตโฟลิโอที่อุทิศให้กับกลยุทธ์นี้

Fidelity ไม่ได้ให้การเข้าถึงการเข้ารหัสลับหรืออะไรก็ตามที่อยู่นอกกองทุน Fidelity Flex

สินทรัพย์ที่มีอยู่

หุ้นบุคคล	เลขที่
กองทุนรวม	ใช่
รายได้คงที่	เลขที่
REIT	เลขที่
ตัวเลือกที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือ ESG	เลขที่
ETFS	เลขที่
ETF ที่ไม่ใช่กรรมสิทธิ์	เลขที่
ความเป็นส่วนตัว	เลขที่
crypto, forex	เลขที่

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

กลยุทธ์หลัก Fidelity GO ใช้เพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณอยู่ในระดับความเสี่ยงที่ต้องการคือการปรับสมดุลซึ่งเป็นสิ่งสำคัญเมื่อตลาดเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา สิ่งนี้ทำในระดับเกณฑ์ตามพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับมอบหมายของคุณ เมื่อการจัดสรรการลงทุนลอยอยู่นอกพารามิเตอร์บางอย่างการปรับสมดุลจะถูกกระตุ้นให้จัดสรรเงินของคุณกลับไปที่ระดับความเสี่ยงเริ่มต้น ทั้งหมดนี้จัดการโดย Fidelity Go; ไม่มีตัวเลือกในการขอปรับสมดุลแม้ว่าคุณสามารถปรับระดับความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนได้ตลอดเวลา

นอกเหนือจากการปรับสมดุลแล้วการเพิ่มประสิทธิภาพภาษีเป็นอีกองค์ประกอบสำคัญเมื่อลงทุน Fidelity Go ไม่ได้เสนอการเก็บเกี่ยวภาษีแต่วางกองทุนที่ได้รับประโยชน์จากภาษี (เช่นพันธบัตรเทศบาล) ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี สิ่งนี้จะช่วยเพิ่มสถานการณ์ภาษีของคุณเมื่อเวลาผ่านไป

คุณสมบัติที่ดีที่เติมเต็มกลยุทธ์เหล่านี้คือการอัปเดตรายเดือนและรายปีเกี่ยวกับความคืบหน้าเป้าหมายของคุณเพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่าคุณกำลังติดตามเมื่อสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนแปลง นอกจากนี้คุณยังมีตัวเลือกในการเชื่อมโยงบัญชีการลงทุนภายนอกเพื่อดูสถานการณ์ทางการเงินของคุณแบบองค์รวมมากขึ้น โปรดทราบว่าเครื่องมือเป้าหมายของ Fidelity Go ไม่ได้คำนึงถึงบัญชีเหล่านี้ในการคำนวณการวางแผนใด ๆ

พื้นที่สำคัญอีกประการหนึ่งที่ Fidelity GO ได้รับการปรับปรุงคือการควบคุมความเสี่ยงเนื่องจากวันที่เป้าหมายของเป้าหมายของคุณเข้าใกล้ Fidelity Go ได้เพิ่ม Smart Shift เป็นคุณสมบัติ Smart Shift ย้ายพอร์ตโฟลิโอของคุณไปสู่การจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเมื่อวันที่เป้าหมายเข้าใกล้ ขณะนี้คุณต้องเลือกใช้ Smart Shift

คุณสมบัติการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่สำคัญ
การปรับสมดุลอัตโนมัติ	เกณฑ์
คุณสมบัติการรายงาน	ภาษี; ธุรกรรม; การอัปเดตเป้าหมาย ผลการดำเนินงานรายวันรายเดือนรายไตรมาสและรายปี
การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี	เลขที่
การซิงค์/การรวมบัญชีภายนอก	เลขที่; สิ่งนี้มีให้ผ่านความซื่อสัตย์ แต่ไม่ได้แจ้งกระบวนการ Fidelity GO

ประสบการณ์ผู้ใช้

เดสก์ท็อป

นักลงทุน Fidelity ที่มีอยู่จะพบกับประสบการณ์ Desktop Fidelity Go ที่คุ้นเคยมาก ความแตกต่างที่สำคัญคือแท็บและตัวเลือกเครื่องมือที่น้อยกว่าเมื่อเทียบกับแพลตฟอร์ม Fidelity อื่น ๆ หน้าจอการจัดการบัญชีประสิทธิภาพและการเคลื่อนไหวของเงินนั้นค่อนข้างเข้าใจง่าย นักลงทุนที่ใหม่กับ Fidelity อาจใช้เวลานานขึ้นเล็กน้อยในการเพิ่มขึ้นเนื่องจากเว็บไซต์สามารถรู้สึกว่ามันถูกสร้างขึ้นจากการเสนอซื้อขายหลักทรัพย์ Fidelity ดั้งเดิม โดยรวมแล้ว Fidelity Go มอบประสบการณ์ที่เข้าใจง่าย

มือถือ

Fidelity Go ถูกสร้างขึ้นในแอพ Main Fidelity ที่มีอยู่ทั้งใน iOS และ Android ที่มีฟังก์ชั่นที่คล้ายกันมากกับประสบการณ์เดสก์ท็อป คุณจะมีตัวเลือกในการเปิดการแจ้งเตือนแบบพุชและแจ้งให้ทราบขึ้นอยู่กับระดับการมีส่วนร่วมที่คุณต้องการกับแอพ สำหรับนักลงทุนที่ยังใหม่กับ Fidelity ให้คำนึงถึงบริการที่มีอยู่ในแอพเพราะอาจใช้เวลาสักครู่เพื่อให้สะดวกสบายหากใช้แพลตฟอร์มความน่าเชื่อถือหลายอย่างควบคู่ ตัวอย่างเช่น Fidelity Go มีให้บริการผ่านแอพ Main Fidelity แต่ Fidelity Bloom มีแอพของตัวเอง

ฝ่ายบริการลูกค้า

• สายโทรศัพท์มีให้บริการ 24/7
• แชทสดในวันจันทร์ถึงวันศุกร์เวลา 8.00 น. ถึง 22.00 น. ET และวันเสาร์และวันอาทิตย์เวลา 9.00 น. ถึง 16.00 น. ET
• ผู้ช่วยเสมือนและอีเมลมีให้บริการตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน
• หน้าคำถามที่พบบ่อยระดับสูง
• นักวางแผนการเงินของมนุษย์ใช้งานได้ไม่ จำกัด 30 นาทีสำหรับลูกค้าที่มียอดคงเหลือในบัญชีมากกว่า $ 25,000

แพลตฟอร์ม Fidelity Go มุ่งเน้นไปที่ผู้ใช้ดิจิทัลคนแรกและโครงสร้างการสนับสนุนถูกสร้างขึ้นโดยคำนึงถึงสิ่งนี้ มีหน้าคำถามที่พบบ่อยระดับสูงและฟังก์ชั่นผู้ช่วยเสมือนที่ตอบคำถามเริ่มต้นมากมาย สำหรับการสนับสนุนในเชิงลึกเพิ่มเติมการแชทสดและสายโทรศัพท์มีให้การสนับสนุนมนุษย์ โปรดทราบว่านักวางแผนการเงินของมนุษย์จะมีให้เฉพาะเมื่อยอดเงินของคุณมากกว่า $ 25,000

ความปลอดภัย

• การรับรองความถูกต้องสองปัจจัย
• รายการไบโอเมตริกซ์ (ลายนิ้วมือและการจดจำใบหน้า)
• บริษัท คุ้มครอง บริษัท คุ้มครองหลักทรัพย์ (SIPC) และความคุ้มครอง SIPC ส่วนเกิน

ความปลอดภัยเป็นอีกปัจจัยสำคัญสำหรับนักลงทุนและ Fidelity Go เป็นประโยชน์ต่อผู้ใช้โดยการวาดคุณสมบัติที่มีอยู่บนแพลตฟอร์ม Fidelity ที่ใหญ่ขึ้น คุณจะมีตัวเลือกในการเปิดใช้งานการรับรองความถูกต้องแบบสองปัจจัยและรายการไบโอเมตริกซ์ซึ่งเพิ่มเลเยอร์ความปลอดภัยเพิ่มเติมให้กับบัญชีของคุณ แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับการคุ้มครองโดย SIPC ซึ่งปกป้องเงินของคุณหากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีปัญหาทางการเงิน

การศึกษา

ประโยชน์ที่สำคัญสำหรับผู้ใช้ Fidelity GO คือการเข้าถึงห้องสมุดเนื้อหาการศึกษาที่กว้างขวางของ Fidelity เนื้อหานี้ครอบคลุมทุกหัวข้อการลงทุนระดับประสบการณ์และรูปแบบการบริโภคเช่นบทความวิดีโอพอดคาสต์ความเห็นและชั้นเรียน ข้อมูลนี้ได้รับการรีเฟรชอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่ามันยังคงเกี่ยวข้องกับภูมิทัศน์ทางการเงินวิวัฒนาการ ผู้ใช้ Fidelity Go ไม่เพียง แต่จะได้รับความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับวิธีการทำงานของที่ปรึกษา Robo แต่ยังสามารถสร้างความรู้การลงทุนโดยรวมของพวกเขาในยามว่าง

ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

Fidelity Go ใช้โครงสร้างการกำหนดราคาแบบชั้นเมื่อพิจารณาค่าธรรมเนียม $ 25,000 ครั้งแรกของคุณได้รับการจัดการโดยไม่มีค่าธรรมเนียมและกองทุน Fidelity Flex ยังขาดค่าธรรมเนียมทำให้บริการฟรีสำหรับผู้ใช้ที่มียอดคงเหลือขนาดเล็ก บัญชีที่มีมากกว่า $ 25,000 จะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี 0.35% นี่เป็นโครงสร้างการกำหนดราคาที่แข่งขันได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพิจารณาว่าไม่มีค่าธรรมเนียมกองทุนรวมอย่างต่อเนื่องซึ่งช่วยให้คุณเก็บเงินไว้ในกระเป๋าได้มากขึ้น

หมวดหมู่	ค่าธรรมเนียม
สูงถึง $ 25,000	ไม่มี
$ 25,000 ขึ้นไป	ค่าธรรมเนียมรายปี 0.35%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย	ไม่มี
กองทุนรวม	ปลอดค่าธรรมเนียม

บรรทัดล่าง

Fidelity Go นำเสนอข้อเสนอโดยรวมที่แข็งแกร่งซึ่งโดดเด่นสำหรับลูกค้า Fidelity ที่มีอยู่นักลงทุนที่ส่งมอบและผู้ใช้ Robo-Advisor ใหม่ที่กำลังมองหา บริษัท ที่มีประวัติที่เป็นที่ยอมรับ ในฐานะหนึ่งใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรม Fidelity จะงอกล้ามเนื้อโดยเสนอค่าธรรมเนียมการแข่งขันการเข้าถึงชุดเครื่องมือทางการเงินและเนื้อหาการศึกษาที่กว้างขวาง Fidelity Go ฟรีสูงถึง $ 25,000 และจากนั้นเพียง 0.35% ต่อปีโดยมีกองทุนรวมที่ไม่มีค่าธรรมเนียมซึ่งคิดเป็นพอร์ตการลงทุน สิ่งนี้ทำให้ความจงรักภักดีต่อต้นทุนการแข่งขันและน่าสนใจมากสำหรับนักลงทุนที่มียอดคงเหลือต่ำ เมื่อยอดคงเหลือของคุณสูงกว่าเครื่องหมาย $ 25,000 แล้ว Fidelity Go ช่วยให้คุณเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

นักลงทุนที่กำลังมองหาการปรับแต่งที่กว้างขวางตัวเลือกการลงทุนและข้อเสนอที่ใส่ใจต่อสังคมอาจไม่พบว่าแพลตฟอร์มนี้เป็นบ้านทางการเงินในอุดมคติของพวกเขา การขาดการเก็บเกี่ยวภาษีที่สูญเสียไปอาจทำให้นักลงทุนมีบัญชีที่ต้องเสียภาษีมากขึ้น อย่างไรก็ตามโดยรวมแล้ว Fidelity Go ทำให้นักลงทุนจำนวนมากมีทางเลือกที่ดีในการจัดการเงินของพวกเขา นอกจากนี้ยังเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าทรัพยากรบางอย่างเช่น Fidelity Bloom อยู่นอกโปรแกรม Fidelity Go แต่เป็นข้อเสนอที่ยอดเยี่ยมที่ลูกค้า Fidelity Go จะได้รับประโยชน์จาก

Fidelity Go ไม่ได้ให้การเก็บเกี่ยวภาษีที่อัลกอริทึมค้นหาโอกาสที่จะตระหนักถึงการสูญเสียเพื่อชดเชยกำไรที่อื่นในพอร์ตโฟลิโอ ในแง่ของการประหยัดเงินเกี่ยวกับภาษีแนวทางของ Fidelity GO จัดลำดับความสำคัญการลงทุนที่ได้รับประโยชน์จากภาษีในบัญชีที่ต้องเสียภาษี ตัวอย่างนี้คือการเลือกกองทุนพันธบัตรเทศบาลเพื่อให้การจัดสรรพันธบัตรมากกว่าพันธบัตรองค์กร

Fidelity มีค่าใช้จ่ายอะไรบ้าง?

Fidelity Go คือในแง่จริงข้อตกลงที่ดีมาก ไม่เพียง แต่เป็นค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.35% สำหรับบัญชีที่มีราคาต่ำกว่า $ 25,000 เท่านั้น แต่กองทุน Fidelity Flex ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการหรืออัตราส่วนค่าใช้จ่าย นี่เป็นจุดสำคัญเนื่องจากที่ปรึกษา Robo ส่วนใหญ่มีค่าธรรมเนียมการจัดการและจากนั้น ETF ที่ใช้ในการสร้างพอร์ตการลงทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายพื้นฐาน แม้ว่าสิ่งเหล่านี้มีขนาดเล็กส่วนใหญ่ แต่พวกเขามีการลากเล็ก ๆ จากผลตอบแทนโดยรวม ในทางตรงกันข้าม Fidelity Go มีค่าใช้จ่ายเฉพาะพาดหัว 0.35% เมื่อเกินกว่า $ 25,000 ภายใต้เครื่องหมายการจัดการในบัญชี นั่นคือเปอร์เซ็นต์ความซื่อสัตย์เพียงอย่างเดียว

เราเลือกที่ปรึกษา robo ที่ดีที่สุดได้อย่างไร

การให้ความเห็นที่เป็นกลางและเป็นกลางของ บริษัท บริหารความมั่งคั่งดิจิทัลที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นที่ปรึกษาของ Robo ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญที่สุดของ Investopedia ในการรวบรวมข้อมูลสำหรับรางวัล Robo-Advisor ที่ดีที่สุดในปี 2024 เราได้ส่งแบบสำรวจดิจิตอลพร้อมคำถาม 64 ข้อโดยตรงไปยัง บริษัท 21 แห่งที่เรารวมอยู่ในรูบริกของเรา ทีมนักวิจัยของเราตรวจสอบการตอบแบบสำรวจและรวบรวมจุดข้อมูลที่ขาดหายไปผ่านการวิจัยออนไลน์และการสนทนากับแต่ละ บริษัท โดยตรง กระบวนการรวบรวมข้อมูลเกิดขึ้นตั้งแต่วันที่ 8 มกราคมถึง 9 กุมภาพันธ์ 2024

จากนั้นเราพัฒนารูปแบบเชิงปริมาณที่ให้คะแนนแต่ละ บริษัท เพื่อให้คะแนนประสิทธิภาพในเก้าหมวดหมู่หลักและ 59 เกณฑ์เพื่อค้นหาที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุด คะแนนสำหรับการจัดอันดับดาวโดยรวมของแต่ละ บริษัท คือค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของเกณฑ์:

• การวางแผนเป้าหมาย - 21.00%
• เนื้อหาพอร์ตโฟลิโอ - 17.00%
• การจัดการพอร์ตโฟลิโอ - 17.00%
• ค่าธรรมเนียม - 15.00%
• บริการบัญชี - 10.00%
• การตั้งค่าบัญชี - 5.00%
• ฝ่ายบริการลูกค้า - 5.00%
  
• ความปลอดภัยและการศึกษา - 5.00%
• ประสบการณ์ผู้ใช้ - 5.00%

บริษัท หลายแห่งที่เราตรวจสอบสำหรับโครงการของเราอนุญาตให้ทีมงานนักเขียนและบรรณาธิการเข้าถึงบัญชีสดเพื่อให้พวกเขาสามารถทำการทดสอบได้ บริษัท Robo-Advisor อนุญาตให้เราทำสิ่งนี้ได้เช่นกัน

ด้วยกระบวนการรวบรวมข้อมูลและการตรวจสอบทั้งหมดนี้ Investopedia ทำให้คุณได้รับการตรวจสอบอย่างไม่ลำเอียงและเป็นไปได้อย่างถี่ถ้วนเกี่ยวกับที่ปรึกษา Robo อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการวิจัยและตรวจสอบที่ปรึกษา Robo-

วัสดุและเนื้อหาข้างต้นไม่ควรได้รับการพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ การลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลนั้นมีการเก็งกำไรและผันผวนอย่างมากและเหมาะสำหรับนักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงต่อการสูญเสียและประสบกับการเบิกถอนอย่างรวดเร็ว สินทรัพย์ดิจิทัลไม่ได้ถูกต้องตามกฎหมายและไม่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลสหรัฐฯ สินทรัพย์ดิจิตอลไม่ได้อยู่ภายใต้การประกัน FDIC หรือการป้องกัน SIPC