กองทุนพันธบัตรเทศบาล: ความหมายภาษีการลงทุน

กองทุนพันธบัตรเทศบาลคืออะไร?

กองทุนพันธบัตรเทศบาลเป็นกองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรเทศบาล กองทุนพันธบัตรเทศบาลสามารถจัดการได้โดยมีวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกันซึ่งมักจะขึ้นอยู่กับสถานที่คุณภาพเครดิตและระยะเวลาพันธบัตรเทศบาลเป็นตราสารหนี้ออกโดยรัฐเทศบาลเขตหรือเขตวัตถุประสงค์พิเศษ (เช่นโรงเรียนของรัฐหรือสนามบิน) เพื่อการเงินค่าใช้จ่ายด้านทุน- กองทุนพันธบัตรเทศบาลได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางและอาจได้รับการยกเว้นจากภาษีของรัฐ

กองทุนพันธบัตรเทศบาลทำงานอย่างไร

กองทุนพันธบัตรเทศบาลเป็นหนึ่งในไม่กี่การลงทุนในตลาดที่เสนอการยกเว้นภาษี สำหรับนักลงทุนพวกเขาเสนอผลผลิตและสามารถเป็นตัวเลือกรายได้คงที่ที่ดีสำหรับการจัดสรรพอร์ตโฟลิโออนุรักษ์นิยม

การถือครองกองทุนพันธบัตรเทศบาลแตกต่างกันไปตามวัตถุประสงค์ของกองทุน พวกเขาประกอบด้วยพันธบัตรเทศบาลที่เสนอข้อดีของหลักทรัพย์พันธบัตรเทศบาลพร้อมกับการกระจายความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของผู้ออกรายบุคคล พันธบัตรเทศบาลมีโครงสร้างเช่นการลงทุนพันธบัตรมาตรฐานพร้อมการชำระเงินคูปองและการชำระเงินก้อนเป็นจำนวนมากเมื่อครบกำหนด กองทุนพันธบัตรเทศบาลจ่ายการแจกจ่ายหน่วยงานกำกับดูแลให้กับนักลงทุนจากการชำระเงินคูปองและกำไร- การแจกแจงจะถูกกำหนดตามดุลยพินิจของกองทุน

กลยุทธ์อาจแตกต่างกันไปตามสถานที่คุณภาพเครดิตและวุฒิภาวะ บริษัท กองทุนเสนอกองทุนพันธบัตรเทศบาลทั่วทั้งคลื่นความถี่ วัตถุประสงค์การลงทุนมักจะอนุรักษ์นิยมระดับกลางหรือสูงโดยพิจารณาจากวันครบกำหนด

ภาษีกองทุนพันธบัตรเทศบาล

กองทุนพันธบัตรเทศบาลเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับการจัดสรรอนุรักษ์นิยมของนักลงทุนเนื่องจากรายได้และการยกเว้นภาษี พวกเขามักจะถูกค้นหาโดยนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูงในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นโดยเฉพาะสำหรับข้อได้เปรียบด้านการยกเว้นภาษีของพวกเขา

เงินทุนที่ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลเป็นหลักได้รับการยกเว้นจากภาษีของรัฐบาลกลางและอาจได้รับการยกเว้นจากภาษีของรัฐ กองทุนพันธบัตรเทศบาลได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐหากประกอบด้วยพันธบัตรที่ออกเป็นหลักในสถานะของที่อยู่อาศัยของนักลงทุน

ผลตอบแทนกองทุนพันธบัตรเทศบาล

นอกเหนือจากการยกเว้นภาษีเทศบาลยังเสนอการแจกแจงที่ทำให้พวกเขามีตัวเลือกการลงทุนชั้นนำสำหรับนักลงทุนรายได้ กองทุนจ่ายการแจกแจงรายเดือนรายไตรมาสครึ่งปีหรือทุกปี การแจกแจงของกองทุนสามารถสังเกตได้โดยการต่อท้ายและผลผลิตไปข้างหน้า อัตราผลตอบแทนต่อท้ายให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการแจกแจงเป็นเปอร์เซ็นต์ของราคาของกองทุนในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ผลผลิตไปข้างหน้าขึ้นอยู่กับการกระจายล่าสุด

การลงทุนกองทุนพันธบัตรเทศบาล

ที่ETF พันธบัตรเทศบาลที่ดีที่สุดในไตรมาสที่ 3 ของปี 2022 รวมถึง ETF ปลอดภาษี Invesco VRDO (PVI) เพลงใดตามชื่อแนะนำประสิทธิภาพของการยกเว้นภาษีดอลลาร์สหรัฐภาระหน้าที่อุปสงค์อัตราแปรผัน(vrdos) นักแสดงชั้นนำอีกคนหนึ่งคือ iShares Ibonds ธ.ค. 2022 เทอม ETF Muni Bond (ที่ฝังศพ- อีทีเอฟนี้ติดตามดัชนี S&P ที่ไม่มีค่าใช้จ่ายในเดือนธันวาคม 2022 ดัชนีซึ่งประกอบด้วยพันธบัตรการลงทุนระดับเทศบาลสหรัฐอเมริกาที่ครบกำหนดระหว่างวันที่ 31 ธันวาคม 2021 และ 2 ธันวาคม 2022 ตัวเลือกที่สามคือ Invesco Bulletshares 2022 พันธบัตรเทศบาล ETF (BSMM- อีทีเอฟนี้ทำเกือบจะเหมือนกับ IMBK แต่จ่ายเงินปันผลที่ต่ำกว่ามาก